2018年證券《金融市場基礎知識》選擇題及答案(15)

　　【摘要】為幫助各位考生順利備考2018年證券從業(yè)資格考試，環(huán)球網(wǎng)校證券頻道小編為考生整理發(fā)布“2018年證券《金融市場基礎知識》選擇題及答案(15)”的測試資料，希望大家認真聯(lián)系和復習，預祝考生都能順利通過考試。2018年證券《金融市場基礎知識》選擇題及答案(15)的具體內(nèi)容如下：

　　(1) 下列不屬于金融市場微觀經(jīng)濟功能的是( )。

　　A: 避險功能

　　B: 財富功能

　　C: 集聚功能

　　D: 調(diào)節(jié)功能

　　答案:D

　　解析:金融市場微觀經(jīng)濟功能包括避險功能、財富功能、集聚功能和交易功能。選項D中的調(diào)節(jié)功能屬于金融市場宏觀經(jīng)濟功能。

　　(2) 2010年9月，中國證監(jiān)會發(fā)布了( )，對證券公司借人次級債務進行了規(guī)范。

　　A: 《證券公司監(jiān)督管理條例》

　　B: 《證券法》

　　C: 《證券公司風險控制指標管理辦法》

　　D: 《證券公司借人次級債務規(guī)定》

　　答案:D

　　解析: 2010年9月，根據(jù)《證券法》《證券公司監(jiān)督管理條例》《證券公司風險控制指標管理辦法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，中國證監(jiān)會發(fā)布了《證券公司借入次級債務規(guī)定》(證監(jiān)會令(2010]23號)，對證券公司借入次級債務進行了規(guī)范。

　　(3) 公債通常指的是國債和( )。

　　A: 中央銀行票據(jù)

　　B: 地方政府債券

　　C: 金融債券

　　D: 政府支持機構(gòu)債券

　　答案:B

　　解析:中央政府發(fā)行的債券稱為中央政府債券或者國債，地方政府發(fā)行的債券稱為地方政府債券;有時兩者也被統(tǒng)稱為公債。

　　(4) 2004年10月29 日，中國人民銀行決定，金融機構(gòu)(城鄉(xiāng)信用社除外)( )存款利率。

　　A: 只能有一個

　　B: 可以上浮

　　C: 可以下浮

　　D: 可以自由浮動

　　答案:C

　　解析: 2004年10月29日，中國人民銀行決定放開人民幣存款利率的下限，允許金融機構(gòu)(城鄉(xiāng)信用社除外)下浮存款利率。

　　(5) 互換交易合約是( )。

　　A: 嵌入式衍生工具

　　B: 交易所交易的衍生工具

　　C: 場外交易市場(OTC)交易的衍生工具

　　D: 獨立衍生工具

　　答案:D

　　解析:獨立衍生工具是指本身即為獨立存在的金融合約，例如期權合約、期貨合約或者互換交易合約等等。

　　(6)中央銀行在市場中向商業(yè)銀行大量賣出證券，從而減少商業(yè)銀行超額存款準備金，引起貨幣供應量減少、市場利率上升。在該過程中，中央銀行動用的貨幣政策工具是( )。

　　A: 公開市場業(yè)務

　　B: 公開市場業(yè)務和存款準備金率

　　C: 公開市場業(yè)務和利率政策

　　D: 公開市場業(yè)務、存款準備金率和利率政策

　　答案:A

　　解析:中央銀行賣出證券是在運用公開市場業(yè)務這項貨幣政策工具。該項貨幣政策工具的運用會帶來超額存款準備金減少、貨幣供應量減少和市場利率上升的結(jié)果，在題目所述中，中央銀行只使用了一種貨幣政策工具，即公開市場業(yè)務。

　　(7) ( )的成立標志著建立全國集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成。

　　A: 中央證券登記結(jié)算有限責任公司

　　B: 深圳證券登記結(jié)算公司

　　C: 上海證券登記結(jié)算公司

　　D: 中國證券登記結(jié)算有限責任公司

　　答案:D

　　解析: 2001年3月30日，中國證券登記結(jié)算有限責任公司成立，原上海證券交易所和深圳證券交易所所屬的證券登記結(jié)算公司重組為中國證券登記結(jié)算有限責任公司的上海分公司和深圳分公司，這標志著全國集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成。

　　(8) 通常，期限在( )的國債為貼現(xiàn)式國債。

　　A: 1年以下(含1年)

　　B: 2年以下(含2年)

　　C: 3年以下(含3年)

　　D: 5年以下(含5年)

　　答案:A

　　解析:貼現(xiàn)式國債是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時按某一折扣率，以低于票面金額的價格發(fā)行，發(fā)行價與票面金額之差額相當于預先支付的利息，到期時按面額償還本息的國債。通常，期限在1年以下(含1年)的國債為貼現(xiàn)式國債，期限在1年以上的國債為付息式國債。

　　(9) 在中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構(gòu)應向( )等窗口單位遞交債券發(fā)行申請。

　　A: 財政部

　　B: 中國人民銀行

　　C: 國家發(fā)展和改革委員會

　　D: 中國證監(jiān)會

　　答案:A

　　解析:在中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構(gòu)應向財政部等窗口單位遞交債券發(fā)行申請，由窗口單位會同中國人民銀行、國家發(fā)改委、中國證監(jiān)會等部門審核后，報國務院同意。

　　(10) 中國證監(jiān)會成立于( )。

　　A: 1991年10月

　　B: 1992年10月

　　C: 1991年11月

　　D: 1992年11月

　　答案:B

　　解析: 中國證監(jiān)會成立于1992年10月。

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