證券從業(yè)資格投資基金重難點(diǎn)：基金監(jiān)管概述

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　　第一節(jié) 基金監(jiān)管概述

　　一、基金監(jiān)管的含義與作用

　　證券投資基金臨監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者的行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。

　　基金監(jiān)管對(duì)于維護(hù)證券市場(chǎng)的良好秩序、提高證券市場(chǎng)效率、保護(hù)基金持有人利益均具有重大意義，是證券市場(chǎng)監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分。

　　監(jiān)管體系由監(jiān)管目標(biāo)、監(jiān)管原則、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、監(jiān)管對(duì)象、監(jiān)管內(nèi)容、監(jiān)管手段等組成。

　　二、基金監(jiān)管的目標(biāo)

　　基金監(jiān)管的目標(biāo)是一切基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)。

　　證券監(jiān)管的目標(biāo)主要有三個(gè)：一是保護(hù)投資者;二是保證市場(chǎng)的公平、效率和透明;三是降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。這三個(gè)目標(biāo)同樣適用于基金監(jiān)管。

　　我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：

　　(一)保護(hù)投資者利益

　　保護(hù)投資者利益是基金監(jiān)管工作的重中之重。投資者是市場(chǎng)的支撐者，保護(hù)和維護(hù)投資者的利益是我國(guó)基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。

　　(二)保證市場(chǎng)的公平、效率和透明

　　證券市場(chǎng)中，通過披露保證效率是比較高的運(yùn)行，信息完全公開，讓投資者都能看清楚證券市場(chǎng)運(yùn)行是安全的并且沒有任何內(nèi)幕交易的。

　　(三)降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)要求基金管理機(jī)構(gòu)滿足資本充足率和一定的運(yùn)營(yíng)條件以及其他謹(jǐn)慎要求。

　　監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)做的是：要求投資者將承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)限制在能力范圍之內(nèi)，并且監(jiān)控過度的風(fēng)險(xiǎn)行為。

　　(四)推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

　　證券從業(yè)資格投資基金重難點(diǎn)：第九章

　　解讀 

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