2018年證券從業(yè)資格金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)每日一練(9月20日)

選擇題

1.在地方債還本到期日前，試點(diǎn)地區(qū)財(cái)政部門(mén)應(yīng)通過(guò)指定網(wǎng)站持續(xù)披露以下信息( )。

Ⅰ.按年度披露財(cái)政預(yù)決算

Ⅱ.按季度披露經(jīng)濟(jì)運(yùn)行等情況

Ⅲ.按季度披露財(cái)政收支執(zhí)行等情況

Ⅳ.按年度披露地方政府性債務(wù)情況

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ

正確答案：C

解析：在地方債還本到期日前，試點(diǎn)地區(qū)財(cái)政部門(mén)應(yīng)通過(guò)指定網(wǎng)站持續(xù)披露以下信息：(1)按年度披露財(cái)政預(yù)決算，按季度披露經(jīng)濟(jì)運(yùn)行等情況，按月度披露財(cái)政收支執(zhí)行等情況。(2)按年度披露地方政府性債務(wù)情況。

2.在債務(wù)融資工具存續(xù)期間，出現(xiàn)以下( )情形之一的，召集人應(yīng)當(dāng)自知悉該情形之日起按勤勉盡責(zé)的要求召集持有人會(huì)議，并擬定會(huì)議議案。

Ⅰ.發(fā)行人未能按期足額兌付債務(wù)融資工具本金或利息

Ⅱ.單獨(dú)或合計(jì)持有40%以上同期債務(wù)融資工具余額的持有人提議召開(kāi)

Ⅲ.發(fā)行人變更信用增進(jìn)安排或信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)，對(duì)債務(wù)融資工具持有人權(quán)益產(chǎn)生重大不利影響

Ⅳ.發(fā)行人減資、合并、分立、解散、申請(qǐng)破產(chǎn)或被接管

A. Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：在債務(wù)融資工具存續(xù)期間，出現(xiàn)以下情形之一的，召集人應(yīng)當(dāng)自知悉該情形之日起按勤勉盡責(zé)的要求召集持有人會(huì)議，并擬訂會(huì)議議案：(1)發(fā)行人未能按期足額兌付債務(wù)融資工具本金或利息;(2)發(fā)行人轉(zhuǎn)移債務(wù)融資工具全部或部分清償義務(wù);(3)發(fā)行人變更信用增進(jìn)安排或信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)，對(duì)債務(wù)融資工具持有人權(quán)益產(chǎn)生重大不利影響;(4)發(fā)行人減資、合并、分立、解散、申請(qǐng)破產(chǎn)或被接管;(5)單獨(dú)或合計(jì)持有50%以上同期債務(wù)融資工具余額的持有人提議召開(kāi);(6)募集說(shuō)明書(shū)中約定的其他應(yīng)當(dāng)召開(kāi)持有人會(huì)議的情形;(7)法律、法規(guī)規(guī)定的其他應(yīng)由持有人會(huì)議作出決議的情形。

3.下列需繳納個(gè)人所得稅的個(gè)人投資收益有( )。

Ⅰ.公司債券利息

Ⅱ.股息

Ⅲ.紅利所得

Ⅳ.國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息收入

A. Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

解析：個(gè)人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)繳納個(gè)人所得稅，但國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個(gè)人所得稅。

4.下列關(guān)于金融衍生工具的敘述中錯(cuò)誤的有( )。

Ⅰ.金融衍生產(chǎn)品的價(jià)格決定基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價(jià)格

Ⅱ.金融衍生工具是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念

Ⅲ.金融衍生工具是指建立在基礎(chǔ)金融產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于后者價(jià)格(或數(shù)值)變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品

Ⅳ.基礎(chǔ)金融產(chǎn)品不能是金融衍生工具

A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

解析：金融衍生工具又被稱(chēng)為金融衍生產(chǎn)品，是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格(或數(shù)值)變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。

5.我國(guó)中央銀行的基本職能是( )。

Ⅰ.發(fā)行法償貨幣

Ⅱ.制定和執(zhí)行貨幣政策

Ⅲ.實(shí)施金融監(jiān)管

Ⅳ.發(fā)行股票

A. Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

解析：中央銀行是代表一國(guó)政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)。

6.投資適當(dāng)性是指適合的投資者購(gòu)買(mǎi)恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品，但在實(shí)際操作中投資適當(dāng)性塬則經(jīng)常被忽視，究其塬因主要有( )。

Ⅰ.投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息

Ⅱ.投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺

Ⅲ.投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力缺乏正確認(rèn)知

Ⅳ.投資者有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案：B

解析：在實(shí)際操作中，投資適當(dāng)性塬則經(jīng)常被違反。首先，投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息;其次，由于投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評(píng)估產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平;最后，投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知。

7.債券的形態(tài)( )。

Ⅰ.實(shí)物債券

Ⅱ.憑證式債券

Ⅲ.記賬式債券

Ⅳ.電子化債券

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

正確答案：A

解析：債券按形態(tài)分類(lèi)，可分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。

8.證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，其中為證券發(fā)行人和投資者提供專(zhuān)業(yè)化的中介服務(wù)有( )。

Ⅰ.證券發(fā)行

Ⅱ.上市保薦

Ⅲ.代理證券買(mǎi)賣(mài)

Ⅳ.資金存取

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅳ

正確答案：A

解析：證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專(zhuān)業(yè)化的中介服務(wù)，如證券發(fā)行和上市保薦、承銷(xiāo)、代理證券買(mǎi)賣(mài)等。

9.關(guān)于股票的收益，下列敘述正確的是( )。

Ⅰ.收益性是股票的基本特征之一

Ⅱ.認(rèn)購(gòu)股票后，持有者即對(duì)發(fā)行公司享有經(jīng)濟(jì)權(quán)益，其實(shí)現(xiàn)形式是公司派發(fā)的股息、紅利

Ⅲ.資本利得是股票獲取收益的主要來(lái)源之一

Ⅳ.股東取得股份公司的收益，數(shù)量多少僅取決于個(gè)人所持股票的多少

A. Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：D

解析：收益性是股票最基本的特征，股票的收益來(lái)源可分成兩類(lèi)：一是來(lái)自股份公司。認(rèn)購(gòu)股票后，持有者即對(duì)發(fā)行公司享有經(jīng)濟(jì)權(quán)益，這種經(jīng)濟(jì)權(quán)益的實(shí)現(xiàn)形式是從公司領(lǐng)取股息和分享公司的紅利。股息紅利的多少取決于股份公司的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平。二是來(lái)自股票流通。股票持有者可以持股票到依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所進(jìn)行交易，當(dāng)股票的市場(chǎng)價(jià)格高于買(mǎi)入價(jià)格時(shí)，賣(mài)出股票就可以賺取差價(jià)收益。這種差價(jià)收益稱(chēng)為“資本利得”。

10.政治及不可抗力因素會(huì)影響股票的價(jià)格水平，影響股票價(jià)格水平的政治及不可抗力主要包括( )。Ⅰ.戰(zhàn)爭(zhēng)Ⅱ.政權(quán)更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件Ⅲ.國(guó)際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化Ⅳ.因發(fā)生不可預(yù)料和不可抵抗的自然災(zāi)害或不幸事件。

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案：B

解析：影響股票價(jià)格水平的政治及不可抗力主要包括：(1)戰(zhàn)爭(zhēng)。(2)政權(quán)更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件。(3)政府重大經(jīng)濟(jì)政策的出臺(tái)、社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃的制定、重要法規(guī)的頒布等。(4)國(guó)際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化。(5)因發(fā)生不可預(yù)料和不可抵抗的自然災(zāi)害或不幸事件。

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