2013年咨詢工程師《分析與評價》講義(166)

　　4.風險評價矩陣$lesson$

　　風險的大小可以用風險評價矩陣，也稱概率-影響矩陣來表示。它以風險因素發(fā)生的概率為橫坐標，以風險因素發(fā)生后對項目的影響大小為縱坐標，如圖13-4。

　　5.風險等級

　　(1)微小風險，風險發(fā)生的可能性很小，且發(fā)生后造成的損失較小，對項目的影響很小。

　　(2)較小風險，風險發(fā)生的可能性較小，或者發(fā)生后造成的損失較小，不影響項目的可行性。

　　(3)一般風險，風險發(fā)生的可能性不大，或者發(fā)生后造成的損失不大，一般不影響項目的可行性，應采取一定的防范措施。

　　(4)較大風險，風險發(fā)生的可能性較大，或者發(fā)生后造成的損失較大，損失是項目可以承受的，必須采取一定的防范措施。

　　(5)重大風險，風險發(fā)生的可能性大，風險造成的損失大，將使項目由可行轉變?yōu)椴豢尚?，需要采取積極有效的防范措施。

　　(三)風險分析的內容

　　1.風險識別

　　在對風險特征充分認識的基礎上，識別項目潛在的風險和引起這些風險的具體風險因素。

　　風險因素識別應注意借鑒歷史經驗，特別是后評價的經驗。

　　風險識別要根據行業(yè)和項目的特點，采用分析和分解原則，把綜合性的風險問題分解為多層次的風險因素。

　　常用的方法主要有風險分解法、流程圖法、頭腦風暴法和情景分析法等。具體操作中，大多通過老師調查的方式完成。

　　2.風險估計

　　風險估計：估計風險發(fā)生的可能性及其對項目的影響。應采取定性描述與定量分析相結合的方法對風險做出全面估計。

　　風險估計的方法包括風險概率估計方法和風險影響估計方法兩類，前者分為主觀估計和客觀估計，后者有概率樹分析、蒙特卡洛模擬等方法。

　　3.風險評價

　　風險評價：是在風險估計的基礎上，通過相應的指標體系和評價標準，對風險程度進行劃分，以揭示影響項目成敗的關鍵風險因素。風險評價包括單因素風險評價和整體風險評價。

　　(1)單因素風險評價，評價方法主要有風險概率矩陣、老師評價法等。

　　(2)項目整體風險評價，即綜合評價若干主要風險因素對項目整體的影響程度。對于重大投資項目或估計風險很大的項目，應進行投資項目整體風險分析。

　　4.風險對策

　　對策研究的基本要求包括：

　　(1)風險對策研究應貫穿于可行性研究的全過程。

　　(2)風險對策應具針對性。

　　(3)風險對策應有可行性。

　　(4)風險對策必具經濟性。

　　在風險對策研究中應將規(guī)避防范風險措施所付出的代價與該風險可能造成的損失進行權衡，旨在尋求以最少的費用獲取最大的風險效益。

　　(5)風險對策研究是項目有關各方的共同任務。

　　5.風險分析結論

　　完成風險識別和評估后，應歸納和綜述項目的主要風險，說明其原因、程度和可能造成的后果，以全面、清晰地展現項目的主要風險。同時將風險對策研究結果進行匯總，教材404頁表13-3。

　　表13-3　風險與對策匯總表

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