2018年證券從業(yè)資格金融市場基礎(chǔ)知識每日一練(7月27日)

單選題

21.證券無紙化的前提下，證券所有權(quán)和證券權(quán)益的表彰通過()來實(shí)現(xiàn)。

A. 賬戶記載

B. 實(shí)物證券和賬戶記載

C. 實(shí)物證券

D. 實(shí)物證券或賬戶記載

正確答案：A

解析：證券無紙化的前提下，證券所有權(quán)和證券權(quán)益的表彰通過賬戶記載來實(shí)現(xiàn)。

22.證券投資基金管理人的目標(biāo)是()利益最大化。

A. 基金托管人

B. 基金受益人

C. 基金管理人

D. 基金主管部門

正確答案：B

解析：證券投資基金管理人的目標(biāo)是基金受益人利益最大化。

23.我國企業(yè)債券的發(fā)行采取()。

A. 審批制

B. 發(fā)審委制度

C. 核準(zhǔn)制

D. 保薦制度

正確答案：A

解析：我國企業(yè)債券的發(fā)行采取審批制或注冊制。

24.根據(jù)中國人民銀行的規(guī)定，全國銀行間債券交易應(yīng)當(dāng)采用()結(jié)算。

A. 券款對付

B. 見券付款

C. 見款付券

D. 純?nèi)^戶

正確答案：A

解析：根據(jù)中國人民銀行的規(guī)定，全國銀行間債券交易應(yīng)當(dāng)采用券款對付結(jié)算。

25.在西方貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論中，用M→r→P→q→I→Y表示托賓q理論，其中，q表示()。

A. 企業(yè)的總收入

B. 貨幣供給

C. 企業(yè)發(fā)行的股票的價格

D. 企業(yè)市場價值與資本重置成本之比

正確答案：D

解析：在托賓q理論中，M表示貨幣供給量，P表示企業(yè)發(fā)行的股票價格，q表示企業(yè)市場價值與資本重置成本之比，I表示投資，Y表示企業(yè)的總收入。

26.國際貨幣基金組織總部位于()。

A. 華盛頓

B. 巴黎

C. 紐約

D. 斯德哥爾摩

正確答案：A

解析：國際貨幣基金組織是根據(jù)1944年7月在布雷頓森林會議簽訂的《國際貨幣基金協(xié)定》，于1945年12月27日在華盛頓成立的，總部位于華盛頓。

27.()制度是一國在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換，資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場的一項(xiàng)過渡性的制度。

A. ETF

B. LOF

C. QDII

D. QFII

正確答案：D

解析：QFII制度是一國(地區(qū))在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下，有限度地吸引外資、開放資本市場的一項(xiàng)過渡性的制度。

28.股票是股份有限公司發(fā)行的，用以證明投資者的股東身份，并據(jù)以獲取股息和紅利的憑證。下列不屬于股票的特征的是( )。

A. 多樣性

B. 永久性

C. 參與性

D. 流動性

正確答案：A

解析：一般地，股票具有五大特征：收益性;風(fēng)險性;流動性;永久性;參與性。

29.金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估、充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和()匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。

A. 產(chǎn)品分級

B. 產(chǎn)品規(guī)模

C. 客戶風(fēng)險

D. 產(chǎn)品收益

正確答案：A

解析：實(shí)踐中,金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法,根據(jù)客戶分級和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。

30.當(dāng)證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會采取強(qiáng)制性監(jiān)管措施時，按照有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付的是()。

A. 風(fēng)險準(zhǔn)備金

B. 保障基金

C. 保護(hù)基金

D. 保證金

正確答案：C

解析：保護(hù)基金是指按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風(fēng)險中用于保護(hù)證券投資者利益的資金。保護(hù)基金的主要用途是證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付。

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