2023年證券從業(yè)資格證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)模擬題：投資基金的收入

1.我國(guó)有關(guān)法規(guī)規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的( )。[2010年5月真題]

A.70% B.80% C.60%D.90%

【答案】D

【解析】按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于1次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%。封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅。

2.由于基金管理人投資理財(cái)能力低下而影響基金收益水平，這種風(fēng)險(xiǎn)屬于( )。[2010年3月真題]

A.道德風(fēng)險(xiǎn) B.管理能力風(fēng)險(xiǎn) C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】B

【解析】不同的基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術(shù)存在差異，從而會(huì)對(duì)基金收益水平產(chǎn)生影響，這是證券投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)中的管理能力風(fēng)險(xiǎn)。

3.在證券投資基金的利潤(rùn)分配中，開(kāi)放式基金的分紅方式為( )

A.現(xiàn)金方式

B.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

C.現(xiàn)金方式和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

D.既不是現(xiàn)金方式，也不是分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額方式

【答案】C

【解析】封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅;開(kāi)放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種。根據(jù)規(guī)定，基金利潤(rùn)分配應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金方式。開(kāi)放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金利潤(rùn)按照基金合同有關(guān)基金份額申購(gòu)的約定轉(zhuǎn)為基金份額;基金份額持有人事先未作出選擇的，基金管理人應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金。

4.開(kāi)放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是( )。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B.管理風(fēng)險(xiǎn) C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) D.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)

【答案】D

【解析】巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。若因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)或其他原因而連續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，并導(dǎo)致基金管理人出現(xiàn)現(xiàn)金支付困難時(shí)，基金投資者申請(qǐng)贖回基金份額，可能會(huì)遇到部分順延贖回或暫停贖回等風(fēng)險(xiǎn)。

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