《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》備考強(qiáng)化練習(xí)（9）

　　【摘要】為幫助各位考生順利備考2018年證券從業(yè)資格考試，環(huán)球網(wǎng)校證券頻道小編為考生整理發(fā)布“《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》備考強(qiáng)化練習(xí)（9）”的測(cè)試資料，希望大家認(rèn)真聯(lián)系和復(fù)習(xí)，預(yù)?？忌寄茼樌ㄟ^考試?！督鹑谑袌?chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》備考強(qiáng)化練習(xí)（9）的具體內(nèi)容如下：

　　選擇題

　　(1) 公司債券的種類不包括( )。

　　A: 信用公司債券

　　B: 不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券

　　C: 財(cái)務(wù)公司債券

　　D: 保證公司債券

　　答案:C

　　解析:

　　公司債券的種類包括：①信用公司債券;②不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券;③保證公司債券;④收益公司債券;⑤可轉(zhuǎn)換公司債券;⑥附認(rèn)股權(quán)證的公司債券;⑦可交換債券。

　　(2) 恒生指數(shù)的成分股的市價(jià)總值要占中國(guó)香港所有上市股票市價(jià)總值的( )%左右。

　　A: 50

　　B: 60

　　C: 70

　　D: 80

　　答案:C

　　解析:

　　恒生指數(shù)的成分股的市價(jià)總值要占中國(guó)香港所有上市股票市價(jià)總值的70%左右。恒生指數(shù)的成分股并不固定，自1969年以來已作了10多次調(diào)整，從而使成分股更具有代表性，使恒生指數(shù)更能準(zhǔn)確反映市場(chǎng)變動(dòng)狀況。

　　(3) 銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國(guó)債，主要面向( )。

　　A: 企業(yè)

　　B: 銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　C: 個(gè)人

　　D: 國(guó)外機(jī)構(gòu)

　　答案:B

　　解析:

　　記賬式國(guó)債的發(fā)行采用公開招標(biāo)方式，可分為證券交易所市場(chǎng)發(fā)行、銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行以及同時(shí)在銀行間債券市場(chǎng)和證券交易所市場(chǎng)發(fā)行(又稱為“跨市場(chǎng)發(fā)行”)3種情況。個(gè)人投資者可以購買證券交易所市場(chǎng)發(fā)行和跨市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國(guó)債，而銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)投資者。

　　(4) 上海證券代碼和深圳證券代碼都為一組( )位數(shù)字。

　　A: 4

　　B: 5

　　C: 6

　　D: 7

　　答案:C

　　解析: 上海證券代碼和深圳證券代碼都為一組6位數(shù)字。

　　(5) 證券投資基金當(dāng)事人中，基金運(yùn)營(yíng)的核心是( )。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金持有人

　　C: 基金托管人

　　D: 基金投資者

　　答案:A

　　解析:

　　基金管理人是基金的組織者和管理者，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)，是基金運(yùn)營(yíng)的核心。

　　(6) 我國(guó)現(xiàn)行的首次公開發(fā)行股票的定價(jià)方式是( )。

　　A: 協(xié)商定價(jià)方式

　　B: 詢價(jià)方式

　　C: 上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式

　　D: 市價(jià)折扣方式

　　答案:B

　　解析:

　　股票發(fā)行的定價(jià)方式，可以采取協(xié)商定價(jià)方式，也可以采取詢價(jià)方式、上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式等。我國(guó)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以詢價(jià)方式確定股票發(fā)行價(jià)格。

　　(7) 馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為( )，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。

　　A: 1

　　B: 1.5

　　C: 2

　　D: 2.5

　　答案:A

　　解析:

　　馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。

　　(8) 股息率可調(diào)整優(yōu)先股票的特點(diǎn)不包括( )。

　　A: 股息率是可變動(dòng)的

　　B: 股息率的變化一般與公司經(jīng)營(yíng)狀況有關(guān)

　　C: 股息率隨市場(chǎng)上其他證券價(jià)格或者銀行存款利率的變化作調(diào)整

　　D: 有利于擴(kuò)大股票發(fā)行量

　　答案:B

　　解析:

　　股息率可調(diào)整優(yōu)先股票是指股票發(fā)行后，股息率可以根據(jù)情況按規(guī)定進(jìn)行調(diào)整的優(yōu)先股票。這種股票與一般優(yōu)先股票股息率事先固定的特點(diǎn)不同，它的特性在于股息率是可變動(dòng)的。但是，股息率的變化一般又與公司經(jīng)營(yíng)狀況無關(guān)，而主要是隨市場(chǎng)上其他證券價(jià)格或者銀行存款利率的變化作調(diào)整。股息率可調(diào)整優(yōu)先股票的產(chǎn)生，主要是為了適應(yīng)國(guó)際金融市場(chǎng)不穩(wěn)定、各種有價(jià)證券價(jià)格和銀行存款利率經(jīng)常波動(dòng)以及通貨膨脹的情況。發(fā)行這種股票，可以保護(hù)股票持有者的利益，同時(shí)對(duì)股份公司來說，有利于擴(kuò)大股票發(fā)行量。

　　(9) 下列不屬于貨幣政策三大法寶的是( )。

　　A: 再貼現(xiàn)

　　B: 利率政策

　　C: 存款準(zhǔn)備金

　　D: 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

　　答案:B

　　解析:

　　貨幣政策由貨幣政策目標(biāo)和貨幣政策工具兩部分內(nèi)容構(gòu)成。我國(guó)貨幣政策工具主要包括公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金、再貸款與再貼現(xiàn)、利率政策、匯率政策和窗口指導(dǎo)6大類。在這6大類貨幣政策工具中，公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金和再貼現(xiàn)是現(xiàn)代中央銀行應(yīng)用最為廣泛的貨幣政策工具，被稱為貨幣政策的“三大法寶”。不包括選項(xiàng)B“利率政策”。

　　(10)全國(guó)性社會(huì)保障基金屬于國(guó)家控制的財(cái)政收入，這部分資金的投資方向有嚴(yán)格限制，主要投向( )。

　　A: 債券市場(chǎng)

　　B: 股票市場(chǎng)

　　C: 基金市場(chǎng)

　　D: 國(guó)債市場(chǎng)

　　答案:D

　　解析:

　　全國(guó)性社會(huì)保障基金屬于國(guó)家控制的財(cái)政收入，主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金，是社會(huì)福利網(wǎng)的最后一道防線，對(duì)資金的安全性和流動(dòng)性要求非常高。這部分資金的投資方向有嚴(yán)格限制，主要投向國(guó)債市場(chǎng)。

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　　(11) 根據(jù)修訂后的《中國(guó)人民銀行法》，下列不屬于中國(guó)人民銀行職責(zé)的是( )。

　　A: 監(jiān)督管理銀行間債券市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)

　　B: 發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

　　C: 開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國(guó)際交流、合作活動(dòng)

　　D: 維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行

　　答案:C

　　解析:

　　《中國(guó)人民銀行法》第4條規(guī)定了中國(guó)人民銀行的職責(zé)：①發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章;②依法制定和執(zhí)行貨幣政策;③發(fā)行人民幣，管理人民幣流通;④監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng);⑤實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng);⑥監(jiān)督管理黃金市場(chǎng);⑦持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備;⑧經(jīng)理國(guó)庫;⑨維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行;⑩指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè);⑪負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè);⑫作為國(guó)家的中央銀行，從事有關(guān)的國(guó)際金融活動(dòng);⑬國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。

　　(12) 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券后資本充足率不低于( )。

　　A: 4%

　　B: 5%

　　C: 8%

　　D: 10%

　　答案:D

　　解析:

　　企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。

　　(13)發(fā)行人按規(guī)定提前贖回混合資本債券、延期支付利息或混合資本債券到期延支付本金和利息時(shí)，應(yīng)提前( )個(gè)工作日?qǐng)?bào)中國(guó)人民銀行備案。

　　A: 3

　　B: 5

　　C: 10

　　D: 20

　　答案:B

　　解析:

　　發(fā)行人按規(guī)定提前贖回混合資本債券、延期支付利息或混合資本債券到期延期支付本金和利息時(shí)，應(yīng)提前5個(gè)工作日?qǐng)?bào)中國(guó)人民銀行備案，通過中國(guó)貨幣網(wǎng)、中國(guó)債券信息網(wǎng)公開披露;同時(shí)，作為重大會(huì)計(jì)事項(xiàng)在年度財(cái)務(wù)報(bào)告中披露。

　　(14) 私募基金的特點(diǎn)是( )。

　　A: 能進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳

　　B: 只能采取非公開的方式發(fā)行

　　C: 監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金的投資者資格和人數(shù)無限制

　　D: 投資范圍受限制

　　答案:B

　　解析:

　　私募基金是向特定的投資者發(fā)售的基金，其特點(diǎn)主要包括：①私募基金不能進(jìn)行公開發(fā)售和宣傳推廣，只能采取非公開方式發(fā)行;②基金份額的投資金額較高，風(fēng)險(xiǎn)較大，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)投資者的資格和人數(shù)會(huì)加以限制;③基金的投資范圍較廣，在基金運(yùn)作和信息披露方面所受的限制和約束較少。

　　(15) 所有在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營(yíng)業(yè)收入的( )繳納證券投資者保護(hù)基金。

　　A: 0.5%～5%

　　B: 0.5%～3%

　　C: 1%～5%

　　D: 1%～3%

　　答案:A

　　解析:

　　所有在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營(yíng)業(yè)收入的0.5%～5%繳納證券投資者保護(hù)基金，經(jīng)營(yíng)管理和運(yùn)作水平較差、風(fēng)險(xiǎn)較高的證券公司，應(yīng)當(dāng)按較高比例繳納基金。

　　(16) 保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)是指( )。

　　A:保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)

　　B:保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)

　　C:保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之前、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)

　　D:保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之前、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)

　　答案:A

　　解析:

　　保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)是指保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的，期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。

　　(17) 采用客戶調(diào)查問卷方法時(shí)，金融機(jī)構(gòu)通常根據(jù)( )匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和和錯(cuò)誤銷售。

　　A: 客戶評(píng)級(jí)和證券評(píng)級(jí)

　　B: 客戶分級(jí)和證券分級(jí)

　　C: 客戶評(píng)級(jí)和資產(chǎn)評(píng)級(jí)

　　D: 客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)

　　答案:D

　　解析:

　　實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。

　　(18) 衡量財(cái)務(wù)流動(dòng)性狀況最常用的指標(biāo)不包括( )。

　　A: 銷售周轉(zhuǎn)率

　　B: 流動(dòng)比率

　　C: 杠桿比率

　　D: 速動(dòng)比率

　　答案:C

　　解析:

　　衡量財(cái)務(wù)流動(dòng)性狀況需要從資產(chǎn)負(fù)債整體考量，最常用的指標(biāo)包括流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、應(yīng)收賬款平均回收期、銷售周轉(zhuǎn)率等。

　　(19) 金融市場(chǎng)常被看作國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺(tái)”，這反映了金融市場(chǎng)的( )。

　　A: 調(diào)節(jié)功能

　　B: 資產(chǎn)配置功能

　　C: 集聚功能

　　D: 反映功能

　　答案:D

　　解析:

　　金融市場(chǎng)歷來被國(guó)民稱為“晴雨表”和“氣象臺(tái)”，是公認(rèn)的國(guó)民經(jīng)濟(jì)信號(hào)系統(tǒng)，反映微觀經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行情況、反映國(guó)民經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行情況、顯示企業(yè)的發(fā)展動(dòng)態(tài)以及了解市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展動(dòng)態(tài)。

　　(20) 在我國(guó)，企業(yè)債券的發(fā)行采取( )。

　　A: 核準(zhǔn)制或?qū)徟?/p>

　　B: 審批制或注冊(cè)制

　　C: 發(fā)審委制度

　　D: 保薦制度

　　答案:B

　　解析:

　　在我國(guó)，企業(yè)債券的發(fā)行采取審批制或注冊(cè)制;公司債券的發(fā)行采取核準(zhǔn)制，引進(jìn)發(fā)審委制度和保薦制度。

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