2021年證券從業(yè)資格《金融市場基礎知識》每日一練(9月17日)

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選擇題

1、向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動屬于()?！具x擇題】

A.證券承銷與保薦業(yè)務

B.證券經紀業(yè)務

C.融資融券業(yè)務

D.證券自營業(yè)務

2、下列選項中，不屬于對上市公司進行監(jiān)管的類型的是()?！具x擇題】

A.信息披露的監(jiān)管

B.公司治理監(jiān)管

C.并購重組的監(jiān)管

D.內幕交易行為的監(jiān)管

3、個人投資者的特點包括()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.資金規(guī)模有限

Ⅱ.專業(yè)知識相對匱乏

Ⅲ.投資行為具有隨意性、分散性和短期性

Ⅳ.投資的靈活性強

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4、債券融資的優(yōu)點有()。【組合型選擇題】

Ⅰ.所籌集資金無到期日，不需歸還

Ⅱ.資本結構優(yōu)化作用

Ⅲ.財務杠桿作用

Ⅳ.避稅作用

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

5、我國證券市場監(jiān)管的原則是()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.依法監(jiān)管原則

Ⅱ.保護投資者利益原則

Ⅲ.“三公”原則

Ⅳ.監(jiān)管與自律相結合原則

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案及解析

1、正確答案：C

答案解析：融資融券業(yè)務是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動。證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。證券經紀業(yè)務又稱“代理買賣證券業(yè)務”，是指證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價證券的業(yè)務。融資融券業(yè)務是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動。證券自營業(yè)務是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內證券交易所上市交易的證券，在境內銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機構人民幣債券、央行票據、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據和企業(yè)債券，以及經證監(jiān)會批準或者備案發(fā)行并在境內金融機構柜臺交易的證券，以獲取盈利的行為。

2、正確答案：D

答案解析：對上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等(選項A、B、C正確)，其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要內容。而對內幕交易行為的監(jiān)管屬于對交易市場的監(jiān)管，不屬于對上市公司的監(jiān)管。

3、正確答案：D

答案解析：個人投資者的特點包括以下四個方面：(1)資金規(guī)模有限；(2)專業(yè)知識相對匱乏；(3)投資行為具有隨意性、分散性和短期性；(4)投資的靈活性強。

4、正確答案：A

答案解析：債券融資的優(yōu)點有：債券融資具有資本結構優(yōu)化作用(Ⅱ正確)；債券融資具有財務杠桿作用(Ⅲ正確)；債券融資具有避稅作用(Ⅳ正確)。債券有償還期限，到期還本并按期支付利息(Ⅰ錯誤)。

5、正確答案：D

答案解析：我國證券市場監(jiān)管有4大原則，分別是：(1)依法監(jiān)管原則；(Ⅰ正確)(2)保護投資者利益原則；(Ⅱ正確)(3)“三公”原則；(Ⅲ正確)(4)監(jiān)管與自律相結合原則。(Ⅳ正確)

根據《中國證券業(yè)協(xié)會2021年度考試計劃公告》得知：2021年第三次證券從業(yè)資格考試安排在10月30、31日，目前報名時間暫未公告，廣大考生可以添加 免費預約短信提醒，及時獲取2021年10月證券從業(yè)資格考試報名時間。請?zhí)崆邦A約。

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