證券金融市場基礎(chǔ)知識《證券投資基金》試題

單選選擇題：

1、以下不是公募基金特點(diǎn)的是( )。[2015年3月真題]

A.基金在運(yùn)作和信息披露方面所受的限制和約束較少

B.基金募集對象不固定

C.可以向社會(huì)公眾宣傳推廣

D.基金份額的投資金額要求較低

參考答案：A

參考解析：公募基金可以向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定，基金份額的投資金額要求較低，適合中小投資者參與;私募基金的投資范圍較廣，在基金運(yùn)作和信息披露方面所受的限制和約束較少。

2、以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金( )的特點(diǎn)。[2015年3月真題]

A.收益共享

B.風(fēng)險(xiǎn)共享

C.集合投資

D.分散風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：D

參考解析：分散風(fēng)險(xiǎn)指以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益，是基金的一大特點(diǎn)。

3、投資基金由____管理、____托管、投資收益歸____所有。( )[2015年3月真題]

A.基金份額持有人;托管人;管理人

B.托管人;管理人;基金份額持有人

C.管理人;托管人;基金份額持有人

D.管理人;托管人;管理人

參考答案：C

參考解析：證券投資基金是由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

組合型選擇題：

1、公開募集基金的基金管理人不得進(jìn)行的行為包括( )。[2016年7月真題]

Ⅰ.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資

Ⅱ.不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

Ⅲ.以基金的名義代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利

Ⅳ.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：Ⅱ項(xiàng)，公開募集基金的基金管理人不得不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn);Ⅲ項(xiàng)，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為。

2、給出下列選項(xiàng)中( )的數(shù)據(jù)，可以計(jì)算出基金負(fù)債。[2016年6月真題]

Ⅰ.基金總份額

Ⅱ.基金份額凈值

Ⅲ.申購基金份額

Ⅳ.基金資產(chǎn)總值

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：基金份額凈值和基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算公式如下：基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值÷基金總份額;基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債。由上述公式可得：基金負(fù)債=基金資產(chǎn)總值-基金總份額×基金份額凈值。

3、證券投資基金的特點(diǎn)是( )。[2016年5月真題]

Ⅰ.基金管理人管理

Ⅱ.基金托管人托管

Ⅲ.受益人為基金份額持有人

Ⅳ.以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：證券投資基金作為一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式，是通過公開發(fā)售基金份額來募集資金的，資金由基金托管人托管、基金管理人管理和運(yùn)作，以資產(chǎn)組合方式為基金份額持有人的利益進(jìn)行證券投資。

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