2020證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》第二章第三節(jié)講義：證券經(jīng)營機構銷售產品

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第二章證券從業(yè)人員管理

第三節(jié)投資者適當性管理

二、證券經(jīng)營機構銷售產品或提供服務時的規(guī)定(掌握)

(一)經(jīng)營機構銷售產品或提供服務的禁止性行為

禁止經(jīng)營機構進行下列銷售產品或者提供服務的活動：

(1)向不符合準入要求的投資者銷售產品或者提供服務。

(2)向投資者就不確定事項提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認為具有確定性的意見。

(3)向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產品或者服務。

(4)向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產品或者服務。

(5)向風險承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風險等級高于其風險承受能力的產品或者服務。

(6)其他違背適當性要求，損害投資者合法權益的行為。

同時，證券經(jīng)營機構銷售產品、提供服務，應當向投資者充分披露產品或服務信息以及有助于投資者作出投資分析判斷的其他信息，披露的信息不得含有虛假、誤導性陳述或重大遺漏，不得欺詐投資者。“投資者基本信息表”《投資者風險承受能力評估問卷》應當由投資者本人或合法授權人填寫，經(jīng)營機構業(yè)務人員不得以任何方式誘導、誤導或欺騙投資者，從而影響填寫結果。

(二)經(jīng)營機構向普通投資者銷售產品或提供服務前應告知的信息

經(jīng)營機構向普通投資者銷售產品或者提供服務前，應當告知下列信息：

(1)可能直接導致本金虧損的事項。

(2)可能直接導致超過原始本金損失的事項。

(3)因經(jīng)營機構的業(yè)務或者財產狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項。

(4)因經(jīng)營機構的業(yè)務或者財產狀況變化，影響客戶判斷的重要事由。

(5)限制銷售對象權利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內容。

(6)對每名投資者提出匹配意見。

經(jīng)營機構在充分履行以上披露和告知義務后，應當提醒投資者，適當性匹配意見不代表經(jīng)營機構對產品或服務的風險和收益作出實質性保證，投資者在參考經(jīng)營機構給出的適當性匹配意見基礎上，應根據(jù)自身能力審慎獨立決策，獨立承擔投資風險。

(三)經(jīng)營機構需進行現(xiàn)場錄音錄像留痕的要求

在以下四種情形，經(jīng)營機構通過營業(yè)網(wǎng)點向普通投資者進行告知、警示的，應當全過程錄音或者錄像；通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式進行的，應當完善配套留痕安排，由普通投資者通過符合法律、行政法規(guī)要求的電子方式進行確認：①普通投資者申請轉為專業(yè)投資者。②向普通投資者銷售高風險產品或者提供相關服務。③經(jīng)營機構主動調整投資者分類、產品或者服務分級、適當性匹配意見。④向普通投資者履行信息告知義務。

(四)對經(jīng)營機構違反適當性管理規(guī)定的監(jiān)管措施

(1)經(jīng)營機構違反《證券期貨投資者適當性管理辦法》規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構可以對經(jīng)營機構及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，采取責令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責令參加培訓等監(jiān)督管理措施。

(2)證券公司、期貨公司違反《證券期貨投資者適當性管理辦法》規(guī)定，存在較大風險或者風險隱患的，中國證監(jiān)會及其派出機構可以按照《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十條、《期貨交易管理條例》第五十五條的規(guī)定，采取監(jiān)督管理措施。

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