2018證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》每日一練(10月5日)

組合型選擇題

1.上海清算所托管債券的結(jié)算方式是()。

Ⅰ.券款對付

Ⅱ.見券付款

Ⅲ.中央對手方

Ⅳ.純?nèi)�過戶

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D：

解析：從目前來看，我國銀行間債券市場的清算結(jié)算機制，主要分全額雙邊清算和凈額集中清算兩種類型，前者主要采用“券款對付”的結(jié)算方 式，此外還有純?nèi)�過戶、見券付款(PAD)和見款付券等三種方式;而后者采用“中央對手方”的結(jié)算方式。在我國，中央國債公司托管的債券全部采用全額清算 的結(jié)算方式，而上海清算所托管的債券可以采用兩種清算結(jié)算方式。

2.獨立衍生工具的特征包括()。

Ⅰ.與對市場情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比，要求較多的初始凈投資

Ⅱ.其價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數(shù)或其他類似變量的變動而變動，變量為非金融變量的，該變量與合同的任一方不存在特定關(guān)系

Ⅲ.不要求初始凈投資，或與對市場情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資

Ⅳ.在未來某一日期結(jié)算

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C：

解析：獨立衍生工具具有下列特征：①其價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數(shù)、費率指數(shù)、信用等級、信用指數(shù)或其 他類似變量的變動而變動，變量為非金融變量的，該變量與合同任一方不存在特定關(guān)系。②不要求初始凈投資，或與對市場情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資。③在未來某一日期結(jié)算。

3.企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備()。

Ⅰ.良好的公司治理機制

Ⅱ.資本充足率不低于10%

Ⅲ.風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定

Ⅳ.近3年無重大違法違規(guī)記錄

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D：

解析：企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：①具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機制、健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險控制 制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng)。②具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員。③依法合規(guī)經(jīng)營，符合中國銀監(jiān)會有關(guān)審慎監(jiān)管的要求，風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機 構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。④財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。⑤財務(wù)公司 設(shè)立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的營利預(yù)期。⑥申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥 備充足。⑦申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。⑧近3年無重大違法違規(guī)記錄。⑨無到期不能支付債務(wù)。⑩中國人民銀行和中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

4.金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別包括()。

Ⅰ.基礎(chǔ)資產(chǎn)不同

Ⅱ.現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同

Ⅲ.盈虧特點不同

Ⅳ.履約保證不同

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D：

解析：金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別：①基礎(chǔ)資產(chǎn)不同。②交易者權(quán)利與義務(wù)的對稱性不同。③履約保證不同。④現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同。⑤盈虧特點不同。⑥套期保值的作用與效果不同。

5.下列關(guān)于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單，說法正確的是()。

Ⅰ.有固定利率，也有浮動利率

Ⅱ.利率高低取決于發(fā)行銀行的信用評級

Ⅲ.利率高低取決于存單的期限

Ⅳ.利率高低取決于經(jīng)濟形勢

Ⅴ.利率高低取決于發(fā)行量

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A：

解析：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單亦稱大額可轉(zhuǎn)讓存款證，是銀行印發(fā)的一種定期存款憑證，憑證上印有一定的票面金額、存入和到期日以及利率，到期后可按票面金額和規(guī)定利率提取全部本利，逾期存款不計息。利率既有固定的，也有浮動的，一般比同期限的定期存款的利率高;不能提前支取，但是可以在二級市場上流通轉(zhuǎn)讓。利率高低取決于發(fā)行銀行的信用評級和存單的期限。

6.ETF和LOF申購、贖回的場所不同，LOF的申購贖回通過( )進行。

Ⅰ.交易所

Ⅱ.證券登記結(jié)算機構(gòu)

Ⅲ.互聯(lián)網(wǎng)

Ⅳ.代銷網(wǎng)點

A. Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅲ、Ⅳ

正確答案：B：

解析：LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點進行，也可以在交易所進行。

7.私募基金的特點有( )。

Ⅰ.不能進行公開的發(fā)售和宣傳

Ⅱ.只能采取非公開的方式發(fā)行

Ⅲ.監(jiān)管機構(gòu)會對基金的投資者資格和人數(shù)加以限制

Ⅳ.投資范圍廣泛

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ

正確答案：C：

解析：私募基金不能進行公開發(fā)售和宣傳推廣，只能采取非公開方式發(fā)行。投資金額要求高，風(fēng)險較大，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格的限制。

8.公司發(fā)行不動產(chǎn)抵押公司債券時通常用作抵押的有( )。

Ⅰ.有價證券

Ⅱ.藝術(shù)品

Ⅲ.房屋

Ⅳ.土地

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ

D. Ⅰ、Ⅲ

正確答案：B：

解析：不動產(chǎn)抵押債券是以土地、設(shè)備、房屋等不動產(chǎn)為抵押擔(dān)保品所發(fā)行的公司債券。

9.我國的企業(yè)債券包括( )。

Ⅰ.公司債券

Ⅱ.除公司外的其他企業(yè)發(fā)行的企業(yè)債券

Ⅲ.外幣債券

Ⅳ.金融債券

A. Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ

C. Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：B：

解析：企業(yè)債券，是指企業(yè)按照法定程序發(fā)行，約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券，包括依照《公司法》設(shè)立的公司所發(fā)行的公司債券和其他企業(yè)發(fā)行的企業(yè)債券。

10.下列關(guān)于無記名股票與記名股票差別的說法，正確的有( )。

Ⅰ.兩者在股東的權(quán)利方面存在差別

Ⅱ.記名股票股東權(quán)利歸屬記名股東，而無記名股票的股東權(quán)利屬于股票的持有人

Ⅲ.繳納出資的方式不同，記名股票可以一次或多次繳納出資，而無記名股票在認購股票時要求一次繳納出資

Ⅳ.無記名股票安全性較差，而記名股票相對安全

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅳ

正確答案：C：

解析：記名股票的特點有：(1)股東權(quán)利歸屬于記名股東。(2)認購股票的款項不一定一次性繳足。(3)轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制。(4)便于掛失，相對安全。無記名股票的特點有：(1)股東權(quán)利歸屬股票的持有人。(2)認購股票時要求繳足股款。(3)轉(zhuǎn)讓相對簡便，易于購買。(4)安全性較差。

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