2018年證券從業(yè)資格金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)每日一練(8月20日)

選擇題

11、金融衍生工具按產(chǎn)品形態(tài)分類(lèi)，可以分為( )

A.交易所交易的衍生工具和場(chǎng)外交易市場(chǎng)交易的衍生工具

B.貨幣衍生工具和信用衍生工具

C.獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具

D.金融遠(yuǎn)期合約和金融期貨

C解析：金融衍生工具按產(chǎn)品形態(tài)分類(lèi)，可以分為獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具

12、2003年3月10日《關(guān)于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，批準(zhǔn)國(guó)務(wù)院成立( )，中國(guó)金融監(jiān)管“一行三會(huì)”的格局形成。

A.中國(guó)保監(jiān)會(huì) B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì) C.中國(guó)證監(jiān)會(huì) D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B解析：2003年3月10日《關(guān)于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，批準(zhǔn)國(guó)務(wù)院成立中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(一下簡(jiǎn)稱“中國(guó)銀監(jiān)會(huì)”)，至此，中國(guó)金融監(jiān)管“一行三會(huì)”的格局形成。

13、優(yōu)先股票的特征不包括( )。

A.股息率固定 B.股息分派優(yōu)先 C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先 D.具有優(yōu)先股權(quán)

D解析：優(yōu)先股票的特征包括：(1)股息率固定。(2)股息分派優(yōu)先。(3)剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先。(4)一股無(wú)表決權(quán)。優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是普通股票股東的權(quán)利，不是優(yōu)先股票的特征。

14、雖然宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是潛在的，但是在多數(shù)情況下它是隱藏在經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)內(nèi)部的，并不會(huì)明顯地表現(xiàn)出來(lái)，只是到了一定的時(shí)候才會(huì)暴露出來(lái)。這說(shuō)明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有( )。

A.累積性 B.隱藏性 C.或然性 D.潛在性

B解析：宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的隱藏性，指的是雖然宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)總是潛在的，但是在多數(shù)情況下它是隱藏在經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)內(nèi)部的，并不會(huì)明顯地表現(xiàn)出來(lái)，只是到了一定的時(shí)候才會(huì)暴露出來(lái)。

15、中小企業(yè)私募債的發(fā)行審核采取( )，審批周期更快。

A.審批制 B.備案制 C.注冊(cè)制 D.核準(zhǔn)制

B解析：中小企業(yè)私募債的發(fā)行審核采取備案制，審批周期更快。

16、下列屬于貨幣市場(chǎng)具體細(xì)分的市場(chǎng)的是( )。

A. 無(wú)形市場(chǎng)

B. 流通市場(chǎng)

C. 票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)

D. 黃金市場(chǎng)

正確答案：C

解析：貨幣市場(chǎng)具體又可細(xì)分為同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)、政府短期債券(國(guó)庫(kù)券)市場(chǎng)、可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)、回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)共同基金市場(chǎng)及短期信貸市場(chǎng)等。

17、( )這兩種權(quán)益證券類(lèi)型的關(guān)鍵區(qū)別在于它們?cè)诠居峙渲械膮⑴c程度和在盈利分配中的優(yōu)先級(jí)別不同。

A. 藍(lán)籌股與成長(zhǎng)股

B. 記名股票和與不記名股票

C. 普通股票與優(yōu)先股票

D. 有面額股票與無(wú)面額股票

正確答案：C

解析：普通股票和優(yōu)先股票這兩種權(quán)益證券類(lèi)型的關(guān)鍵區(qū)別在于：它們?cè)诠居峙渲械膮⑴c程度和在盈利分配中的優(yōu)先級(jí)別不同。

18、商業(yè)銀行公開(kāi)發(fā)行次級(jí)債券應(yīng)具備核心資本充足率不低于( )。

A. 4%

B. 5%

C. 8%

D. 10%

正確答案：B

解析：商業(yè)銀行公開(kāi)發(fā)行次級(jí)債券應(yīng)具備以下條件：①實(shí)行貸款五級(jí)分類(lèi)，貸款五級(jí)分類(lèi)偏差小;②核心資本充足率不低于5%;③貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;④具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制;⑤最近三年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為。

19、( )，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《上市公司股東發(fā)行可交換公司債券試行規(guī)定》。

A. 2002年5月1日

B. 2008年10月17日

C. 2013年3月31日

D. 2015年4月7日

正確答案：B

解析：2008年10月17日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《上市公司股東發(fā)行可交換公司債券試行規(guī)定》。

20、下列涉及股票非交易過(guò)戶登記的申請(qǐng)，申請(qǐng)人可以直接通過(guò)托管證券公司辦理的是()。

A. 涉及法人資格喪失

B. 離婚導(dǎo)致的財(cái)產(chǎn)分割，過(guò)戶股票數(shù)量占總發(fā)行量的4%

C. 向聯(lián)合國(guó)兒童基金會(huì)的捐贈(zèng)

D. 向公益基金的捐贈(zèng)

正確答案：B

解析：根據(jù)《證券非交易過(guò)戶業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》，繼承、離婚等情形涉及的過(guò)戶登記申請(qǐng)，申請(qǐng)人可通過(guò)托管證券公司或直接向中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司申請(qǐng)辦理。

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