2023年證券從業(yè)資格考試《投資基金》提升模擬練習(xí)題

(1) 2004年7月1日施行的《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》首次將我國(guó)基金類別分為()。

A、開放式基金、封閉式基金

B、契約型基金、公司型基金

C、ETF基金、LOF基金、封閉式基金

D、股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金

正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：22

2004年7月1日施行的《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》首次將我國(guó)基金類別分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等基本類型。

(2) 以下關(guān)于行為金融理論的描述，正確的是( )。

A、委托理財(cái)、隨大流、追漲殺跌等行為都是投資者為避免后悔心態(tài)的典型決策方式

B、投資者由于受信息處理能力、信息不完全的限制以及心理偏差的影響，不可能立即對(duì)全部公開信息做出反應(yīng)，因此市場(chǎng)是弱式有效市場(chǎng)

C、投資者由于心理因素，會(huì)對(duì)新信息過(guò)度反應(yīng)或反應(yīng)不足，導(dǎo)致證券價(jià)格的錯(cuò)定，投資者同樣無(wú)法獲利

D、投資者總可以通過(guò)掌握更多的信息獲利

正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：中 頁(yè)碼：289

避免“后悔”心里的內(nèi)容：委托理財(cái)、隨大流、追漲殺跌等行為都是投資者為避免后悔心態(tài)的典型決策方式。

(3) 關(guān)于債券組合管理免疫策略，以下表述錯(cuò)誤的是()。

A、多重負(fù)債下的組合免疫策略，債券久期與負(fù)債久期相等，債券組合的現(xiàn)金流現(xiàn)值必須與負(fù)債現(xiàn)值相等

B、多重負(fù)債下的組合免疫策略，負(fù)債的久期分布必須比組合內(nèi)的各種債券的久期分布更廣

C、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)是指在市場(chǎng)收益率非平行變動(dòng)時(shí)，組合所蘊(yùn)含的再投資風(fēng)險(xiǎn)

D、或有規(guī)避是一種常用的投資方法，投資者首先要確定準(zhǔn)確的規(guī)避收益，然后確定一個(gè)能滿足目標(biāo)收益的可規(guī)避的安全收益水平

正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：349-350

多重負(fù)債下的組合免疫策略，組合內(nèi)的各種債券的久期分布必須比負(fù)債的久期分布更廣。

(4) 基金上市交易公告書的編制主體是()。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金持有人

D、代銷機(jī)構(gòu)

正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：204

凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請(qǐng)?jiān)谧C券交易所上市交易的基金，基金管理人均應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書。

(5) 基金公司的債券研究主要側(cè)重于()。

A、債券久期的判斷和券種的選擇

B、發(fā)行債券公司所處行業(yè)狀況

C、發(fā)行債券規(guī)模

D、發(fā)行債券公司業(yè)績(jī)狀況

正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：中 頁(yè)碼：94

債券研究主要側(cè)重于債券久期的判斷和券種的選擇。

(6) ETF的網(wǎng)上認(rèn)購(gòu)是指投資者通過(guò)基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)，使用( )的交易網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行的認(rèn)購(gòu)。

A、證券公司

B、證券交易所

C、基金管理人

D、商業(yè)銀行

正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：62

ETF的網(wǎng)上認(rèn)購(gòu)是指投資者通過(guò)基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)，使用證券交易所的交易網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行的認(rèn)購(gòu)。

(7) 債券指數(shù)化投資策略的目標(biāo)是使債券投資組合的收益( )。

A、高于某個(gè)特定指數(shù)的收益

B、與市場(chǎng)平均收益相同

C、與某個(gè)特定指數(shù)的收益相同

D、高于市場(chǎng)平均收益

正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：347

債券指數(shù)化投資策略的目標(biāo)是使債券投資組合的收益與某個(gè)特定指數(shù)的收益相同。

(8) 對(duì)于開放式基金來(lái)說(shuō)，為了應(yīng)對(duì)日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值()的現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券。

A、20%

B、30%

C、10%

D、5%

正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：234

對(duì)于開放式基金來(lái)說(shuō)，為了應(yīng)對(duì)日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券。

(9) 以下關(guān)于封閉式基金的說(shuō)法，不正確的是()。

A、基金份額可以在證券交易所交易

B、封閉式基金是根據(jù)基金運(yùn)作方式的不同的分類

C、封閉式基金份額在合同期限內(nèi)固定不變

D、基金份額持有人可以申購(gòu)贖回

正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：22

封閉式基金份額持有人不可以申購(gòu)贖回。

(10) 基金管理公司應(yīng)當(dāng)在以下哪種公告中批露本公司基金從業(yè)人員持有基金份額的總量及所占比例()。

A、凈值公告

B、半年度報(bào)告

C、年度報(bào)告

D、季度報(bào)告

正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：204

當(dāng)期末基金管理公司的基金從業(yè)人員持有開放式基金時(shí)，年度報(bào)告還將披露公司所有基金從業(yè)人員投資基金的總量及占基金總份額的比例。

(11) 不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述是()。

A、過(guò)分自信常常導(dǎo)致人們高估證券的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)

B、對(duì)于收益和損失，投資者更注重?fù)p失帶來(lái)的不利影響，而這將造成投資者在投資決策時(shí)主要按照心理上的“盈虧”而不是實(shí)際的得失采取行動(dòng)

C、投資失誤將使投資者產(chǎn)生后悔心理，對(duì)未來(lái)可能的后悔將會(huì)影響投資者目前的決策

D、社會(huì)性的壓力使人們的行為趨于一致

正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：289

行為金融的研究表明，投資者在進(jìn)行投資決策時(shí)常常會(huì)表現(xiàn)出以下一些心理特點(diǎn)：過(guò)分自信、重視當(dāng)前和熟悉的事物、回避損失和“心理”會(huì)計(jì)、避免“后悔”心理、相互影響。

(12) 根據(jù)《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》及有關(guān)規(guī)定,出現(xiàn)下列哪一種情況時(shí)需要基金管理公司進(jìn)行離任審計(jì)()。

A、基金管理公司的副總經(jīng)理離任的

B、基金管理公司的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理離任的

C、基金管理公司的督察長(zhǎng)離任的

D、基金管理公司的基金經(jīng)理離任的

正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：249

基金管理公司的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理離任的，需要基金管理公司進(jìn)行離任審計(jì)。

(13) 關(guān)于資本資產(chǎn)定價(jià)模型，下述說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A、資本資產(chǎn)定價(jià)模型主要應(yīng)用于判斷證券是否被市場(chǎng)錯(cuò)誤定價(jià)

B、資本資產(chǎn)定價(jià)模型的一個(gè)重要假設(shè)是不允許賣空

C、當(dāng)市場(chǎng)達(dá)到均衡時(shí)，市場(chǎng)組合M成為一個(gè)有效組合，所有有效組合都可被視為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券F與市場(chǎng)組合M的再組合

D、資本資產(chǎn)定價(jià)模型主要應(yīng)用于資產(chǎn)配置

正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：269-270

資本資產(chǎn)定價(jià)模型的3項(xiàng)假設(shè)： 假設(shè)一：投資者都依據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合的收益水平，依據(jù)方差(或標(biāo)準(zhǔn)差)評(píng)價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平，選擇最優(yōu)證券組合。 假設(shè)二：投資者對(duì)證券的收益、風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期。 假設(shè)三：資本市場(chǎng)沒有摩擦。

(14) 目前,我國(guó)常用的基金等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序?qū)⒒鹪u(píng)價(jià)等級(jí)設(shè)置為()個(gè)等級(jí)。

A、4

B、5

C、3

D、6

正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：54

目前我國(guó)常用的基金等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍將基金評(píng)價(jià)等級(jí)設(shè)置為5個(gè)等級(jí).

(15) 證券投資基金籌集的資金主要是投向()。

A、有價(jià)證券

B、股票

C、債券

D、國(guó)債

正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：4

證券投資基金籌集的資金主要是投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

(16) 基金對(duì)外提供的會(huì)計(jì)報(bào)表通常不包括()。

A、資產(chǎn)負(fù)債表

B、利潤(rùn)表

C、凈值變動(dòng)表

D、收益表

正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：174

基金對(duì)外提供的會(huì)計(jì)報(bào)表通常不包括收益表。

(17) 以下關(guān)于資本資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM)的敘述，錯(cuò)誤的是()。

A、資本資產(chǎn)定價(jià)模型主要應(yīng)用于判斷證券是否被市場(chǎng)錯(cuò)誤定價(jià)

B、資本資產(chǎn)定價(jià)模型的一個(gè)重要假設(shè)是不允許賣空

C、當(dāng)市場(chǎng)達(dá)到均衡時(shí)，市場(chǎng)組合M成為一個(gè)有效組合，所有有效組合都可被視為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券F與市場(chǎng)組合M的再組合

D、資本資產(chǎn)定價(jià)模型主要應(yīng)用于資產(chǎn)配置

正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：269-270

資本資產(chǎn)定價(jià)模型的3項(xiàng)假設(shè)： 假設(shè)一：投資者都依據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合的收益水平，依據(jù)方差(或標(biāo)準(zhǔn)差)評(píng)價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平，選擇最優(yōu)證券組合。 假設(shè)二：投資者對(duì)證券的收益、風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期。 假設(shè)三：資本市場(chǎng)沒有摩擦。

(18) 根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，()為債券基金。

A、以股票為主要投資對(duì)象的基金

B、以貨幣市場(chǎng)工具為主要投資對(duì)象的基金

C、以國(guó)債為主要投資對(duì)象的基金

D、主要以債券為投資對(duì)象的基金

正確答案：D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：34

債券基金的定義。

(19) ()階段是基金托管人全面行使職責(zé)的階段。

A、簽署基金合同階段

B、基金募集階段

C、基金運(yùn)作階段

D、基金終止階段

正確答案：C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：112

基金運(yùn)作階段階段是基金托管人全面行使職責(zé)的階段。

(20) 計(jì)算投資組合收益率最通用的方法是()。

A、加權(quán)平均投資組合收益率

B、投資組合內(nèi)部收益率

C、投資組合到期收益率

D、平均收益率

正確答案：A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁(yè)碼：332

計(jì)算投資組合收益率最通用的方法是加權(quán)平均投資組合收益率。

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