2018年證券從業(yè)資格證券市場基本法律法規(guī)每日一練(9月13日)

選擇題

1.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低于(　　)。

A.1億元

B.2億元

C.3億元

D.4億元

參考答案：B

參考解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低于2億元，且各項(xiàng)風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為5億元;資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，且元不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人;公司具有良好的法人治理機(jī)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度。

2.下列關(guān)于基金管理人的認(rèn)識錯誤的是(　　)。

A.基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，不得在處理業(yè)務(wù)時考慮自己的利益

B.設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)

C.基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金

D.基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起與經(jīng)營管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)

參考答案：B

參考解析：基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)，不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算和客戶服務(wù)等多方面的職責(zé)?；鸸芾砣说哪繕?biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益。基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金。對基金管理人需具備的條件，各個國家和地區(qū)有不同的規(guī)定。根據(jù)我國《證券投資基金法》的規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備一定的條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

3.以下(　　)不是企業(yè)進(jìn)行證券投資的目的。

A.有效利用現(xiàn)金

B.證券投機(jī)

C.滿足企業(yè)擴(kuò)張需要

D.并購其他企業(yè)

參考答案：D

參考解析：企業(yè)進(jìn)行證券投資的目的，概括起來，主要有以下幾點(diǎn)：第一，有效利用現(xiàn)金。第二，證券投機(jī)。有些企業(yè)從事證券投資，往往不只是為了在證券持有期限內(nèi)取得固定收益(股利、債息)或調(diào)劑現(xiàn)金余缺，而是希望在證券市場上，通過低價買進(jìn)高價賣出以獲取價差收入。第三，滿足企業(yè)擴(kuò)張需要。企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營達(dá)到一定規(guī)模后，為了發(fā)展就需要不斷投資。

4.中國人民銀行的主要職能不包括(　　)。

A.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

B.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

C.監(jiān)管管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場

D.負(fù)責(zé)國有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會的日常工作

參考答案：D

參考解析：負(fù)責(zé)國有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會的日常管理工作是銀監(jiān)會的職能。

5.金融危機(jī)的種類不包括(　　)。

A.信用危機(jī)

B.貨幣危機(jī)

C.銀行危機(jī)

D.外債危機(jī)

參考答案：A

參考解析：金融危機(jī)可以分為貨幣危機(jī)，即貨幣劇烈貶值;債務(wù)危機(jī)，即企業(yè)或國家出現(xiàn)系統(tǒng)性的債務(wù)違約;銀行危機(jī)，即由于擠兌等造成銀行的流動性不足，等等。近年來的金融危機(jī)越來越呈現(xiàn)出某種混合形式的危機(jī)。

6.根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司申請境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備最近(　　)年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰。

A.7

B.5

C.3

D.1

參考答案：C

參考解析：根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定，符合條件的基金管理公司可以申請境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，開展境外證券投資業(yè)務(wù)。基金管理公司申請境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件：最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)立案調(diào)查。

7.資本市場發(fā)展的重要轉(zhuǎn)折是(　　)。

A.上海證券交易所和深圳證券交易所的建立

B.貨幣市場形成

C.國庫券開始上市交易

D.全國銀行間債券市場的建立

參考答案：D

參考解析：1997年全國銀行間債券市場的建立，成為資本市場發(fā)展的重要轉(zhuǎn)折。

8.中國外匯交易中心于(　　)年2月9日開始人民幣利率掉期交易。

A.2005

B.2006

C.2007

D.2011

參考答案：B

參考解析：中國外匯交易中心于2006年2月9日開始人民幣利率掉期交易。

9.穩(wěn)定可預(yù)期的股利政策有利于實(shí)現(xiàn)(　　)，而大幅度的股利波動可能降低投資者的信心。

A.股東利益合理化

B.股東利益最大化

C.股東利益平均化

D.股東利益穩(wěn)定化

參考答案：B

參考解析：股利政策是公司戰(zhàn)略的重要組成部分，且公司的股利政策通常會被投資者視作是一種信號，穩(wěn)定可預(yù)期的股利政策有利于實(shí)現(xiàn)股東利益最大化，而大幅度的股利波動可能降低投資者的信心。

10.股票發(fā)行價格高于面值稱為(　　)，募集的資金中等于面值總和的部分計人資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行股份所得的溢價款列為公司資本公積金。

A.折價發(fā)行

B.平價發(fā)行

C.溢價發(fā)行

D.正常發(fā)行

參考答案：C

參考解析：股票發(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分計入資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行股份所得的溢價款列為公司資本公積金。

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