2020年8月證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》考前選擇專項(xiàng)測試題(1)

一、單項(xiàng)選擇題

1.下列關(guān)于中國證券業(yè)協(xié)會的說法錯誤的是()。

A.中國證券業(yè)協(xié)會采取會員制的組織形式，最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由全體會員組成的會員大會

B.中國證券業(yè)協(xié)會是行業(yè)自律性組織

C.中國證券業(yè)協(xié)會是按有關(guān)規(guī)定設(shè)立的非營利性社會團(tuán)體法人

D.中國證券業(yè)協(xié)會章程由會員大會制定，并報(bào)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

2.關(guān)于擬募集基金應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說法錯誤的是()。

A.有明確、合法的投資方向

B.基金品種符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定

C.運(yùn)作方式明確

D.對基金名稱是否表明基金的類別和投資特征不作要求

3.我國證券交易所章程的制定和修改，必須經(jīng)()批準(zhǔn)。

A.全國人大

B.地方人民政府

C.國務(wù)院

D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

4.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入主要來自()。

A.客戶保證金利息

B.客戶資產(chǎn)管理費(fèi)

C.代理客戶買賣證券的提成

D.傭金收入

5.目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由()開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在交易所市場上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)，通常與某種金融價(jià)格相聯(lián)系，其投資收益隨該價(jià)格的變化而變化。

A.保險(xiǎn)公司

B.中央銀行

C.商業(yè)銀行

D.證券交易所

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二、組合型選擇題

6.全國銀行間債券市場面向的對象有()。

Ⅰ.商業(yè)銀行

Ⅱ.保險(xiǎn)公司

Ⅲ.證券公司

Ⅳ.農(nóng)村信用聯(lián)社

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

7.根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會章程》，中國證券業(yè)協(xié)會依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使自律管理職能，其職能包括()。

Ⅰ.推動行業(yè)誠信建設(shè)，督促會員履行社會責(zé)任

Ⅱ.推動會員開展投資者教育和保護(hù)工作，維護(hù)投資者合法權(quán)益

Ⅲ.推動會員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高

Ⅳ.分析師職稱評定工作

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

8.根據(jù)《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于()投資或者活動。

Ⅰ.承銷證

Ⅱ.向他人貸款或者提供擔(dān)保

Ⅲ.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

Ⅳ.買賣其他基金份額

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

9.下列關(guān)于資產(chǎn)證券化發(fā)起人的說法，正確的有()。

Ⅰ.發(fā)起人是資產(chǎn)證券化的起點(diǎn)

Ⅱ.發(fā)起人是基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始權(quán)益

Ⅲ.發(fā)起人是基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣方

Ⅳ.發(fā)起人直接將基礎(chǔ)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給投資者

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

10.下列關(guān)于金融市場功能的說法，正確的有()。

Ⅰ.金融市場的重要功能之一就是通過套利、對沖等方式對實(shí)體經(jīng)濟(jì)或金融行為中蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理

Ⅱ.金融市場可以降低那些與評估金融資產(chǎn)投資特點(diǎn)有關(guān)的成本

Ⅲ.提供金融資產(chǎn)交易變現(xiàn)或贖回的渠道和機(jī)制是金融市場的重要功能之一

Ⅳ.金融市場中形成的價(jià)格為潛在的市場參與者提供了信號，引導(dǎo)資金在不同的金融資產(chǎn)之間進(jìn)行配置

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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參考答案解析

1.【答案】D

【解析】本題考查證券業(yè)協(xié)會的內(nèi)容。A選項(xiàng)說法正確，中國證券業(yè)協(xié)會采取會員制的組織形式，最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由全體會員組成的會員大會。B選項(xiàng)說法正確，中國證券業(yè)協(xié)會是行業(yè)自律性組織。C選項(xiàng)說法正確，中國證券業(yè)協(xié)會是按有關(guān)規(guī)定設(shè)立的非營利性社會團(tuán)體法人。D選項(xiàng)說法錯誤，中國證券業(yè)協(xié)會章程由會員大會制定，并報(bào)中國證監(jiān)會備案(并非批準(zhǔn))。D選項(xiàng)符合題意，故本題選D選項(xiàng)。

2.【答案】D

【解析】本題考查擬募集基金應(yīng)具備的條件。申請募集基金，擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)有明確、合法的投資方向，A選項(xiàng)說法正確；(2)有明確的基金運(yùn)作方式，C選項(xiàng)說法正確；(3)符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金品種的規(guī)定，B選項(xiàng)說法正確；(4)基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定；(5)基金名稱表明基金的類別和投資特征(并非對基金名稱是否表明基金的類別和投資特征不作要求)，不存在損害國家利益、社會公共利益，欺詐、誤導(dǎo)投資者，或者其他侵犯他人合法權(quán)益的內(nèi)容，D選項(xiàng)說法錯誤；(6)招募說明書真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露了投資者作出投資決策所需的重要信息，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，語言簡明、易懂、實(shí)用，符合投資者的理解能力；(7)有符合基金特征的投資者適當(dāng)性管理制度，有明確的投資者定位、識別和評估等落實(shí)投資者適當(dāng)性安排的方法，有清晰的風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容等。D選項(xiàng)符合題意，故本題選D選項(xiàng)。

3.【答案】D

【解析】本題考查證券交易所的設(shè)立。我國《證券法》規(guī)定，證券交易所的設(shè)立和解散由國務(wù)院決定。設(shè)立證券交易所必須制定章程，證券交易所章程的制定和修改，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。故本題選D選項(xiàng)。

4.【答案】D

【解析】本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收入來源。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又被稱為代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。所以，證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入主要來自傭金收入。故本題選D選項(xiàng)。

5.【答案】C

【解析】本題考查結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品的定義。目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由商業(yè)銀行開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品以及在交易所市場上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)，它們通常與某種金融價(jià)格相聯(lián)系，其投資收益隨該價(jià)格的變化而變化。故本題選C選項(xiàng)。

6.【答案】A

【解析】本題考查全國銀行間債券市場面向的對象。全國銀行間債券市場是指依托于中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心和中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的，包括商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)以及一些非金融機(jī)構(gòu)合格投資人進(jìn)行債券買賣和回購的市場。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選A選項(xiàng)。

7.【答案】C

【解析】本題考查中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理職能。根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會章程》，中國證券業(yè)協(xié)會依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列自律管理職能：(1)推動行業(yè)誠信建設(shè)，督促會員履行社會責(zé)任，Ⅰ項(xiàng)符合題意；(2)組織證券從業(yè)人員水平考試；(3)推動會員開展投資者教育和保護(hù)工作，維護(hù)投資者合法權(quán)益，Ⅱ項(xiàng)符合題意；(4)推動會員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)，開展行業(yè)科學(xué)技術(shù)獎勵，組織制訂行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引，Ⅲ項(xiàng)符合題意；(5)組織開展證券業(yè)國際交流與合作，代表中國證券業(yè)加入相關(guān)國際組織推動相關(guān)資質(zhì)互認(rèn)；(6)對會員及會員間開展與證券非公開發(fā)行、交易相關(guān)業(yè)務(wù)活動進(jìn)行自律管理；(7)其他涉及自律、服務(wù)、傳導(dǎo)的職責(zé)。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，故本題選C選項(xiàng)。

8.【答案】D

【解析】本題考查證券投資基金禁止投資的范圍。按照《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或活動：(1)承銷證券，Ⅰ項(xiàng)符合題意；(2)向他人貸款或者提供擔(dān)保，Ⅱ項(xiàng)符合題意；(3)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資，Ⅲ項(xiàng)符合題意；(4)買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外，Ⅳ項(xiàng)符合題意；(5)向其基金管理人、基金托管人出資；(6)從事內(nèi)幕交易，操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；(7)依照法律，行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)均符合題意，故本題選D選項(xiàng)。

9.【答案】D

【解析】本題考查資產(chǎn)證券化的發(fā)起人。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)正確，資產(chǎn)證券化的發(fā)起人是資產(chǎn)證券化的起點(diǎn)，是基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始權(quán)益人，也是基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣方。Ⅳ項(xiàng)錯誤，發(fā)起人的作用首先是發(fā)起貸款等基礎(chǔ)資產(chǎn)，這是資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)和來源；其次在于組建資產(chǎn)池，然后將其轉(zhuǎn)移給特殊目的機(jī)構(gòu)(并非直接將基礎(chǔ)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給投資者)。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意，故本題選D選項(xiàng)。

10.【答案】B

【解析】本題考查金融市場的功能。Ⅰ項(xiàng)錯誤，金融市場的一個重要功能就是通過保險(xiǎn)(并非套利)、對沖交易等方式對實(shí)體經(jīng)濟(jì)或金融行為中蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理、防范和化解。Ⅱ項(xiàng)正確，金融市場能夠降低搜尋成本和信息成本兩種交易成本。其中，信息成本是那些與評估金融資產(chǎn)投資特點(diǎn)有關(guān)的成本。因此，金融市場可以降低那些與評估金融資產(chǎn)投資特點(diǎn)有關(guān)的成本。Ⅲ項(xiàng)正確，金融市場的一個重要功能就是提供流動性，即金融資產(chǎn)交易變現(xiàn)或贖回的渠道和機(jī)制。因此，提供金融資產(chǎn)交易變現(xiàn)或贖回的渠道和機(jī)制是金融市場的重要功能之一。Ⅳ項(xiàng)正確，金融市場當(dāng)中供求雙方的相互作用決定了交易資產(chǎn)的價(jià)格，價(jià)格反過來又為潛在的市場參與者提供了信號，引導(dǎo)資金在不同的金融資產(chǎn)之間進(jìn)行配置。綜上所述，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意，故本題選B選項(xiàng)。

2020年8月證券從業(yè)資格考試時(shí)間已確定，8月5日起開始打印本次考試準(zhǔn)考證，為了便于考生安心備考，小編建議考生可提前填寫 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時(shí)我們會及時(shí)提醒2020年8月證券從業(yè)資格考試準(zhǔn)考證打印時(shí)間及考試時(shí)間。