2014年咨詢工程師《政策與規(guī)劃》章節(jié)練習題:第五章7

　　答案部分

　　一、單項選擇題

　　1、

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：中央銀行的地位。參見教材P125。

　　【該題針對“中央銀行”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235617】

　　2、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：中央銀行所從事的業(yè)務(wù)不是為了營利，而是為了實現(xiàn)國家宏觀經(jīng)濟目標服務(wù)，所以C不正確。參見教材P125。

　　【該題針對“中央銀行”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235618】

　　3、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：中國人民銀行是政府機關(guān)，歸國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)和管理。參見教材P125。

　　【該題針對“中央銀行”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235619】

　　4、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩(wěn)定。參見教材P125。

　　【該題針對“中央銀行”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235620】

　　5、

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：中國人民銀行的職責與業(yè)務(wù)。參見教材P126。

　　【該題針對“中央銀行”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235621】

　　6、

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：央行可以向商業(yè)銀行貸款，但期限不得超過一年。參見教材P126。

　　【該題針對“中央銀行”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235622】

　　7、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：我國商業(yè)銀行實行穩(wěn)健經(jīng)營的方針。參見教材P127。

　　【該題針對“商業(yè)銀行”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235623】

　　8、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：能夠吸收存款的是商業(yè)銀行性質(zhì)。AB是非銀行的金融機構(gòu)，D是政策性銀行。參見教材P127。

　　【該題針對“商業(yè)銀行”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235624】

　　9、

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：商業(yè)銀行業(yè)務(wù)中，未列入銀行資產(chǎn)負債表以及不影響資產(chǎn)和負債總額的經(jīng)營活動，被稱為商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)，亦稱表外業(yè)務(wù)。參見教材P128。

　　【該題針對“商業(yè)銀行”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235625】

　　10、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：以前，政策性銀行在我國只有三家。近年來，國家開發(fā)銀行已由政策性銀行改造成為股份制商業(yè)銀行。參見教材P128。

　　【該題針對“政策性銀行”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235626】

　　11、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：可以進行證券投資。參見教材P129。

　　【該題針對“政策性銀行”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235627】

　　12、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：小額貸款公司按照市場化原則進行經(jīng)營，貸款利率上限放開，但不得超過司法部門規(guī)定的上限，下限為人民銀行公布的貸款基準利率的0.9倍。參見教材P130。

　　【該題針對“政策性銀行”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235628】

　　13、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：適用于融資租賃交易的租賃物為固定資產(chǎn)。參見教材P130。

　　【該題針對“政策性銀行”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235629】

　　14、

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：證券公司必須將其證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)、證券承銷業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)分開辦理，不得混合操作。參見教材P131。

　　【該題針對“證券機構(gòu) ”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235630】

　　15、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金管理公司的注冊資本不得低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。參見教材P132。

　　【該題針對“證券機構(gòu) ”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235631】

　　16、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：參見教材P132。

　　【該題針對“證券機構(gòu) ”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235632】

　　17、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：設(shè)立保險公司，其注冊資本的最低限額為人民幣兩億元，參見教材P133。

　　【該題針對“保險機構(gòu)”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235634】

　　18、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：柜臺市場是場外交易市場的主體。參見教材P134。

　　【該題針對“金融市場的類型”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235641】

　　19、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：衍生證券是一種金融工具，其價值取決于股本證券、固定收益證券、外匯或商品等一種或幾種資產(chǎn)的價格，它的這要功能是管理與基本資產(chǎn)相關(guān)的風險暴露。參見教材P136。

　　【該題針對“金融市場的類型”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235643】

　　20、

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：最典型的是人民幣，是中國人民銀行的本票。參見教材P137。

　　【該題針對“貨幣市場”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235648】

　　21、

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：利率的高低與風險呈成相關(guān)，風險越大，利率越高。國債回購市場利率低于同業(yè)拆借利率，因為有國債作抵押風險小，而同業(yè)拆借沒有任何抵押物，是一種信用借貸關(guān)系，風險相對高。參見教材P138。

　　【該題針對“貨幣市場”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235650】

　　22、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：在我國，票據(jù)承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的期限，最長不超過六個月;再貼現(xiàn)的期限，最長不超過四個月。參見教材P137。

　　【該題針對“貨幣市場”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235652】

　　23、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：屬于非金融企業(yè)發(fā)行的債券有：企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)換公司債、短期融資券和中期票據(jù)。參見教材P139。

　　【該題針對“債券市場”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235654】

　　24、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：我國債券市場交易的債券類型，屬于非金融企業(yè)發(fā)行的債券是：企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)換公司債、短期融資券和中期票據(jù)。參見教材P139。

　　【該題針對“債券市場”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235656】

　　25、

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：籌集資金是股票市場的首要功能。參見教材P140。

　　【該題針對“股票市場”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235657】

　　26、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：期貨可以分為商品期貨和金融期貨。商品期貨分為農(nóng)產(chǎn)品期貨和工業(yè)品期貨;金融期貨分為股票指數(shù)期貨、利率期貨和外匯期貨。參見教材P141。

　　【該題針對“股票市場”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235658】

　　27、

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：金融期貨分為：股票指數(shù)期貨、利率期貨和外匯期貨。參見教材P141。

　　【該題針對“股票市場”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235660】

　　28、

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：外匯市場提供了從一種貨幣到另一種貨幣購買力轉(zhuǎn)移的機制，是在提供外匯交換服務(wù)的大型商業(yè)銀行、外匯交易商、外匯交易經(jīng)紀人之間通過電話、計算機連接的全球性網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)。參見教材P143。

　　【該題針對“外匯市場”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235663】

　　29、

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：我國的貨幣政策最終目標是保持貨幣幣值的穩(wěn)定，促進經(jīng)濟增長。參見教材P145。

　　【該題針對“貨幣政策目標”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235664】

　　30、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：狹義貨幣供應(yīng)量是反映企業(yè)資金松緊的重要貨幣指標。流動性僅次于流通中的現(xiàn)金。參見教材P145。

　　【該題針對“貨幣政策目標”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235665】

　　31、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：在我國再貼現(xiàn)的期限，最長不超過四個月。參見教材P146。

　　【該題針對“貨幣政策工具”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235667】

　　32、

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：金融機構(gòu)按規(guī)定向中央銀行繳納的存款準備金占其存款總額的比例就是存款準備金率。參見教材P146。

　　【該題針對“貨幣政策工具”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235669】

　　33、

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：公開市場業(yè)務(wù)是中央銀行吞吐基礎(chǔ)貨幣，調(diào)節(jié)市場流動性的主要貨幣政策工具。參見教材P146。

　　【該題針對“貨幣政策工具”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235672】

　　34、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：本題考查信貸政策。C的正確說法是：從調(diào)控手段看，貨幣政策調(diào)控工具更市場化一些。參見教材P149。

　　【該題針對“貨幣政策工具”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235673】

　　35、

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：金融機構(gòu)面臨的風險有市場風險、信用風險、流動性風險、運營風險、法律風險。有信用，就是指遵守約定，信用風險就是指違約。參見教材P150。

　　【該題針對“金融風險”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235676】

　　36、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：選項B是屬于保險業(yè)監(jiān)督管理委員會的監(jiān)管職責。參見教材P151～152。

　　【該題針對“金融風險”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235677】

　　二、多項選擇題

　　1、

　　【正確答案】：ABDE

　　【答案解析】：吸收公眾存款是商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍，不能選。參見教材P126。

　　【該題針對“中央銀行”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235682】

　　2、

　　【正確答案】：ABE

　　【答案解析】：與商業(yè)銀行和其他非銀行金融機構(gòu)相比，政策性銀行自有的特征是：

　　(1)資本金多由政府財政撥付。

　　(2)經(jīng)營時主要考慮國家的整體利益、社會效益，不以盈利為目標。但政策性銀行的資金并不是財政資金，政策性銀行也必須考慮盈虧，堅持銀行管理的基本原則，力爭保本微利。(3)特定的融資來源。主要依靠發(fā)行金融債券或向中央銀行舉債，一般不面向公眾吸收存款。

　　(4)特定的服務(wù)領(lǐng)域，不與商業(yè)銀行競爭。

　　【該題針對“政策性銀行”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235683】

　　3、

　　【正確答案】：BCD

　　【答案解析】：在我國，非金融機構(gòu)包括信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、小額貸款公司汽車金融公司和貨幣經(jīng)紀公司等。參見教材P129。

　　【該題針對“非銀行金融機構(gòu)”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235686】

　　4、

　　【正確答案】：BDE

　　【答案解析】：信托公司不得辦理存款業(yè)務(wù)，不得發(fā)行債券，不得舉借外債，A錯;小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金以及來自不超過兩個銀行業(yè)金融機構(gòu)的融人資金，C錯。參見教材P130。

　　【該題針對“非銀行金融機構(gòu)”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235687】

　　5、

　　【正確答案】：ACDE

　　【答案解析】：經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準，證券公司可以經(jīng)營下列部分或者全部經(jīng)營業(yè)務(wù)：

　　(1)證券經(jīng)紀;

　　(2)證券投資咨詢;

　　(3)與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問;

　　(4)證券承銷與保薦;

　　(5)證券自營;

　　(6)證券資產(chǎn)管理;

　　(7)其他證券業(yè)務(wù)。參見教材P131。

　　【該題針對“證券機構(gòu) ”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235689】

　　6、

　　【正確答案】：ABCD

　　【答案解析】：證券登記結(jié)算公司履行下列職能：

　　(1)證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立;

　　(2)證券的存管和過戶;

　　(3)證券持有人名冊登記;

　　(4)證券交易所上市證券交易的清算和交收;

　　(5)受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益;

　　(6)辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢;

　　(7)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)。參見教材P133。

　　【該題針對“證券機構(gòu) ”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235690】

　　7、

　　【正確答案】：CDE

　　【答案解析】：保險公司的資金運用可以通過銀行存款;買賣債券、股票、證券投資基金份額等有價證券;投資不動產(chǎn);國務(wù)院規(guī)定的其他資金運用形式。因此A選項錯誤。設(shè)立保險公司，其注冊資本的最低限額為人民幣兩億元。因此B錯誤。參見教材P133-134。

　　【該題針對“保險機構(gòu)”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235691】

　　8、

　　【正確答案】：BCE

　　【答案解析】：金融市場提供了三個方面的功能：①價格發(fā)現(xiàn);②提供流動性;③降低交易成本。參見教材P134。

　　【該題針對“金融市場的類型”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235692】

　　9、

　　【正確答案】：BCE

　　【答案解析】：根據(jù)交易對象的不同，金融市場分為債券市場、股票市場、衍生證券市場等。參見教材P135。

　　【該題針對“金融市場的類型”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235693】

　　10、

　　【正確答案】：ACD

　　【答案解析】：債券市場的功能包括：融資功能、資金流動導(dǎo)向功能、宏觀調(diào)控功能。參見教材P138。

　　【該題針對“債券市場”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235694】

　　11、

　　【正確答案】：ACD

　　【答案解析】：企業(yè)可發(fā)性無擔保信用債券、資產(chǎn)抵押債券、第三方擔保債券。參見教材P139。

　　【該題針對“債券市場”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235695】

　　12、

　　【正確答案】：ABE

　　【答案解析】：本題考查我國的期貨市場。除原油等少數(shù)品種外，國際期貨市場主要商品期貨品種均已在我國上市;上海期貨交易所上市交易的期貨合約有九種。參見教材P141-142。

　　【該題針對“期貨市場”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235696】

　　13、

　　【正確答案】：ACD

　　【答案解析】：匯率制度答題可分為固定匯率、有管理的浮動和自由浮動匯率制度。參見教材P143。

　　【該題針對“外匯市場”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235697】

　　14、

　　【正確答案】：DE

　　【答案解析】：選擇性貨幣政策工具可以分為直接信用控制和間接信用指導(dǎo)兩大類。參見教材P146。

　　【該題針對“貨幣政策工具”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235698】

　　15、

　　【正確答案】：ABCE

　　【答案解析】：向商業(yè)銀行提供貸款。因此D選項錯誤。答案因該為ABCE。參見教材P147。

　　【該題針對“貨幣政策工具”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235699】

　　16、

　　【正確答案】：ABE

　　【答案解析】：中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運用下列貨幣政策工具：(一)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準備金;(二)確定中央銀行基準利率;(三)為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理再貼現(xiàn);(四)向商業(yè)銀行提供貸款;(五)在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯;(六)國務(wù)院確定的其他貨幣政策工具。參見教材P147。

　　【該題針對“貨幣政策工具”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235700】

　　17、

　　【正確答案】：ABC

　　【答案解析】：直接信用控制的手段包括利率限額、信用配額、信用條件限制、商業(yè)銀行流動性比率規(guī)定和直接干預(yù)。間接信用控制是指通過道義勸告、窗口指導(dǎo)等辦法。參見教材P147。

　　【該題針對“貨幣政策工具”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235701】

　　18、

　　【正確答案】：ABC

　　【答案解析】：參見教材P148。

　　【該題針對“貨幣政策工具”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235702】

　　19、

　　【正確答案】：ABCD

　　【答案解析】：信貸政策的有效貫徹實施，不僅要依靠經(jīng)濟手段和法律手段，必要時還須借助行政性手段和調(diào)控措施。參見教材P149。

　　【該題針對“信貸政策”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235703】

　　20、

　　【正確答案】：ABE

　　【答案解析】：金融風險是指企業(yè)未來收益的不確定性。它直接與金融市場的波動有關(guān)。由于金融市場因素發(fā)生變化而對企業(yè)現(xiàn)金流產(chǎn)生負面影響，進而導(dǎo)致企業(yè)的金融資產(chǎn)或收益發(fā)生損失并最終引起企業(yè)價值下降的可能性。參見教材P149。

　　【該題針對“金融風險”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235704】

　　21、

　　【正確答案】：BCDE

　　【答案解析】：政府對金融市場實施監(jiān)管的形式有：信息披露監(jiān)管、金融活動監(jiān)管、金融機構(gòu)監(jiān)管、對外國參與者監(jiān)管。參見教材P150。

　　【該題針對“金融風險”知識點進行考核】

　　【答疑編號10235705】