《金融市場基礎(chǔ)知識》習(xí)題及答案(31-40)

　　【摘要】為幫助各位考生順利備考2018年證券從業(yè)資格考試，環(huán)球網(wǎng)校證券頻道小編為考生整理發(fā)布“《金融市場基礎(chǔ)知識》習(xí)題及答案(31-40)”的測試資料，希望大家認(rèn)真聯(lián)系和復(fù)習(xí)，預(yù)?？忌寄茼樌ㄟ^考試?！督鹑谑袌龌A(chǔ)知識》習(xí)題及答案(31-40)的具體內(nèi)容如下：

　　單項選擇題(每小題備選答案中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　31.證券市場上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者是(　)。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

　　C.保險公司

　　D.基金公司

　　32.下列關(guān)于政府機(jī)構(gòu)的說法中，錯誤的是(　)。

　　A.參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控

　　B.我國國有資產(chǎn)管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會資源

　　C.中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量，進(jìn)行宏觀調(diào)控

　　D.可成立專門機(jī)構(gòu)參與證券市場交易，有利于減少理性的市場震蕩

　　33.中央銀行在證券市場上以(　)操作作為政策手段，買賣政府證券。

　　A.套期保值

　　B.投融資

　　C.公開市場

　　D.營利性

　　34.下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)證券投資范圍的表述中，正確的是(　)。

　　A.對于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票，可以買賣

　　B.可以買賣可轉(zhuǎn)換債券

　　c.可用自有資金買賣政府債券和金融債券

　　D.只可用自有資金投資證券

　　35.我國2010年8月31日起實施的《保險資金運(yùn)用管理暫行辦法》規(guī)定，保險公司從事保險資金運(yùn)用應(yīng)當(dāng)符合一定的比例要求，下列說法中，正確的是(　)。

　　A.投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產(chǎn)的20%

　　B.投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%

　　C.投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產(chǎn)的10%

　　D.保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計投資成本可以超過其凈資產(chǎn)

　　36.QFII制度允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)?　)。

　　A.證券市場

　　B.基金市場

　　C.信托市場

　　D.房地產(chǎn)市場

　　37.所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，應(yīng)不超過該上市公司股份總數(shù)的(　)。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.30%

　　38.下列關(guān)于全國性社會保障基金的表述中，錯誤的是(　)。

　　A.全國性社會保障基金主要投向國債市場

　　B.全國性社會保障基金主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金

　　C.在大多數(shù)國家，社?；鹬缓珖陨鐣Ｕ匣?/p>

　　D.全國性社會保障基金是社會福利網(wǎng)的最后一道防線

　　39.單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票或單只證券投資基金，分別不得超過該企業(yè)證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的(　)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　40.采用客戶調(diào)查問卷方法時，金融機(jī)構(gòu)通常根據(jù)(　)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。

　　A.客戶評級和證券評級

　　B.客戶分級和證券分級

　　C.客戶評級和資產(chǎn)評級

　　D.客戶分級和資產(chǎn)分級

　　答案及解析

　　31.B。【解析】證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者，以其自有資本、營運(yùn)資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。

　　32.D。【解析】出于維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，政府可成立或指定專門機(jī)構(gòu)參與證券市場交易，減少非理性的市場震蕩。故D項錯誤。

　　33.C。【解析】中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量或利率水平，進(jìn)行宏觀調(diào)控。

　　34.C?！窘馕觥扛鶕?jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在中華人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資。因此，C項說法正確?！吨腥A人民共和國外資銀行管理條例》規(guī)定，外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票，只能單向賣出。

　　35.A?！窘馕觥扛鶕?jù)我國《保險資金運(yùn)用管理暫行辦法》的規(guī)定，保險公司投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%，故B項錯誤;投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%，故C項錯誤;保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計投資成本不得超過其凈資產(chǎn)，故D項錯誤。

　　36.A?！窘馕觥縌FII制度要求外國投資者若要進(jìn)入一國證券市場，必須符合一定的條件，經(jīng)該國有關(guān)部門的審批通過后匯人一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿?，通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場。

　　37.C?！窘馕觥亢细窬惩鈾C(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國證監(jiān)會規(guī)定的持股.比例限制和國家其他有關(guān)規(guī)定：單個境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%;所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的20%。

　　38.C?！窘馕觥吭诖蠖鄶?shù)國家，社?；鸱譃閮蓚€層次：(1)國家以社會保障稅等形式征收的全國性社會保障基金。(2)由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。

　　39.A?！窘馕觥繂蝹€投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票，單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)，單只證券投資基金，單個萬能保險產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險產(chǎn)品，分別不得超過該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5%;按照公允價值計算，也不得超過該投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的10%。

　　40.D。【解析】實踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。

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