咨詢工程師輔導(dǎo)資料：不確定性與風險的性質(zhì)和分類

　　不確定性與風險的性質(zhì)和分類

　　1.不確定性與風險的性質(zhì)

　　(1)客觀性。

　　(2)可變性。

　　注意：可能造成損失，也可能帶來收益是不確定性與風險的基本特征。風險是否發(fā)生，風險事件的后果如何都是難以確定的。

　　(3)階段性。投資項目的不同階段存在的主要風險有所不同。投資決策階段、實施階段、運營階段所面臨的風險是不同的。

　　(4)多樣性。依行業(yè)和項目不同具有特殊性。

　　(5)相對性。對于項目的有關(guān)各方(不同的風險管理主體)可能會有不同的風險，而且對于同一風險因素，對不同主體的影響也不同。

　　(6)層次性。

　　風險的表現(xiàn)具有層次性，需要層層剖析，才能深入到最基本的風險單元，以明確風險的根本來源。必須挖掘最關(guān)鍵的風險因素，才能制定有效的風險應(yīng)對措施。轉(zhuǎn)自環(huán)球網(wǎng)校edu24ol.com

　　【例題1】投資項目的有關(guān)各方可能會有不同的風險;同一風險因素對不同主題的影響也是不同的。這體現(xiàn)了風險的( )特征。(2008真題)

　　A.客觀性 B.可變性 C.層次性 D.相對性

　　【答案】D

　　2.風險的分類

　　(1)一般風險的分類：

　　表13-1 一般風險分類

　　(2)投資項目的風險分類：可有下面五類分法，有些分類會有交叉：

　?、侔聪到y(tǒng)分：個體風險和系統(tǒng)風險;

　　②按階段分：前期階段的風險、實施階段的風險和經(jīng)營階段的風險;

　?、郯葱再|(zhì)分：政治風險、經(jīng)濟風險、財務(wù)風險、信用風險、技術(shù)風險和社會風險等;

　?、馨磧?nèi)在因素還是外來影響分：內(nèi)在風險和外來風險;

　?、莅纯刂颇芰Γ嚎煽仫L險和不可控風險。

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