2021年7月證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》考試真題及答案解析(網(wǎng)友版)

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2021年7月證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》考試真題及答案解析(網(wǎng)友版)

證券從業(yè)資格考試由全國統(tǒng)一組織，2021年7月證券從業(yè)資格考試已經(jīng)結(jié)束，證券從業(yè)資格考試試卷為隨機(jī)抽取，考后官方不會公布真題，本文的真題僅為小編搜集和整理，因此試題內(nèi)容僅供參考!需要下載pdf版文檔，可見文末說明。以下內(nèi)容僅供參考：

一、單選題

1、“金融加速器”理論認(rèn)為()

A.金融市場只是被動(dòng)地反映實(shí)體經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的運(yùn)行狀況

B.貨幣供應(yīng)量的變化影響名義變量而不影響實(shí)際變量，貨幣經(jīng)濟(jì)只是覆蓋實(shí)體經(jīng)濟(jì)上的一層面紗

C.金融市場上資金借貸雙方之間的信息不對稱導(dǎo)致了外部融資的代理成本等摩擦，這些摩擦及其隨后產(chǎn)生的效應(yīng)會放大對實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出的動(dòng)態(tài)影響

D.未來的不確定性是貨幣經(jīng)濟(jì)的主要特征，通過利率對投資的誘導(dǎo)等作用，貨幣能影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)

答案：C

解析：20世紀(jì)90年代，伯南克和格特勒提出了“金融加速器”理論，揭示了經(jīng)濟(jì)周期和金融周期兩者之間反饋循環(huán)的微觀機(jī)制。該理論認(rèn)為，金融市場上資金借貸雙方之間的信息不對稱導(dǎo)致了外部融資的代理成本等摩擦，這些摩擦?xí)�產(chǎn)生“加速器”效應(yīng)并放大對實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出的動(dòng)態(tài)影響。

【考點(diǎn)】金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)紀(jì)高質(zhì)量發(fā)展的要求

【章節(jié)】第二章第一節(jié)了解

2、關(guān)于企業(yè)直接融資，下列說法錯(cuò)誤的是()。

A.定向增發(fā)不會直接影響公司原股東利益

B.公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要?jiǎng)右蚴菫榱嗽鰪?qiáng)證券對投資者的吸引力，以較低的成本籌集到所需要的資金

C.公開增發(fā)可以擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)

D.發(fā)行短期債券是企業(yè)補(bǔ)充流動(dòng)資金的重要手段

答案：A

解析：非公開發(fā)行股票，也被稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。這種增資方式會直接影響公司原股東利益，需經(jīng)股東大會特別批準(zhǔn)。

【考點(diǎn)】上市公司再融資的途徑

【章節(jié)】第三章第一節(jié)熟悉

3、下列關(guān)于上市公司增發(fā)、配股方式發(fā)行股票的說法中，錯(cuò)誤的是()。

A.上市公司非公開發(fā)行證券的，發(fā)行對象及其數(shù)量的選擇應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于上市公司證券發(fā)行的相關(guān)規(guī)定

B.上市公司配股，應(yīng)當(dāng)向股權(quán)登記在冊的股東配售，且配售比例應(yīng)當(dāng)相同

C.上市公司增發(fā)，主承銷商可以對參與網(wǎng)下配售的機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行分類，對不同類別的機(jī)構(gòu)投資者設(shè)定不同配售比例，對同一類別的機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)按相同的比例進(jìn)行配售

D.上市公司增發(fā)，應(yīng)當(dāng)全部向原股東優(yōu)先配售，優(yōu)先配售比例應(yīng)當(dāng)在發(fā)行股公告中披露

答案：D

解析：B正確，上市公司配股，應(yīng)當(dāng)向股權(quán)登記日登記在冊的股東配售，且配售比例應(yīng)當(dāng)相同。D錯(cuò)誤，上市公司增發(fā)，可以全部或者部分向原股東優(yōu)先配售，優(yōu)先配售比例應(yīng)當(dāng)在發(fā)行公告中披露。C正確，上市公司增發(fā)，主承銷商可以對參與網(wǎng)下配售的機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行分類，對不同類別的機(jī)構(gòu)投資者設(shè)定不同的配售比例，對同一類別的機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)按相同的比例進(jìn)行配售。主承銷商應(yīng)當(dāng)在發(fā)行公告中明確機(jī)構(gòu)投資者的分類標(biāo)準(zhǔn)。主承銷商未對機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行分類的，應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)下配售和網(wǎng)上發(fā)行之間建立回?fù)軝C(jī)制，回?fù)芎髢烧叩墨@配比例應(yīng)當(dāng)一致。A正確，上市公司非公開發(fā)行證券的，發(fā)行對象及其數(shù)量的選擇應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于上市公司證券發(fā)行的相關(guān)規(guī)定。

【考點(diǎn)】上市公司發(fā)行股票的方式

【章節(jié)】第四章第二節(jié)熟悉

4、下列屬于境內(nèi)上市外資股的是()。

A.S股

B.B股

C.H股

D.L股

答案：B

解析：境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織；我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織；定居在國外的中國公民等。這類股票被稱為B股。

【考點(diǎn)】我國股票的類型-外資股

【章節(jié)】第四章第一節(jié)了解

5、下列關(guān)于城市商業(yè)銀行特點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的是()。

A.通常在特定區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

B.主要針對當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民需求提供金融服務(wù)

C.各項(xiàng)業(yè)務(wù)均衡發(fā)展

D.依靠地緣優(yōu)勢與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平

答案：C

解析：近年來，股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模增長較快，市場份額不斷提升，逐漸成為銀行體系的重要組成部分。城市商業(yè)銀行通常在特定的區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，依靠地緣優(yōu)勢、當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平，重點(diǎn)針對當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民的需求提供金融產(chǎn)品和服務(wù)。

【考點(diǎn)】我國銀行業(yè)的基本情況

【章節(jié)】第二章第一節(jié)了解

6、科創(chuàng)板的制度規(guī)則體系可以總結(jié)為“1+2+6+N”，其中“N”是指()。

A.中國證監(jiān)會發(fā)布的《關(guān)于在上海證券交易所設(shè)立科創(chuàng)板并試點(diǎn)注冊制的實(shí)施意見》

B.中國證監(jiān)會發(fā)布的《科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票注冊管理辦法(試行)》和科創(chuàng)板上市公司持續(xù)監(jiān)管辦法(試行)》

C.上海證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會等機(jī)構(gòu)發(fā)布的其他一整套業(yè)務(wù)指引、規(guī)范和管理細(xì)則

D.上海證券交易所發(fā)布的主要業(yè)務(wù)規(guī)則，涵蓋注冊審核、發(fā)行承銷、信息披露、交易規(guī)則等主要內(nèi)容

答案：C

解析：“N”是指由上海證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會等機(jī)構(gòu)發(fā)布的其他一整套業(yè)務(wù)指引、規(guī)范和管理細(xì)則，包括《上海證券交易所科創(chuàng)板股票發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)指引》《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)上市推薦指引》《科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票承銷業(yè)務(wù)規(guī)范》《科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者管理細(xì)則》等一系列文件。

【考點(diǎn)】科創(chuàng)板的制度規(guī)則體系

【章節(jié)】第二章第二節(jié)熟悉

7、在全球金融體系的主要參與者中，不屬于存款吸收機(jī)構(gòu)的是()。

A.證券交易商

B.信用合作社

C.儲蓄銀行

D.抵押貸款銀行

答案：A

解析：存款吸收機(jī)構(gòu)，是指通過自己的賬戶，以中介的方式將資金從貸款人轉(zhuǎn)向借款人的單位。存款吸收機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行和其他存款吸收機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行通常吸收存款，在支付系統(tǒng)中處于核心地位。其他存款吸收機(jī)構(gòu)包括儲蓄銀行、開發(fā)銀行、信用合作社、投資銀行、抵押貸款銀行以及建房互助協(xié)會、吸收存款的小額貸款機(jī)構(gòu)。

【考點(diǎn)】全球金融體系的主要參與者

【章節(jié)】第一章第二節(jié)熟悉

8、下列關(guān)于股票合并的說法，錯(cuò)誤的是()。

A.股票合并常見于低價(jià)股

B.股票合并是將若干股票合并為1股

C.股票合并會影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

D.股票合并又稱并股

答案：C

解析：股票合并又被稱為并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股份總數(shù)和股東持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實(shí)收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。理論上，股票分割或合并后股價(jià)會以相同的比例向下或向上調(diào)整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。

【考點(diǎn)】股份變動(dòng)-股票分割和合并

【章節(jié)】第四章第一節(jié)掌握

9、下列關(guān)于開立證券賬戶的基本原則和要求的說法，錯(cuò)誤的是()

A.中國證券登記結(jié)算有限公司依投資者申請為其開立一碼通賬戶及相應(yīng)的子賬戶

B.開立證券賬戶應(yīng)堅(jiān)持合法性、真實(shí)性、公平性的原則

C.合法性是指只有國家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶

D.真實(shí)性是指投資者開立證券賬戶時(shí)所提供的資料必須真實(shí)有效。不得有虛假隱匿

答案：B

解析：開立證券賬戶的基本原則和要求，開立證券賬戶應(yīng)堅(jiān)持合法性和真實(shí)性的原則。

【考點(diǎn)】開立證券賬戶的基本原則和要求

【章節(jié)】第四章第三節(jié)掌握

10、貨幣政策最終目標(biāo)不包括()

A.充分就業(yè)

B.穩(wěn)定物價(jià)

C.國際收支平衡

D.基礎(chǔ)貨幣

答案：D

解析：貨幣政策最終目標(biāo)包括穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長、國際收支平衡和金融穩(wěn)定。

【考點(diǎn)】貨幣政策的目標(biāo)

【章節(jié)】第二章第一節(jié)掌握

11、目前，財(cái)政部以承購包銷方式發(fā)行的債券是()。

A.市政債

B.憑證式國債

C.記賬式國債

D.金融債券

答案：B

12、在證券結(jié)算中，()是指交易雙方對所有達(dá)成的交易實(shí)行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金的凈額進(jìn)行交付。

A.差額結(jié)算

B.實(shí)時(shí)結(jié)算

C.凈額結(jié)算

D.金額結(jié)算

答案：C

13、證券公司從事中間介紹業(yè)務(wù)，所提供的服務(wù)不包括()。

A.提供期貨行情信息

B.協(xié)助辦理開戶手續(xù)

C.提供期貨交易設(shè)施

D.代期貨公司收付期貨保證金

答案：D

14、對于資產(chǎn)證券化的定義，下列說法錯(cuò)誤的是()。

A.資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)是特定的資產(chǎn)池

B.資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)歸根到底是企業(yè)

C.資產(chǎn)證券化是一種融資方式

D.資產(chǎn)證券化可以構(gòu)造出多種衍生金融產(chǎn)品

答案：B

15、在我國，可轉(zhuǎn)換債券的最長期限是()年。

A.6

B.3

C.10

D.5

答案：A

16、下列關(guān)于不同類型基金的利潤分配原則的說法。正確的是()

A.貨幣基金應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配

B.基金利潤分配后基金份額凈值可以低于面值

C.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的80%

D.開放式基金按規(guī)定需在基金合同和招募說明書中約定每次基金收益分配的最高比例

答案：A

17、科創(chuàng)板上市公司可能退市的情況不包括()。

A.欺詐類強(qiáng)制退市

B.交易類強(qiáng)制退市

C.規(guī)范類強(qiáng)制退市

D.重大違法強(qiáng)制退市

答案：A

18、在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，可以將股票劃分為不同的類型，其中不包括()。

A國家股

B.紅籌股

C.法人股

D.社會公眾股

答案：B

二、多項(xiàng)選擇題

19、對證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括()。

I.年報(bào)審計(jì)監(jiān)管

II.會計(jì)報(bào)表監(jiān)管

III.信息報(bào)送制度

IV.信息公開披露制度

A.II、IV

B.I、III

C.I、III、IV

D.II、III、IV

答案：C

20、政府發(fā)行債券所籌集的資金可用于()。

I.協(xié)調(diào)財(cái)政資金短期周轉(zhuǎn)

II.彌補(bǔ)財(cái)政赤字

III.興建政府投資的大型基礎(chǔ)性的建設(shè)項(xiàng)目

IV.彌補(bǔ)戰(zhàn)爭費(fèi)用的開支

A.I、II

B.III、IV

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

答案：D

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