2021年證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》每日一練(8月18日)

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選擇題

1、保險(xiǎn)公司次級(jí)債是指保險(xiǎn)公司為了彌補(bǔ)臨時(shí)性或者階段性資本不足，經(jīng)批準(zhǔn)募集、期限在()，且本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。【選擇題】

A.3年以上(含3年)

B.5年以上(含5年)

C.5年以上(不含5年)

D.3年以上(不含3年)

2、證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券指()?！具x擇題】

A.證券公司發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券

B.證券公司短期融資券

C.證券公司發(fā)行的次級(jí)債券

D.證券公司資產(chǎn)支持證券

3、無記名國(guó)債屬于()?！具x擇題】

A.實(shí)物債券

B.記賬式債券

C.憑證式債券

D.貼現(xiàn)債券

4、企業(yè)債券不得用于()。【組合型選擇題】

Ⅰ.房地產(chǎn)買賣

Ⅱ.企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)

Ⅲ.股票買賣

Ⅳ.期貨交易

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5、我國(guó)從1994年開始發(fā)行憑證式國(guó)債，我國(guó)的憑證式國(guó)債通過()面向社會(huì)發(fā)行。【組合型選擇題】

Ⅰ.銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)

Ⅱ.財(cái)政部門國(guó)債服務(wù)部

Ⅲ.證券公司營(yíng)業(yè)部

Ⅳ.郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

答案及解析

1、正確答案：B

答案解析：2013年3月15日，原中國(guó)保監(jiān)會(huì)修訂了《保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理暫行辦法》。根據(jù)該辦法，保險(xiǎn)公司次級(jí)債是指“保險(xiǎn)公司為了彌補(bǔ)臨時(shí)性或者階段性資本不足，經(jīng)批準(zhǔn)募集、期限在5年以上(含5年)，且本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)”。保險(xiǎn)公司募集次級(jí)債所獲取的資金，可以計(jì)入附屬資本。計(jì)入附屬資本的次級(jí)債金額不得超過凈資產(chǎn)的50%，但不得用于彌補(bǔ)保險(xiǎn)公司日常經(jīng)營(yíng)損失，保險(xiǎn)公司及其股東和其他第三方不得為募集的次級(jí)債提供擔(dān)保。

2、正確答案：B

答案解析：證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券指證券公司短期融資券。

3、正確答案：A

答案解析：無記名國(guó)債屬于實(shí)物債券。根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券：(1)實(shí)物債券。實(shí)物債券是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式，實(shí)物券面的債券。在標(biāo)準(zhǔn)格式的債券券面上，一般印有債券面額、債券利率、債券期限、債券發(fā)行人全稱、還本付息方式等各種債券票面要素；(2)憑證式債券。憑證式債券的形式是債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券的一種收款憑證，而不是債券發(fā)行人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式的債券；(3)記賬式債券。記賬式債券是沒有實(shí)物形態(tài)的票券，它利用證券賬戶，通過電腦系統(tǒng)完成債券發(fā)行、交易及兌付的全過程。

4、正確答案：B

答案解析：根據(jù)《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》第二十條規(guī)定，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券所籌資金應(yīng)當(dāng)按照審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的用途用于本企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券所籌資金不得用于房地產(chǎn)買賣(Ⅰ正確)、股票買賣(Ⅲ正確)和期貨交易(Ⅳ正確)等與本企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)無關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)性投資。

5、正確答案：C

答案解析：我國(guó)1994年開始發(fā)行憑證式國(guó)債。我國(guó)的憑證式國(guó)債通過各銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)(Ⅰ正確)和財(cái)政部門國(guó)債服務(wù)部(Ⅱ正確)面向社會(huì)發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認(rèn)購(gòu)者的認(rèn)購(gòu)額填寫實(shí)際的繳款金額，是一種國(guó)家儲(chǔ)蓄債，可記名、掛失，以憑證式國(guó)債收款憑證記錄債權(quán)，不能上市流通，從購(gòu)買之日起計(jì)息。

根據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)2021年度考試計(jì)劃公告》得知：2021年第三次證券從業(yè)資格考試安排在10月30、31日，目前報(bào)名時(shí)間暫未公告，廣大考生可以添加 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，及時(shí)獲取2021年10月證券從業(yè)資格考試報(bào)名時(shí)間。請(qǐng)?zhí)崆邦A(yù)約。

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