《金融市場基礎(chǔ)知識》臨考測試一-組合型選擇題(31-40)

31、我國證券市場的主板市場包括(　)。

Ⅰ.上海證券交易所

Ⅱ.創(chuàng)業(yè)板市場

Ⅲ.深圳證券交易所

Ⅳ.中小板塊

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：上海證券交易所和深圳證券交易所、中小板塊是我國證券市場的主板市場。

32、下列關(guān)于基金管理公司提供投資咨詢服務(wù)的說法中，錯誤的有(　)。

Ⅰ.基金管理公司提供投資咨詢服務(wù)需報經(jīng)中國證監(jiān)會審批

Ⅱ.基金管理公司可以直接向境內(nèi)保險公司提供投資咨詢服務(wù)

Ⅲ.基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務(wù)時，不得有侵害基金份額持有人和其他客戶合法權(quán)益的行為

Ⅳ.基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)先與投資咨詢客戶約定分享投資收益

A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

參考答案：B

參考解析：2006年2月，中國證監(jiān)會基金部關(guān)于《基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務(wù)有關(guān)問題的通知》規(guī)定，基金管理公司無需報經(jīng)中國證監(jiān)會審批，可以直接向合格境外機構(gòu)投資者、境內(nèi)保險公司及其他依法設(shè)立運作的機構(gòu)等特定對象提供投資咨詢服務(wù)。同時規(guī)定，基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務(wù)時，不得有侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益、承諾投資收益、與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失、通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶以及代理投資咨詢客戶從事證券投資的行為。

33、貨幣政策的中介目標(biāo)是連接貨幣政策最終目標(biāo)與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)，可以作為中介目標(biāo)的金融指標(biāo)主要有(　　)。

Ⅰ.長期利率

Ⅱ.短期利率

Ⅲ.基礎(chǔ)貨幣

Ⅳ.貸款量

A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、

參考答案：C

參考解析：貨幣政策的中介目標(biāo)是連接貨幣政策最終目標(biāo)與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)，也是實施貨幣政策的關(guān)鍵步驟。可以作為中介目標(biāo)的金融指標(biāo)主要由長期利率、貨幣供應(yīng)量和貸款量。B、C項屬于各國中央銀行通常采用的操作目標(biāo)。

34、下列選項中，屬于證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險的是(　　)。

Ⅰ.經(jīng)濟因素和政治因素導(dǎo)致的市場價格變化

Ⅱ.基金投資者大量贖回導(dǎo)致的風(fēng)險

Ⅲ.交易網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)異常導(dǎo)致的風(fēng)險

Ⅳ.注冊登記系統(tǒng)癱瘓導(dǎo)致的風(fēng)險

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

C.Ⅰ、Ⅱ、

D.Ⅲ、 Ⅳ

參考答案：D

參考解析：工項屬于市場風(fēng)險;Ⅱ項屬于巨額贖回風(fēng)險。

35、下列關(guān)于金融衍生工具的發(fā)展動因的說法中，正確的是(　　)。

Ⅰ.金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險

Ⅱ.20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展

Ⅲ.金融機構(gòu)的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的重要原因之一

Ⅳ.新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段

A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

參考答案：D

參考解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均是金融衍生工具的主要發(fā)展動因。

36、 一般說來，證券投資基金當(dāng)事人之間的關(guān)系包括(　　)。

Ⅰ.基金份額持有人和基金管理人之間的關(guān)系

Ⅱ.基金管理人和基金托管人之間的關(guān)系

Ⅲ.基金份額持有人和基金托管人之間的關(guān)系

Ⅳ.基金份額持有人、基金管理人、基金托管人與證券業(yè)協(xié)會之間的關(guān)系

A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

參考答案：D

參考解析：證券投資基金當(dāng)事人之間的關(guān)系包括：(1)基金份額持有人與基金管理人之間有委托人、受益人與受托人的關(guān)系。(2)基金管理人與托管人之間有相互制衡的關(guān)系。(3)基金份額持有人與托管人之間有委托與受托的關(guān)系。

37、下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說法中，正確的是(　　)。

Ⅰ.貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對流通中貨幣的倍數(shù)關(guān)系

Ⅱ.貨幣乘數(shù)是一單位準(zhǔn)備金所產(chǎn)生的貨幣量

Ⅲ.貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴張能力的大小

Ⅳ.中央銀行的初始貨幣提供量與社會貨幣最終形成量之間存在著數(shù)倍擴張(或收縮)的效果或反應(yīng)，即所謂的乘數(shù)反應(yīng)

A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

參考答案：A

參考解析：貨幣乘數(shù)是指貨幣供應(yīng)量對基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系，因此，選項Ⅰ說法錯誤。

38、 中央銀行的主要職能包括(　　)。

Ⅰ.發(fā)行的銀行

Ⅱ.政府的銀行

Ⅲ.銀行的銀行

Ⅳ.流通的銀行

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

參考答案：A

參考解析：中央銀行職能主要以制定、執(zhí)行貨幣政策，對金融機構(gòu)活動進行領(lǐng)導(dǎo)、管理扣監(jiān)督，是一個“管理金融活動的銀行”，同時，還有以下職能：發(fā)行的銀行、政府的銀行、銀行的銀行。

39、作為一種現(xiàn)代化投資工具，證券投資基金具備的特點有(　　)。

Ⅰ.保證收益

Ⅱ.分散風(fēng)險

Ⅲ.專業(yè)理財

Ⅳ.集合投資

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：證券投資基金的特點包括集合投資、分散風(fēng)險和專業(yè)理財。

40、貨幣乘數(shù)的大小由以下(　　)因素決定。

Ⅰ.法定準(zhǔn)備金率

Ⅱ.超額準(zhǔn)備金率

Ⅲ.現(xiàn)金比率

Ⅳ.存款比率

A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

參考答案：D

參考解析：貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴張能力的大小。而貨幣乘數(shù)的大小又由以下四個因素決定：法定準(zhǔn)備金率、超額準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金比率、定期存款與活期存款間的比率。D項說法過于寬泛。

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