淺析證券分析師和證券投資顧問如何選擇考試
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【摘要】通過證券從業(yè)資格考試的小伙伴，經(jīng)常在報(bào)名證券分析師和證券投資顧問中猶豫。報(bào)考哪個(gè)考試，首先需要知道你想從事的是什么。今天，我們一起來看看證券投資顧問和證券分析師兩個(gè)考試崗位和工作內(nèi)容有什么區(qū)別吧。更多2018年證券從業(yè)資格考試報(bào)考相關(guān)信息請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校證券從業(yè)資格頻道。
投資顧問和分析師在協(xié)會(huì)的注冊(cè)是兩類執(zhí)照，簡單的講，分析師是為機(jī)構(gòu)客戶提供專業(yè)的投資建議的，如基金公司、證券公司之類，是給基金經(jīng)理之類提供專業(yè)的某行業(yè)的投資建議，可能行外人聽起來晦澀難懂；投資顧問是面對(duì)炒股票的投資者的，也就是券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的客戶，在券商客戶經(jīng)理的上面一層是投資顧問，為客戶答疑解惑，維護(hù)客戶關(guān)系的。應(yīng)該要熟悉證券市場的交易規(guī)則，懂得進(jìn)行市場行情的分析，負(fù)責(zé)投資策略的制定，負(fù)責(zé)客戶投資理財(cái)?shù)姆?wù)。簡單說就是通過你對(duì)于市場的判斷，讓投資者通過你的建議實(shí)現(xiàn)最大收益。
一、牌照不同
分析牌照是注冊(cè)投資分析師，投顧是注冊(cè)投資顧問;
二、任職部門
證券投資顧問一般是在營業(yè)部，針對(duì)個(gè)人投資者；證券分析師一般是在總部研究部，針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者。一般而言，后者更為專業(yè)。
三、工作內(nèi)容
證券分析師是偏向研究的，調(diào)研公司，數(shù)據(jù)分析，推薦股票，路演等，協(xié)助投資顧問pitch客戶，給出的投資建議把握層次較高，就是牛吹的大；投顧，投資顧問是Investment consultant，是面對(duì)客戶咨詢的，側(cè)重于個(gè)股的推薦，偏sales(前臺(tái))；牛熊立刻見分曉。
四、客戶差異
分析師對(duì)內(nèi)服務(wù)自營、資管、對(duì)外服務(wù)基金;投資顧問多服務(wù)個(gè)人客戶;
五、收入構(gòu)成
分析師多年薪制，另加獎(jiǎng)金，績效公司不明顯；投顧多為底薪加績效公司，如投顧客戶的傭金分成、如向客戶收費(fèi)，收費(fèi)分成等;
六、身份地位
分析師的地位相對(duì)投顧要強(qiáng)勢；投顧相對(duì)弱勢，當(dāng)然也有牛逼的分析師去做投顧的。
證券投資顧問一般是針對(duì)證券公司總部以外的下轄營業(yè)部設(shè)置的崗位，監(jiān)管機(jī)構(gòu)為了規(guī)范從業(yè)人員行為，設(shè)置了這一監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可且備案的監(jiān)管崗位，投資顧問的觀點(diǎn)代表的是營業(yè)部乃至公司的觀點(diǎn)和形象，在營業(yè)部低位高，屬于內(nèi)部正式編制。
投顧崗位設(shè)置后，原營業(yè)部分析師崗位取消。其實(shí)最簡單也最直接的區(qū)別就是，分析師只有總部才有，營業(yè)部只有投顧；投顧不負(fù)責(zé)做研究，只負(fù)責(zé)傳達(dá)分析師的觀點(diǎn)，分析師剛好相反。
七、工作職位一般要求
1.投資顧問本科及以上學(xué)歷，具備證券相關(guān)專業(yè)知識(shí)，證券分析師目前一般是研究生學(xué)歷起步;
2.具備證券從業(yè)資格;
3.從事過或者熟悉券商、咨詢機(jī)構(gòu)等市場分析工作;
4. 熟悉股票市場，能夠進(jìn)行獨(dú)立分析，熟悉基本面分析和技術(shù)面分析;
八、工作的不同
證券分析師側(cè)重于能夠根據(jù)國家貨幣政策、投資政策、銀行利率做出證券市場行情走向的預(yù)測，能夠利用技術(shù)工具做出證券行情的分析。研究結(jié)果為市場行情的分析報(bào)告，主要是面向營業(yè)部客戶。
證券投資顧問側(cè)重于熟悉證券投資各個(gè)品種的特點(diǎn)，還能夠根據(jù)行情分析得出的成果為客戶的理財(cái)做出投資的決策和建議。工作結(jié)果為面對(duì)客戶做出的證券投資品種的介紹、證券投資理財(cái)?shù)慕ㄗh，主要針對(duì)機(jī)構(gòu)為主的大客戶。
投顧的條件要更簡單，在證券行業(yè)有兩年工作經(jīng)驗(yàn)，本科以及上學(xué)歷，通過投顧考試就可以。在證券公司內(nèi)部，投顧級(jí)別要比分析師低一級(jí)，比客戶經(jīng)理高一級(jí)。
兩者的工資構(gòu)成也不同，投顧工資底薪會(huì)比客戶經(jīng)理高些，但比分析師會(huì)低很多，不過投資顧問可以拿提成，有的公司也會(huì)適當(dāng)給些優(yōu)質(zhì)的客戶資源讓投顧跟蹤服務(wù)，根據(jù)成交傭金拿提成，不過前提是你這個(gè)投顧有本事哦。而證券分析師這種高大上的崗位工資就不用多說了。
兩種考試或者說發(fā)展路徑怎么選擇?其實(shí)最好的方法就是自己有沒有考研的打算，并且是國內(nèi)top5的財(cái)經(jīng)院校，如果你有這個(gè)決心那么你可以選擇證券分析師這條路。如果不打算考研，你可以考投顧，通過人脈與資金的積累，將來奔向私募也是極好的。
九、專項(xiàng)業(yè)務(wù)類資格考試介紹
考試人群：已經(jīng)進(jìn)入證券業(yè)從業(yè)的人員
考試目的：是否具備從事證券業(yè)務(wù)的專業(yè)人員履行法定職責(zé)所必備的專業(yè)知識(shí)、專業(yè)技能、職業(yè)操守
考試科目：
《投資銀行業(yè)務(wù)》(保薦代表人勝任能力考試)
《發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)》(證券分析師勝任能力考試)
《證券投資顧問業(yè)務(wù)》(證券投資顧問勝任能力考試)
獲證方式：專業(yè)資格考試合格又具備其他相應(yīng)規(guī)定條件
報(bào)名條件：入門資格考試合格
考試題型：選擇題
考試時(shí)長：180分鐘
考試題量：120題
考試方式：機(jī)考
成績有效期：每年參加并完成中國證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的相應(yīng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)；未按照要求完成相應(yīng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)的，其合格成績不再有效。
考試大綱：《保薦代表人勝任能力考試大綱》《證券分析師勝任能力考試大綱》《證券投資顧問勝任能力考試大綱》
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