2022年證券從業(yè)資格證題目：《金融市場基礎知識》科目

選擇題(以下備選項中只有一項符合題目要求)

1.長期資本流動的主要方式不包括(　　)。

A.國際直接投資

B.銀行資金調撥

C.國際證券投資

D.國際貸款

答案：B

解析：長期資本流動是指使用期限在一年以上或未規(guī)定使用期限的資本流動，包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種主要方式。

2.金融市場的最基本功能是(　　)。

A.融資功能

B.風險管理

C.信息生產(chǎn)

D.公司控制

答案：A

解析：金融市場在市場體系中具有特殊的地位，其中最基本的功能是滿足社會再生產(chǎn)過程中的投融資需求，促進資本的集中與轉換等。

3.資產(chǎn)證券化最早起源于(　　)。

A.美國

B.德國

C.英國

D.希臘

答案：A

解析：資產(chǎn)證券化起源于美國，最初是儲蓄銀行、儲蓄貸款協(xié)會等機構的住宅抵押貸款的證券化，接著商業(yè)銀行也紛紛效仿，對其債權實行證券化，以增強其資產(chǎn)的流動性和市場性。

4.下列各個國際組織中，(　　)屬于全球金融體系的主要參與者。

A.國際交流發(fā)展計劃

B.世界知識產(chǎn)權組織

C.國際貨幣基金組織

D.國際戰(zhàn)略研究所

答案：C

解析：A項，國際交流發(fā)展計劃的目的是建立一個“新的、更為公正和更為有效的世界新聞和交流秩序”；B項，世界知識產(chǎn)權組織致力于促進使用和保護人類智力作品；D項，國際戰(zhàn)略研究所主要研究核時代的國防安全和防務政策。

5.發(fā)行人以籌資為目的，按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場，稱為(　　)。

A.二級市場

B.一級市場

C.二板市場

D.主板市場

答案：B

解析：證券發(fā)行市場又稱一級市場或初級市場，是發(fā)行人以籌集資金為目的，按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場。證券交易市場又稱二級市場或次級市場，是已發(fā)行的證券通過買賣交易實現(xiàn)流通轉讓的市場。

6.世界銀行于1944年成立，是全球最大的(　　)機構。

A.貨幣發(fā)行

B.金融定價

C.發(fā)展援助

D.商業(yè)貸款

答案：C

解析：世界銀行于1944年成立，目的是改善成員國的國際收支狀況，并促進其經(jīng)濟長期健康發(fā)展，是世界上最大的發(fā)展援助機構之一。

7.一般情況下，中央銀行采取寬松的貨幣政策將導致股價水平(　　)。

A.不變

B.盤整

C.下降

D.上升

答案：D

解析：政府傾向于實施較為寬松的貨幣政策時，中央銀行就會大量購進有價證券，從而使市場上貨幣供給量增加，推動利率下調，資金成本降低，從而企業(yè)和個人的投資和消費熱情高漲，生產(chǎn)擴張，利潤增加，這又會推動股票價格上漲。

8.下列關于失業(yè)率的說法，不正確的是(　　)。

A.失業(yè)率是指勞動力人口中失業(yè)人數(shù)所占的百分比

B.通常所說的充分就業(yè)是指失業(yè)率為零的狀態(tài)

C.目前我國統(tǒng)計部門公布的失業(yè)率為城鎮(zhèn)登記失業(yè)率

D.當失業(yè)率很高時，資源被浪費，人們收入減少

答案：B

解析：通常所說的充分就業(yè)是指對勞動力的充分利用，但不是完全利用，因為在實際的經(jīng)濟生活中不可能達到失業(yè)率為零的狀態(tài)，在充分就業(yè)情況下也會存在一部分正常的失業(yè)，如結構性失業(yè)。

9.與財政政策和貨幣政策相比，(　　)具有更高層次的調節(jié)功能。

A.投資政策

B.收入政策

C.消費政策

D.產(chǎn)業(yè)政策

答案：B

解析：與財政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高層次的調節(jié)功能，它制約著財政政策和貨幣政策的作用方向和作用力度，而且收入政策最終也要通過財政政策和貨幣政策來實現(xiàn)。

10.上海證券交易所成立于(　　)年11月。

A.1990

B.1992

C.1991

D.1989

答案：A

解析：1990年11月，第一家證券交易所上海證券交易所成立；同年12月，深圳證券交易所成立。

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