2020年11月證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》模擬試題及答案一

一、單項(xiàng)選擇題

1.“新三板”指的是()。

A.中小板市場(chǎng)

B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

C.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)

2.深證成分股指數(shù)由()家成分股組成。

A.300

B.400

C.500

D.600

3.穩(wěn)定的現(xiàn)金股利政策對(duì)公司現(xiàn)金流管理有較高的要求，通常將那些經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為()。

A.藍(lán)籌股

B.紅籌股

C.法人股

D.外資股

4.股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的()。

A.賬面價(jià)值

B.資產(chǎn)價(jià)值

C.實(shí)際價(jià)值

D.清算資金

5.標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)以1941—1943年為基期，基期指數(shù)定為()。

A.10

B.100

C.1000

D.10000

6.下列對(duì)公司型基金的說(shuō)法中，正確的是()。

A.公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金

B.公司型基金的投資者對(duì)基金運(yùn)作的影響比契約型基金的投資者大

C.公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來(lái)的信托財(cái)產(chǎn)

D.公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

7.關(guān)于證券交易所，下列說(shuō)法不正確的是()。

A.各國(guó)的證券交易均不以盈利為目的

B.證券交易所不決定證券的價(jià)格

C.證券交易所提供了證券交易的場(chǎng)所

D.證券流通的途徑除了通過證券交易所交易外還可以在場(chǎng)外交易場(chǎng)所進(jìn)行

8.信用評(píng)級(jí)的程序不包括()。

A.實(shí)地調(diào)查

B.策略實(shí)現(xiàn)

C.評(píng)定等級(jí)

D.結(jié)果反饋與復(fù)評(píng)

9.公司債券的發(fā)行期限一般為()年，以()年為主。

A.3~20；10

B.3~20；5

C.3~10；5

D.3~10；10

10.下列關(guān)于債券貼現(xiàn)率的確定的說(shuō)法，不正確的是()。

A.債券的貼現(xiàn)率也被稱為必要回報(bào)率

B.真實(shí)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率理論上由社會(huì)資本平均回報(bào)率決定

C.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)之和稱為名義無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率

D.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率一般用相同期限零息國(guó)債的到期收益率來(lái)近似表示

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二、組合型選擇題

1.證券公司的()必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

Ⅰ.變更持有5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人

Ⅱ.設(shè)立、收購(gòu)或者撤銷分支機(jī)構(gòu)

Ⅲ.變更公司章程中的一般條款

Ⅳ.變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊(cè)資本

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃募集的資金可以投資于()。

Ⅰ.中國(guó)境內(nèi)依法發(fā)行的股票、債券

Ⅱ.證券投資基金、央行票據(jù)、短期融資券

Ⅲ.資產(chǎn)支持證券、金融衍生品

Ⅳ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他投資品種

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.下列屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)主要職責(zé)的有()。

Ⅰ.認(rèn)真貫徹、執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和方針、政策

Ⅱ.依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的授權(quán)對(duì)轄區(qū)內(nèi)的上市公司，證券、期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)和從事證券業(yè)務(wù)的律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)等中介機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理

Ⅲ.依法查處轄區(qū)內(nèi)監(jiān)管范圍的違法、違規(guī)案件，調(diào)解證券、期貨業(yè)務(wù)糾紛和爭(zhēng)議

Ⅳ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)授予的其他職責(zé)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.股東權(quán)利是一種綜合權(quán)利，股東依法享有的權(quán)利包括()。

Ⅰ.資產(chǎn)收益權(quán)

Ⅱ.對(duì)公司財(cái)產(chǎn)的直接支配處理權(quán)

Ⅲ.重大決策權(quán)

Ⅳ.選擇管理者權(quán)

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

5.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)取得誠(chéng)信信息來(lái)源的渠道有()。

Ⅰ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)傳送的文件

Ⅱ.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)與上海、深圳證券交易所、地方證券業(yè)協(xié)會(huì)建立的信息交換渠道

Ⅲ.證券從業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)執(zhí)業(yè)注冊(cè)系統(tǒng)報(bào)備

Ⅳ.有關(guān)媒體，經(jīng)證實(shí)后予以記錄

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案解析

一、單項(xiàng)選擇題

1、正確答案：C

答案解析：全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)俗稱“新三板”，是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的全國(guó)性證券交易場(chǎng)所，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司為其運(yùn)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)。

2、正確答案：C

答案解析：深證成分股指數(shù)由深圳證券交易所編制，按一定標(biāo)準(zhǔn)選出500家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的可流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用加權(quán)平均法編制而成。

3、正確答案：A

答案解析：穩(wěn)定的現(xiàn)金股利政策對(duì)公司現(xiàn)金流管理有較高的要求，通常將那些經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為藍(lán)籌股。

4、正確答案：C

答案解析：股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值。從理論上說(shuō)，股票的清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值一致，但實(shí)際并非如此。只有當(dāng)清算時(shí)公司資產(chǎn)實(shí)際出售價(jià)款與財(cái)務(wù)報(bào)表上的賬面價(jià)值一致時(shí)，每一股份的清算價(jià)值才與賬面價(jià)值一致。

5、正確答案：A

答案解析：標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)以1941—1943年為基期，基期指數(shù)定為10，采用加權(quán)平均法進(jìn)行計(jì)算，以股票上市量為權(quán)數(shù)，按基期進(jìn)行加權(quán)計(jì)算。

6、正確答案：B

答案解析：公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，故A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤；公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，故C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤；契約型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人，故D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。

7、正確答案：A

答案解析：會(huì)員制證券交易所不以盈利為目的，但公司制證券交易所以盈利為目的。

8、正確答案：B

答案解析：中華人民共和國(guó)金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)(JR/T0030.2—2006)《信貸市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)規(guī)范》對(duì)信用評(píng)級(jí)程序作了如下規(guī)定。

9、正確答案：C

答案解析：企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為3~20年，以10年為主；公司債券的發(fā)行期限一般為3~10年，以5年為主。

10、正確答案：C

答案解析：債券的貼現(xiàn)率是投資者對(duì)該債券要求的最低回報(bào)率，也稱為必要回報(bào)率。(選項(xiàng)A正確)

二、組合型選擇題

1、正確答案：C

答案解析：證券公司的下列行為必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：證券公司設(shè)立、收購(gòu)或者撤銷分支機(jī)構(gòu)(Ⅱ正確)；變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊(cè)資本(Ⅳ正確)；變更持有5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人(Ⅰ正確)；變更公司章程中的重要條款；合并、分立、變更公司形式；停業(yè)、解散、破產(chǎn)；證券公司在境外設(shè)立、收購(gòu)或者參股證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。

2、正確答案：D

答案解析：考查集合資產(chǎn)管理計(jì)劃募集的資金的投資范圍。集合資產(chǎn)管理計(jì)劃募集的資金可以投資于：(1)中國(guó)境內(nèi)依法發(fā)行的股票、債券；(Ⅰ正確)(2)證券投資基金、央行票據(jù)、短期融資券；(Ⅱ正確)(3)資產(chǎn)支持證券、金融衍生品；(Ⅲ正確)(4)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他投資品種。(Ⅳ正確)

3、正確答案：D

答案解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)在上海、深圳等地設(shè)立9個(gè)稽查局，在各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市共設(shè)立36個(gè)證監(jiān)局。其主要職責(zé)是：(1)認(rèn)真貫徹、執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和方針、政策(Ⅰ項(xiàng)正確)，依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的授權(quán)對(duì)其管轄區(qū)內(nèi)的上市公司，證券、期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)和從事證券業(yè)務(wù)的律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)等中介機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理(Ⅱ項(xiàng)正確)；(2)依法查處轄區(qū)內(nèi)前述監(jiān)管范圍的違法、違規(guī)案件，調(diào)解證券、期貨業(yè)務(wù)糾紛和爭(zhēng)議(Ⅲ項(xiàng)正確)；(3)中國(guó)證監(jiān)會(huì)授予的其他職責(zé)(Ⅳ項(xiàng)正確)。

4、正確答案：A

答案解析：股東權(quán)是一種綜合權(quán)利。股東依法享有資產(chǎn)收益權(quán)(Ⅰ正確)、重大決策權(quán)(Ⅲ正確)、選擇管理者權(quán)等(Ⅳ正確)。股東雖然是公司財(cái)產(chǎn)的所有人，享有種種權(quán)利，但對(duì)于公司的財(cái)產(chǎn)不能直接支配處理。

5、正確答案：C

答案解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)主要通過以下渠道獲得相關(guān)的誠(chéng)信信息：(1)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)傳送的文件；(Ⅰ正確)(2)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)與上海、深圳證券交易所、地方證券業(yè)協(xié)會(huì)建立的信息交換渠道；(Ⅱ正確)(3)證券從業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)執(zhí)業(yè)注冊(cè)系統(tǒng)報(bào)備；(Ⅲ正確)(4)有關(guān)媒體，經(jīng)證實(shí)后予以記錄；(Ⅳ正確)(5)投訴，經(jīng)核實(shí)后予以記錄；(6)其他合法途徑。

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