2018證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》每日一練(10月2日)

組合型選擇題

1.我國(guó)混合資本債券具有的基本特征包括()。

Ⅰ.期限在15年以上

Ⅱ.發(fā)行之日起5年內(nèi)不得贖回

Ⅲ.到期前若發(fā)行人核心資本充足率低于4%，可以延期支付利息

Ⅳ.清算時(shí)本金和利息清償順序列于次級(jí)債務(wù)之后

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

解析：我國(guó)的混合資本債券具有4項(xiàng)基本特征：①期限：期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。②到期前延期支付情況：混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息;如果同時(shí)出現(xiàn)以下情況：最近1期經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表中盈余公積與未分配利潤(rùn)之和為負(fù)，且最近12個(gè)月內(nèi)未向普通股股東支付現(xiàn)金紅利，則發(fā)行人必須延期支付利息。在不滿(mǎn)足延期支付利息的條件時(shí)，發(fā)行人應(yīng)立即支付欠息及欠息產(chǎn)生的復(fù)利。③清償順序：當(dāng)發(fā)行人清算時(shí)，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、先于股權(quán)資本。④到期時(shí)延期支付情況：混合資本債券到期時(shí)，如果發(fā)行人無(wú)力支付清償順序在該債券之前的債務(wù)，或支付該債券將導(dǎo)致無(wú)力支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息。

2.金融衍生工具的基本特征是()。

Ⅰ.跨期性

Ⅱ.杠桿性

Ⅲ.聯(lián)動(dòng)性

Ⅳ.高風(fēng)險(xiǎn)性

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：金融衍生工具具有四個(gè)顯著特性：跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。

3.關(guān)于國(guó)債公開(kāi)招標(biāo)方式中“荷蘭式”和“美國(guó)式”招標(biāo)，下列說(shuō)法正確的是()。

Ⅰ.“荷蘭式”招標(biāo)中，標(biāo)的為利率或利差時(shí)，全場(chǎng)最高中標(biāo)利率或利差為當(dāng)期國(guó)債票面利率或基本利差

Ⅱ. “荷蘭式”招標(biāo)中，標(biāo)的為價(jià)格時(shí)，全場(chǎng)最高中標(biāo)價(jià)格為當(dāng)期國(guó)債發(fā)行價(jià)格

Ⅲ. “美國(guó)式”招標(biāo)中，標(biāo)的為利率，全場(chǎng)加權(quán)平均中標(biāo)利率為當(dāng)期國(guó)債票面利率

Ⅳ. “美國(guó)式”招標(biāo)中，標(biāo)的為價(jià)格時(shí)，全場(chǎng)加權(quán)平均中標(biāo)價(jià)格為當(dāng)期國(guó)債發(fā)行價(jià)格

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：“荷蘭式”招標(biāo)的特點(diǎn)是“單一價(jià)格”，是我國(guó)國(guó)債公開(kāi)招標(biāo)發(fā)行采用的主要方式。當(dāng)標(biāo)的為利率時(shí)，最高中標(biāo)利率為當(dāng)期國(guó)債的票面利率;標(biāo)的為利差時(shí)，最高中標(biāo)利差為當(dāng)期國(guó)債的基本利差;標(biāo)的為價(jià)格時(shí)，最低中標(biāo)價(jià)格為當(dāng)期國(guó)債的承銷(xiāo)價(jià)格。“美國(guó)式”招標(biāo)的特點(diǎn)是“多種價(jià)格”。標(biāo)的為利率時(shí)，全場(chǎng)加權(quán)平均中標(biāo)利率為當(dāng)期國(guó)債的票面利率，各中標(biāo)機(jī)構(gòu)依各自及全場(chǎng)加權(quán)平均中標(biāo)利率折算承銷(xiāo)價(jià)格;標(biāo)的為價(jià)格時(shí)，各中標(biāo)機(jī)構(gòu)按各自加權(quán)平均中標(biāo)價(jià)格承銷(xiāo)當(dāng)期國(guó)債。美國(guó)式招標(biāo)和荷蘭式招標(biāo)作為債券招標(biāo)發(fā)行的兩種主要方式，直接的區(qū)別在于中標(biāo)價(jià)格的形成模式。進(jìn)一步看，對(duì)中標(biāo)的承銷(xiāo)商而言，美國(guó)式招標(biāo)形成的是差異的中標(biāo)價(jià)格，也稱(chēng)多重價(jià)格招標(biāo)，即中標(biāo)人以各自的投標(biāo)利率為最終中標(biāo)利率;荷蘭式招標(biāo)則是單一價(jià)格招標(biāo)，即所有中標(biāo)人均以同一利率作為中標(biāo)利率。兩者的有效投標(biāo)均以收益率由低到高的累加方式截止于招標(biāo)發(fā)行量。

4.下列各項(xiàng)中，()可以作為被套期保值的項(xiàng)目。

Ⅰ.股票

Ⅱ.谷物

Ⅲ.美元

Ⅳ.匯率

A. Ⅰ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ

正確答案：C

解析：套期保值是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，指定一項(xiàng)或一項(xiàng)以上套期工具，使套期工具的公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)，預(yù)期抵消被套期項(xiàng)目全部或部分公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)。由此可見(jiàn)，第Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)均可以作為被套期保值的項(xiàng)目。

5.下列對(duì)普通股股東義務(wù)的訴述中，正確的有()。

Ⅰ.公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任

Ⅱ.公司股東濫用法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任逃避責(zé)任，嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任

Ⅲ.公司的控股股東、實(shí)際控制人、監(jiān)事、董事、高級(jí)管理人員不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益

Ⅳ.如違反相關(guān)規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司股東應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，依法行使股東權(quán)利，不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他股東的權(quán)利;不得濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任損害公司債權(quán)人的利益。公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。公司股東濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任逃避責(zé)任，嚴(yán)重?fù)p害公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。公司的控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益。如違反有關(guān)規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

6.我國(guó)的政策性金融機(jī)構(gòu)包括( )。

Ⅰ.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

Ⅱ.中國(guó)進(jìn)出口銀行

Ⅲ.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

Ⅳ.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

正確答案：C

解析：我國(guó)的政策性金融機(jī)構(gòu)包括國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行和中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。

7.下列屬于中證指數(shù)的是( )。

Ⅰ.滬深300指數(shù)

Ⅱ.A股指數(shù)

Ⅲ.中證規(guī)模指數(shù)

Ⅳ.基金指數(shù)

A. Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B

解析：中證指數(shù)包括：滬深300指數(shù)、中證規(guī)模指數(shù)。除此以外，中證指數(shù)公司還編制和發(fā)布中證行業(yè)指數(shù)系列、中證風(fēng)格指數(shù)系列、中證主題指數(shù)系列、中證策略指數(shù)系列和中證海外指數(shù)系列。

8.下列選項(xiàng)中，屬于證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的是( )。

Ⅰ.經(jīng)濟(jì)因素和政治因素導(dǎo)致的市場(chǎng)價(jià)格變化

Ⅱ.基金投資者大量贖回導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.交易網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)異常導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.注冊(cè)登記系統(tǒng)癱瘓導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅰ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅲ 、Ⅳ

正確答案：D

解析：證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是指當(dāng)計(jì)算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況時(shí)，可能導(dǎo)致基金日常的申購(gòu)或贖回?zé)o法按正常時(shí)限完成、注冊(cè)登記系統(tǒng)癱瘓、核算系統(tǒng)無(wú)法按正常時(shí)限顯示基金凈值、基金的投資交易指令無(wú)法及時(shí)傳輸?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)。

9.關(guān)于證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，下列說(shuō)法正確的是( )。

Ⅰ.對(duì)違反法律、行政法規(guī)或證券業(yè)協(xié)會(huì)章程的行為給予紀(jì)律處分

Ⅱ.負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試和執(zhí)業(yè)注冊(cè)

Ⅲ.制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范

Ⅳ.負(fù)責(zé)對(duì)上市公司股東名冊(cè)進(jìn)行登記

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅳ

正確答案：B

解析：(1)根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：①教育和組織會(huì)員遵守證券法律、行政法規(guī);②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會(huì)員的建議和要求;③收集整理證券信息，為會(huì)員提供服務(wù);④制定會(huì)員應(yīng)遵守的規(guī)則，組織會(huì)員單位從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，開(kāi)展會(huì)員間的業(yè)務(wù)交流;⑤對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶(hù)之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解;⑥組織會(huì)員就證券業(yè)的發(fā)展、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究;⑦監(jiān)督、檢查會(huì)員行為，對(duì)違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。(2)根據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程》規(guī)定，證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：①制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，對(duì)會(huì)員及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理;②負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊(cè);③負(fù)責(zé)組織證券公司高級(jí)管理人員、保薦代表人及其他特定崗位專(zhuān)業(yè)人員的資質(zhì)測(cè)試或勝任能力考試;④負(fù)責(zé)對(duì)首次公開(kāi)發(fā)行股票詢(xún)價(jià)對(duì)象及其管理的股票配售對(duì)象進(jìn)行登記備案工作;⑤行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)范性文件規(guī)定的其他職責(zé)。

10.以下屬于金融期貨主要交易制度的是( )。

Ⅰ.場(chǎng)外交易制度

Ⅱ.限倉(cāng)制度

Ⅲ.大戶(hù)報(bào)告制度

Ⅳ.每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：金融期貨的主要交易制度：①集中交易制度。②保證金制度。③結(jié)算所和無(wú)負(fù)債結(jié)算制度。④持倉(cāng)限額制度。⑤大戶(hù)報(bào)告制度。⑥每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則。⑦強(qiáng)行平倉(cāng)。⑧強(qiáng)制減倉(cāng)。

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