2014年證券從業(yè)資格《證券交易》講義:資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)要求

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　　2014年證券從業(yè)資格《證券交易》第七章講義

　　第二節(jié)　資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本要求

　　一、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理的基本原則(熟悉)

　　(1)守法合規(guī)。

　　(2)公平公正。

　　(3)資格管理。

　　(4)約定運作。

　　(5)集中管理。

　　(6)風險控制。

　　【例題?單選題】證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的()原則，是指證券公司應(yīng)當在公司內(nèi)部實行集中運營管理，對外統(tǒng)一簽訂資產(chǎn)管理合同，并設(shè)立專門的部門負責資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　A. 守法合規(guī)

　　B. 集中管理

　　C. 風險控制

　　D. 資格管理

　　『正確答案』B

　　『答案解析』集中管理原則是指證券公司應(yīng)當在公司內(nèi)部實行集中運營管理，對外統(tǒng)一簽訂資產(chǎn)管理合同，并設(shè)立專門的部門負責資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　二、證券公司辦理客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一般規(guī)定(熟悉)

　　(1)證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬元。

　　(2)證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣5萬元;設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣10萬元。

　　(3)證券公司應(yīng)當將集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)定為均等份額。客戶按其所擁有的份額在集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)中所占的比例享有利益、承擔風險;但是按照以下規(guī)定(5)另有約定的除外。

　　(4)參與集合資產(chǎn)管理計劃的客戶不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額，但是法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

　　(5)證券公司可以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計劃。在該集合資產(chǎn)管理計劃存續(xù)期間，證券公司不得收回所投入的資金。以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計劃的證券公司，應(yīng)當在集合資產(chǎn)管理合同中，對其所投入的資金數(shù)額和承擔的責任等作出約定。

　　▲證券公司參與1個集合計劃的自有資金，不得超過計劃成立規(guī)模的5%，并且不得超過2億元;參與多個集合計劃的自有資金總額，不得超過證券公司凈資本的15%。

　　▲證券公司投入的資金，根據(jù)其所承擔的責任，在計算公司的凈資本額時予以相應(yīng)的扣減。扣減后的凈資本等各項風險控制指標應(yīng)當符合中國證監(jiān)會的規(guī)定。

　　2014年證券從業(yè)資格《基礎(chǔ)知識》重難點匯總  

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　　2014年證券從業(yè)資格《證券交易》第七章講義

　　(6)證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計劃，也可以委托證券公司的客戶資金存管指定商業(yè)銀行代理推廣?？蛻粼趨⑴c集合資產(chǎn)管理計劃之前，應(yīng)當已經(jīng)是證券公司自身或者其他推廣機構(gòu)的客戶。

　　(7)證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的，應(yīng)當自中國證監(jiān)會出具無異議意見或者作出批準決定之日起6個月內(nèi)啟動推廣工作，并在60個工作日內(nèi)完成設(shè)立工作并開始投資運作。集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)立完成前，客戶的參與資金只能存入資產(chǎn)托管機構(gòu)，不得動用。

　　(8)集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)中的證券，不得用于回購。

　　(9)證券公司將其所管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券發(fā)行總量的10%。一個集合資產(chǎn)管理計劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的10%。

　　(10)證券公司將其管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)及與本公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券，應(yīng)當事先取得客戶的同意，事后告知資產(chǎn)托管機構(gòu)和客戶，同時向證券交易所報告。單個集合資產(chǎn)管理計劃投資于前述證券的資金，不得超過該集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值的3%。

　　【例1?單選題】設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣( )元。

　　A.5萬

　　B.10萬

　　C.50萬

　　D.100萬

　　『正確答案』B

　　『答案解析』設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣10萬元。

　　【例2?單選題】證券公司將其所管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券發(fā)行總量的( )。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.30%

　　『正確答案』A

　　『答案解析』證券公司將其所管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券發(fā)行總量的10%。

　　三、客戶資產(chǎn)托管(熟悉)

　　▲客戶資產(chǎn)托管是指資產(chǎn)托管機構(gòu)根據(jù)證券公司、客戶的委托，對客戶的資產(chǎn)進行保管，辦理資金收付事項、監(jiān)督證券公司投資行為等。

　　▲資產(chǎn)托管機構(gòu)應(yīng)當是依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認可的其他機構(gòu)。

　　▲證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)應(yīng)當為集合資產(chǎn)管理計劃單獨開立證券賬戶和資金賬戶。

　　資金賬戶名稱是“集合資產(chǎn)管理計劃名稱”

　　證券賬戶名稱是“證券公司名稱―資產(chǎn)托管機構(gòu)名稱―集合資產(chǎn)管理計劃名稱”

　　▲資產(chǎn)托管機構(gòu)有權(quán)隨時查詢集合資產(chǎn)管理計劃的經(jīng)營運作情況，并應(yīng)當定期核對集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)的情況，防止出現(xiàn)挪用或者遺失。

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