2019年初級(jí)經(jīng)濟(jì)師《金融經(jīng)濟(jì)》章節(jié)考點(diǎn)第九章

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第九章　國(guó)際金融基礎(chǔ)

第一節(jié)　外匯與匯率

知識(shí)點(diǎn)：外匯的概念和類(lèi)別

(一)外匯的概念

1.動(dòng)態(tài)的外匯，是指把一國(guó)貨幣兌換成另一國(guó)貨幣，以清償國(guó)際債權(quán)債務(wù)的行為。

2.靜態(tài)的外匯，是指國(guó)際間為清償債權(quán)債務(wù)關(guān)系而進(jìn)行的匯兌活動(dòng)所憑借的手段和工具。

通常使用的是靜態(tài)含義上的外匯概念。

根據(jù)我國(guó)《外匯管理?xiàng)l例》第三條規(guī)定，外匯是指下列以外幣表示的可以用作國(guó)際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)：

①外幣現(xiàn)鈔，包括紙幣、鑄幣;

②外匯支付憑證或者支付工具，包括票據(jù)、銀行存款憑證、銀行卡等;

③外幣有價(jià)證券，包括債券、股票等;

④特別提款權(quán);

⑤其他外匯資產(chǎn)。

知識(shí)點(diǎn)：匯率及其標(biāo)價(jià)法(高頻考點(diǎn))

1.直接標(biāo)價(jià)法

直接標(biāo)價(jià)法是以一定單位的外國(guó)貨幣作為標(biāo)準(zhǔn)，折算為一定數(shù)額的本國(guó)貨幣來(lái)表示其匯率的方法。

目前世界上絕大多數(shù)國(guó)家都采用直接標(biāo)價(jià)法。

知識(shí)點(diǎn)：匯率的種類(lèi)(高頻考點(diǎn))

1.按照制定匯率的不同方法：基礎(chǔ)匯率、套算匯率

(1)基礎(chǔ)匯率是指本幣與某一關(guān)鍵貨幣之間的匯率。

關(guān)鍵貨幣就是本國(guó)對(duì)外交往中使用最多，外匯儲(chǔ)備中比重最大、國(guó)際上普遍接受的自由外匯。

目前各國(guó)一般都選擇本國(guó)貨幣與美元之間的匯率作為基礎(chǔ)匯率，那么本幣與美元的匯率就是本國(guó)的基礎(chǔ)匯率。

我國(guó)也是采用人民幣對(duì)美元的匯率作為基礎(chǔ)匯率。

(2)套算匯率是指在基礎(chǔ)匯率基礎(chǔ)上套算出來(lái)本幣與非關(guān)鍵貨幣之間的匯率。

【真題·單選】某銀行的外匯買(mǎi)賣(mài)報(bào)價(jià)是AUD1=USD0.7462，USD1=SGD1.3524，據(jù)此可以套算澳元(AUD)與新加坡元(SGD)之間的匯率為(　)。

A.AUD1=SGD0.5517

B.AUD1=SGD1.0092

C.AUD1=SGD1.1823

D.AUD1=SGD2.0986

『正確答案』B

『答案解析』本題考查套算匯率。AUD1=0.7462×1.3524=SGD1.0092。

【真題·單選】金本位制度下，兩國(guó)貨幣之間的匯率波動(dòng)范圍受制于(　)。

A.黃金儲(chǔ)備差額

B.外匯儲(chǔ)備差額

C.黃金輸送點(diǎn)

D.外匯政策

『正確答案』C

『答案解析』本題考查固定匯率制度。金本位制度下，兩國(guó)貨幣之間的匯率波動(dòng)范圍受制于黃金輸送點(diǎn)。

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第二節(jié)　國(guó)際收支及其調(diào)節(jié)

知識(shí)點(diǎn)：國(guó)際收支的含義

狹義的國(guó)際收支是一國(guó)的外貿(mào)收支，且僅限于立即結(jié)清的現(xiàn)金收支。

它強(qiáng)調(diào)的是現(xiàn)金基礎(chǔ)和當(dāng)期結(jié)清的外匯收支。

此概念產(chǎn)生于17世紀(jì)。

廣義的國(guó)際收支是指一國(guó)或地區(qū)在一定時(shí)期內(nèi)(通常一年)居民同非居民所進(jìn)行的全部經(jīng)濟(jì)交易的系統(tǒng)的貨幣記錄。目前世界各國(guó)采用的都是廣義的國(guó)際收支范疇，這一概念包括三層含義：

(1)國(guó)際收支記錄的內(nèi)容是一國(guó)居民與非居民之間的經(jīng)濟(jì)交易。只有居民與非居民之間的國(guó)際經(jīng)濟(jì)交易才屬于國(guó)際收支。

(2)國(guó)際收支是交易的系統(tǒng)的貨幣記錄。

國(guó)際收支概念包含全部國(guó)際經(jīng)濟(jì)交易，是以交易為基礎(chǔ)的。

(3)國(guó)際收支是流量與事后的概念。

知識(shí)點(diǎn)：國(guó)際收支平衡表(高頻考點(diǎn))

國(guó)際收支平衡表所列每一個(gè)項(xiàng)目反映不同性質(zhì)的國(guó)際收支，通常把這些項(xiàng)目分成經(jīng)常項(xiàng)目、資本與金融項(xiàng)目和錯(cuò)誤與遺漏項(xiàng)目三大類(lèi)。

(1)經(jīng)常項(xiàng)目

經(jīng)常項(xiàng)目反映實(shí)際資源的流動(dòng)，它具體包括以下四個(gè)主要項(xiàng)目：

①貨物，例如一般商品的進(jìn)出口;

②服務(wù)，例如運(yùn)輸服務(wù)、旅游、通信服務(wù)、金融服務(wù)等;

③收入，包括季節(jié)性工人工資和投資收益;

④經(jīng)常轉(zhuǎn)移，例如政府間的經(jīng)濟(jì)援助、僑匯等。

知識(shí)點(diǎn)：國(guó)際收支失衡的判定

(1)自主性交易

自主性交易是指?jìng)€(gè)人和企業(yè)為某種自主性目的而從事的交易，又稱(chēng)事前交易。

(2)補(bǔ)償性交易

補(bǔ)償性交易是指為彌補(bǔ)國(guó)際收支不平衡而發(fā)生的交易，又稱(chēng)為事后交易。

國(guó)際收支差額指的是自主性交易的差額。

國(guó)際收支不平衡可通過(guò)以下四種口徑、根據(jù)差額狀況進(jìn)行衡量：貿(mào)易收支差額、經(jīng)常項(xiàng)目收支差額、資本和金融項(xiàng)目差額及綜合項(xiàng)目差額。

綜合項(xiàng)目差額可以衡量國(guó)際收支對(duì)一國(guó)儲(chǔ)備造成的壓力。

【真題·單選】國(guó)際收支平衡表中，(　)可用于衡量國(guó)際收支對(duì)一國(guó)儲(chǔ)備造成的壓力。

A.貿(mào)易收支差額

B.經(jīng)常項(xiàng)目差額

C.資本和金融項(xiàng)目差額

D.綜合項(xiàng)目差額

『正確答案』D

『答案解析』本題考查國(guó)際收支失衡的判定。綜合項(xiàng)目差額是指經(jīng)常項(xiàng)目與資本和金融項(xiàng)目中的資本轉(zhuǎn)移、直接投資、證券投資、其他投資項(xiàng)目所構(gòu)成的余額，也就是將國(guó)際收支項(xiàng)目中的官方儲(chǔ)備項(xiàng)目剔除后的余額。綜合差額必然導(dǎo)致官方儲(chǔ)備的反方向變動(dòng)，因此可以用它來(lái)衡量國(guó)際收支對(duì)一國(guó)儲(chǔ)備造成的壓力。

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第三節(jié)　國(guó)際儲(chǔ)備

知識(shí)點(diǎn)：國(guó)際儲(chǔ)備(高頻考點(diǎn))

(1)作為國(guó)際儲(chǔ)備的資產(chǎn)，必須滿(mǎn)足一些基本條件：

①可得性;②流動(dòng)性;③普遍接受性。

(2)國(guó)際儲(chǔ)備的來(lái)源

①?lài)?guó)際收支的順差;

②政府黃金存量;

③外匯市場(chǎng)干預(yù);

④?chē)?guó)際信貸;

⑤特別提款權(quán)的分配;

⑥在國(guó)際貨幣基金組織的頭寸。

知識(shí)點(diǎn)：國(guó)際儲(chǔ)備的構(gòu)成與作用

(一)國(guó)際儲(chǔ)備的構(gòu)成

1.黃金儲(chǔ)備

2.外匯儲(chǔ)備

外匯儲(chǔ)備是當(dāng)今國(guó)際儲(chǔ)備的主體，在世界國(guó)際儲(chǔ)備總額中的比重最大。

中國(guó)目前是世界上外匯儲(chǔ)備量最大的國(guó)家，2014年年底，我國(guó)的外匯儲(chǔ)備余額為38430.18億美元。

3.儲(chǔ)備頭寸——也稱(chēng)為普通提款權(quán)

是國(guó)際貨幣基金組織最基本的一項(xiàng)貸款。用于解決會(huì)員國(guó)國(guó)際收支不平衡，但不能用于成員國(guó)貿(mào)易和非貿(mào)易的經(jīng)常項(xiàng)目支付。

4.特別提款權(quán)

特別提款權(quán)是國(guó)際貨幣基金組織創(chuàng)設(shè)的無(wú)償分配給各會(huì)員國(guó)用以補(bǔ)充現(xiàn)有儲(chǔ)備資產(chǎn)的一種國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)。國(guó)際貨幣基金組織于1970年創(chuàng)設(shè)特別提款權(quán)，并按成員國(guó)認(rèn)繳份額向成員國(guó)分配。

2015年11月30日，國(guó)際貨幣基金組織執(zhí)蕫會(huì)做出將人民幣納入特別提款權(quán)SDR貨幣籃子的決定，SDR貨幣籃子由原來(lái)四種貨幣相應(yīng)擴(kuò)大成五種，包括美元、歐元、人民幣、日元、英鎊，權(quán)重相應(yīng)為41.73%、30.93%、10.92%、8.33%和8.09%，新的SDR貨幣籃子于2016年10月1日生效。

【真題·多選】作為國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)，必須滿(mǎn)足的條件有(　)。

A.盈利性

B.可得性

C.流動(dòng)性

D.風(fēng)險(xiǎn)性

E.普遍接受性

『正確答案』BCE

『答案解析』本題考查國(guó)際儲(chǔ)備的含義。作為國(guó)際儲(chǔ)備的資產(chǎn)，必須滿(mǎn)足的條件：可得性、流動(dòng)性、普遍接受性。

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第四節(jié)　國(guó)際資本流動(dòng)

知識(shí)點(diǎn)：國(guó)際資本流動(dòng)的類(lèi)型

按期限不同分為長(zhǎng)期資本流動(dòng)和短期資本流動(dòng)。

(1)長(zhǎng)期資本流動(dòng)

長(zhǎng)期資本流動(dòng)是指期限在1年以上或未規(guī)定期限的資本流動(dòng)，包括直接投資、證券投資和國(guó)際貸款三種類(lèi)型，其中證券投資呈逐年上升的發(fā)展態(tài)勢(shì)。

①直接投資

擴(kuò)大公司控制權(quán)是直接投資的根本目的。

直接投資主要有三種形式：在國(guó)外創(chuàng)辦新企業(yè)，收購(gòu)并擁有國(guó)外企業(yè)的股權(quán)達(dá)到一定的比例和利潤(rùn)再投資。

知識(shí)點(diǎn)：國(guó)際資本流動(dòng)的管理

各國(guó)對(duì)國(guó)際資本流動(dòng)的控制與管理主要有以下途徑與措施：

(1)運(yùn)用財(cái)政金融政策干預(yù)國(guó)際資本流動(dòng)。

①貨幣金融當(dāng)局通過(guò)提高或降低貼現(xiàn)率或利率的政策，引導(dǎo)資本合理地流入流出，避免資本自由流動(dòng)沖擊國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng);

②貨幣金融當(dāng)局采用公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)，即買(mǎi)賣(mài)外匯的方式來(lái)穩(wěn)定本國(guó)貨幣匯率，打擊投機(jī)性的資本流動(dòng);

③采取征稅的辦法限制資本流動(dòng)。對(duì)資本國(guó)際流動(dòng)所征收的稅種又稱(chēng)為托賓稅。

(2)實(shí)施外匯管制。

(3)頒布法令直接控制資本流動(dòng)。

(4)根據(jù)償債能力限制對(duì)外借貸規(guī)模。

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第五節(jié)　國(guó)際結(jié)算

知識(shí)點(diǎn)：匯款

(1)匯款的概念

匯款是一種順匯方式，是債務(wù)人或付款人主動(dòng)通過(guò)銀行將款項(xiàng)匯交收款人的結(jié)算方式。

匯款方式是建立在買(mǎi)賣(mài)雙方相互提供信用基礎(chǔ)上的支付方式，屬于商業(yè)信用的范疇。

在國(guó)際貿(mào)易中，當(dāng)買(mǎi)賣(mài)雙方采用匯款方式結(jié)算債權(quán)債務(wù)時(shí)，說(shuō)明雙方或由賣(mài)方先將貨物發(fā)運(yùn)至買(mǎi)方，再由買(mǎi)方付款;或由買(mǎi)方向賣(mài)方預(yù)先支付款項(xiàng)，然后賣(mài)方發(fā)貨。

知識(shí)點(diǎn)：托收

托收是指由債權(quán)人(出口商)提交債權(quán)憑證，委托銀行通過(guò)其在國(guó)外分行或代理行，向債務(wù)人收回款項(xiàng)的一種國(guó)際結(jié)算方式，屬于資金與單據(jù)流向相反的逆匯結(jié)算方式。

1.國(guó)際結(jié)算托收按是否附有單據(jù)，可分為光票托收和跟單托收。

①光票托收

光票托收是指不附帶商業(yè)單據(jù)的金融單據(jù)的托收。

光票托收一般用于收取貨款尾數(shù)、代墊費(fèi)用、傭金、樣品費(fèi)或其他貿(mào)易從屬費(fèi)用。

光票托收的金額一般不大。

非貿(mào)易結(jié)算的托收必定是光票托收。

知識(shí)點(diǎn)：信用證(高頻考點(diǎn))

1.信用證的概念和特點(diǎn)

信用證是銀行應(yīng)開(kāi)證申請(qǐng)人要求，向受益人開(kāi)立的在一定期限內(nèi)憑規(guī)定的單據(jù)支付一定金額的書(shū)面承諾。

開(kāi)立信用證的銀行被稱(chēng)為開(kāi)證行，開(kāi)證申請(qǐng)人為進(jìn)口商，受益人為出口商。

信用證是國(guó)際貿(mào)易普遍使用的結(jié)算方式。

信用證的特點(diǎn)：

①信用證是一種銀行信用，開(kāi)證行承擔(dān)第一性付款義務(wù)。

②信用證是一種自足文件。

信用證的開(kāi)立以貿(mào)易合同為基礎(chǔ)，但一經(jīng)開(kāi)出并被受益人接受，便成為獨(dú)立于貿(mào)易合同以外的獨(dú)立契約，不受貿(mào)易合同的約束。

③信用證是一種純粹的單據(jù)業(yè)務(wù)。

【真題·單選】根據(jù)是否附有商業(yè)單據(jù)，信用證可分為(　)。

A.不可轉(zhuǎn)讓信用證和可轉(zhuǎn)讓信用證

B.跟單信用證和光票信用證

C.不可撤銷(xiāo)信用證和可撤銷(xiāo)信用證

D.預(yù)支信用證和承兌信用證

『正確答案』B

『答案解析』本題考查信用證的類(lèi)型。信用證根據(jù)是否附有商業(yè)單據(jù)分為跟單信用證和光票信用證。

【真題·單選】不屬于匯款結(jié)算方式的是(　)。

A.押匯

B.信匯

C.電匯

D.票匯

『正確答案』A

『答案解析』本題考查匯款的方式。國(guó)際結(jié)算匯款分為電匯、信匯、票匯三種方式。

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