基金從業(yè)資格考試重點(diǎn)練習(xí)題

更新時(shí)間：2016-10-25 15:32:14 來(lái)源：環(huán)球網(wǎng)校

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基金從業(yè)資格報(bào)名、考試、查分時(shí)間免費(fèi)短信提醒

摘要　　【摘要】基金從業(yè)資格考試考試科目包括基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范及證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)兩個(gè)科目，9月統(tǒng)考新增《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》科目。為幫助各位考生備考環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試頻道整

　　【摘要】基金從業(yè)資格考試考試科目包括基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范及證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)兩個(gè)科目，9月統(tǒng)考新增《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》科目。為幫助各位考生備考環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)資格考試頻道整理發(fā)布基金從業(yè)資格考試重點(diǎn)練習(xí)題供各位考生學(xué)習(xí)，希望能夠幫助大家。基金從業(yè)資格考試重點(diǎn)練習(xí)題

　　1、關(guān)于非公開(kāi)募集的基金管理人的登記，若申請(qǐng)登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知( )，并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容。

　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　【答案】C

　　2、基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)為( )。

　　A.理事會(huì)

　　B.董事會(huì)

　　C.監(jiān)事會(huì)

　　D.會(huì)員大會(huì)

　　【答案】A

　　3、中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢査時(shí)，不得少于( )，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件;對(duì)調(diào)查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密的義務(wù)

　　A、1人

　　B、2人

　　C、3人

　　D、4人

　　正確答案：B

　　答案解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少檢查時(shí)，不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件;對(duì)調(diào)査或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密的義務(wù)

　　4、基金管理公司變更持有( )以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　A、[1%]

　　B、[5%]

　　C、[3%]

　　D、[10%]

　　正確答案：B

　　答案解析：基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　5、下列關(guān)于合規(guī)管理的意義說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A、合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　B、減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失

　　C、減少聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失

　　D、減少基金持有人的損失

　　正確答案：D

　　答案解析：合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失，加強(qiáng)合規(guī)管理不僅對(duì)基金管理人也對(duì)基金行業(yè)具有非常長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義。

　　6、在我國(guó)證券投資基金的行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，“放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管”的三條底線(xiàn)不包括( )。

　　A.不能利用非公開(kāi)信息獲利

　　B.不能利用公開(kāi)信息獲利

　　C.不能進(jìn)行非公平交易

　　D.不能搞各形式的利益輸送

　　【答案】B

　　7、下列不屬于擔(dān)任基金托管人條件的是( )。

　　A.設(shè)有專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)

　　B.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度

　　C.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件

　　D.可不設(shè)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所

　　【答案】D

　　8、就客戶(hù)利益優(yōu)先的要求而言，下列關(guān)于基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)則的說(shuō)法中，不正確的是( )。

　　A.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)

　　B.應(yīng)當(dāng)采取合理的措施避免與投資者發(fā)生利益沖突

　　C.不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額

　　D.在執(zhí)業(yè)過(guò)程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以自身利益優(yōu)先，并及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告

　　【答案】D

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　　基金經(jīng)理證券投資法律知識(shí)考試大綱(2016年版)

　　2016年度基金從業(yè)人員資格考試公告(第7號(hào))

　　基金從業(yè)資格考試大綱

　　9、基金托管人職責(zé)終止的情形不包括( )。

　　A.被依法取消基金托管資格

　　B.被基金份額持有人大會(huì)解任

　　C.依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)

　　D.被依法取消基金管理資格

　　【答案】D

　　10、基金監(jiān)管職責(zé)分工的總體要求不包括( )。

　　A.職責(zé)清晰

　　B.分工明確

　　C.適時(shí)適度

　　D.反應(yīng)快速

　　【答案】C

　　11、基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效1年以上但不滿(mǎn)10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d( )。

　　A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)

　　B.自合同生效當(dāng)年開(kāi)始最近1個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

　　C.當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)

　　D.自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)

　　【答案】D

　　12、基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門(mén)，對(duì)( )負(fù)責(zé)，開(kāi)展監(jiān)察稽核工作。

　　A.董事會(huì)

　　B.股東大會(huì)

　　C.公司經(jīng)營(yíng)層

　　D.總經(jīng)理

　　【答案】C

　　13、若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問(wèn)題，管理層必須立即向( )匯報(bào)。

　　A.董事會(huì)

　　B.股東大會(huì)

　　C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

　　D.監(jiān)事會(huì)

　　【答案】A

　　14、( )是指基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。

　　A、合規(guī)

　　B、合格

　　C、違規(guī)

　　D、違約

　　正確答案：A

　　答案解析：所謂“合規(guī)”與“違規(guī)”相對(duì)應(yīng)"是指基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。

　　15、( )以日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動(dòng)。

　　A、行為監(jiān)控

　　B、控制活動(dòng)

　　C、內(nèi)部環(huán)境

　　D、事項(xiàng)識(shí)別

　　正確答案：A

　　答案解析：行為監(jiān)控以日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動(dòng)。

　　16、我國(guó)證券投資基金反映的是一種( )關(guān)系

　　A、擔(dān)保

　　B、債權(quán)

　　C、股權(quán)

　　D、信托

　　正確答案：D

　　答案解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額就成為基金的受益人。

　　基金經(jīng)理證券投資法律知識(shí)考試大綱(2016年版)

　　2016年度基金從業(yè)人員資格考試公告(第7號(hào))

　　基金從業(yè)資格考試大綱

　　17、LOF基金申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鲜袘?yīng)具備( )。

　　A、基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

　　B、募集金額不少于3億元人民幣

　　C、持有人不少于2000人

　　D、募集金額不少于1億元人民幣

　　正確答案：A

　　答案解析：LOF基金申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鲜袘?yīng)具備下列條件：(1)基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定;(2)募集金額不少于2億元人民幣;(3)持有人不少子1000人;(4)交易所規(guī)定的其他條件。

　　18、下列在岸基金的當(dāng)事人中，不處于同一國(guó)境內(nèi)的是( )。

　　A、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

　　B、基金托管人

　　C、基金管理人

　　D、投資人

　　正確答案：A

　　答案解析：在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場(chǎng)均在本囯境內(nèi)。

　　19、( )通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。

　　A.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　B.基金自律組織

　　C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

　　D.基金份額登記機(jī)構(gòu)

　　【答案】A

　　【解析】基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。

　　20、1879年，英國(guó)公布( )，使投資基金脫離了原來(lái)的契約形態(tài)，發(fā)展成為股份有限公司式的組織形式。

　　A.《股份有限公司法》

　　B.《投資基金管理辦法》

　　C.《投資顧問(wèn)法》

　　D.《投資公司法》

　　【答案】A

　　【解析】初創(chuàng)階段的基金多為契約型投資信托，投資對(duì)象多為債券。1879年，英國(guó)《股份有限公司法》公布，投資基金脫離原來(lái)的契約形態(tài)，發(fā)展成為股份有限公司式的組織形式。

　　21、( )，首例“證券投資基金從業(yè)人員利用未公開(kāi)信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)。

　　A、2005年

　　B、2006年

　　C、2007年

　　D、2008年

　　正確答案：C

　　答案解析：2007年，首例“證券投資基金從業(yè)人員利用未公開(kāi)信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)。

　　22、我國(guó)《證券投資基金法》于( )開(kāi)始實(shí)施。

　　A、[2003年6月1日]

　　B、[2003年7月1日]

　　C、[2004年6月1日]

　　D、[2004年7月1日]

　　正確答案：C

　　答案解析：我囯《證券投資基金法》于2004年6月1日開(kāi)始實(shí)施。

　　23、基金連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間( )工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

　　A、20個(gè)

　　B、7個(gè)

　　C、10個(gè)

　　D、3個(gè)

　　正確答案：A

　　答案解析：基金連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖基金回，管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

　　24、證券交易所在開(kāi)市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)計(jì)算并每( )提供一次基金份額參考凈值。

　　A、1天

　　B、30秒

　　C、1分鐘

　　D、15秒

　　正確答案：D

　　答案解析：證券交易所在開(kāi)市后根ETF據(jù)申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)計(jì)算15秒提并每供一次基金份額參考凈值。

　　基金經(jīng)理證券投資法律知識(shí)考試大綱(2016年版)

　　2016年度基金從業(yè)人員資格考試公告(第7號(hào))

　　基金從業(yè)資格考試大綱

　　【摘要】基金從業(yè)資格考試考試科目包括基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范及證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)兩個(gè)科目，9月統(tǒng)考新增《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》科目。為幫助各位考生備考環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試頻道整理發(fā)布基金從業(yè)資格考試重點(diǎn)練習(xí)題供各位考生學(xué)習(xí)，希望能夠幫助大家。基金從業(yè)資格考試重點(diǎn)練習(xí)題

　　25、與銷(xiāo)售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存()。

　　A、15年

　　B、5年

　　C、10年

　　D、3年

　　正確答案：A

　　答案解析：與銷(xiāo)售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少15保存年。

　　26、市場(chǎng)參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買(mǎi)入總余額不得超過(guò)其基金資產(chǎn)凈值的( )

　　A、[100%]

　　B、[20%]

　　C、[50%]

　　D、[10%]

　　正確答案：A

　　答案解析：市場(chǎng)參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買(mǎi)入總余額不得超過(guò)其基金資產(chǎn)凈值的100%。

　　27、股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為( )。

　　A、10%～20%

　　B、40%～60%

　　C、20%～30%

　　D、30%～40%

　　正確答案：B

　　答案解析：股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%～60%

　　28、單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的( )時(shí)，為巨額贖回。

　　A、[10%]

　　B、[8%]

　　C、[12%]

　　D、[15%]

　　正確答案：A

　　答案解析：考察巨額贖回的定義。

　　29、基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提交報(bào)告;經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起( )內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。

　　A、10日

　　B、5日

　　C、7日

　　D、3日

　　正確答案：D

　　答案解析：基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提交報(bào)告;經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自3驗(yàn)收完畢之日起日內(nèi)接觸對(duì)其采取的有關(guān)措施。

　　30、為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)是，法規(guī)規(guī)定，基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)( )獨(dú)立董事簽字同意。

　　A、1/3以上

　　B、2/3以上

　　C、1/2以上

　　D、全部

　　正確答案：B

　　答案解析：為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定，基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事簽字同意。

　　31、設(shè)立管理公司募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是主要股東最近( )沒(méi)有違法記錄。

　　A、1年

　　B、5年

　　C、3年

　　D、10年

　　正確答案：C

　　答案解析：主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)良好績(jī)的財(cái)、務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒(méi)有違法記錄。

　　32、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶(hù)信息保存期限規(guī)定，客戶(hù)交易記錄由交易賬戶(hù)當(dāng)年計(jì)起至少保存( )。

　　A、1年

　　B、5年

　　C、3年

　　D、10年

　　正確答案：B

　　答案解析：基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶(hù)信息保存期限規(guī)定客戶(hù)，交易記錄自交易賬戶(hù)當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

　　基金經(jīng)理證券投資法律知識(shí)考試大綱(2016年版)

　　2016年度基金從業(yè)人員資格考試公告(第7號(hào))

　　基金從業(yè)資格考試大綱

　　【摘要】基金從業(yè)資格考試考試科目包括基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范及證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)兩個(gè)科目，9月統(tǒng)考新增《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》科目。為幫助各位考生備考環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試頻道整理發(fā)布基金從業(yè)資格考試重點(diǎn)練習(xí)題供各位考生學(xué)習(xí)，希望能夠幫助大家。基金從業(yè)資格考試重點(diǎn)練習(xí)題

　　33、不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于( )的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　A、[0.5%]

　　B、[1%]

　　C、[0.75%]

　　D、[1.5%]

　　正確答案：C

　　答案解析：不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少30于日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　34，我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在( )日，資金交割是在( )日完成。

　　A、T+0，T+1

　　B、T+1，T+0

　　C、T+0，T+0

　　D、T+1，T+1

　　正確答案：A

　　【老師解析】我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。

　　35、我國(guó)基金交易傭金不得高于( )，起點(diǎn)( )，由證券公司向投資者收取。

　　A、3%，5元

　　B、3%，15元

　　C、0.3%，5元

　　D、0.3%，15元

　　正確答案：C

　　【老師解析】按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無(wú)此規(guī)定)，起點(diǎn)為5元，由證券公司向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收取印花稅。

　　36、LOF基金份額贖回申報(bào)單位為( )。

　　A、1元人民幣

　　B、10元人民幣

　　C、1份基金份額

　　D、10份基金份額

　　正確答案：C

　　【老師解析】LOF基金份額贖回申報(bào)單位為1份基金份額。

　　37、下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A、債券基金的收益不如債券的利息固定

　　B、債券基金的收益率比買(mǎi)入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測(cè)

　　C、債券基金通過(guò)分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D、債券基金有一個(gè)確定的到期日

　　正確答案：D

　　【老師解析】與一般債券會(huì)有一個(gè)確定的到期日不同，債券基金由一組具有不同到期日的債券組成，因此并沒(méi)有一個(gè)確定的到期日。

　　38、1940年( )和1940年( )是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問(wèn)、基金銷(xiāo)售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

　　A、《證券交易法》;《證券法》

　　B、《證券法》;《投資公司法》

　　C、《證券交易法》;《投資顧問(wèn)法》

　　D、《投資公司法》;《投資顧問(wèn)法》

　　正確答案：D

　　【老師解析】1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問(wèn)法》是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問(wèn)、基金銷(xiāo)售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

　　39、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指( )。

　　A、要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化

　　B、基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類(lèi)監(jiān)管對(duì)象的行為

　　C、對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁

　　D、要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)

　　正確答案：C

　　【老師解析】公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開(kāi)、公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁。

　　40、貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付較快一些，一般( )日即可從基金的銀行存款賬戶(hù)劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶(hù)。

　　A、T

　　B、T+1

　　C、T+2

　　D、T+3

　　正確答案：B

　　【老師解析】貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付較快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶(hù)劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶(hù)。

　　基金經(jīng)理證券投資法律知識(shí)考試大綱(2016年版)

　　2016年度基金從業(yè)人員資格考試公告(第7號(hào))

　　基金從業(yè)資格考試大綱

　　【摘要】基金從業(yè)資格考試考試科目包括基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范及證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)兩個(gè)科目，9月統(tǒng)考新增《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》科目。為幫助各位考生備考環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試頻道整理發(fā)布基金從業(yè)資格考試重點(diǎn)練習(xí)題供各位考生學(xué)習(xí)，希望能夠幫助大家。基金從業(yè)資格考試重點(diǎn)練習(xí)題

　　41、注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的文件不包括( )。

　　A、基金合同草案

　　B、招募說(shuō)明書(shū)草案

　　C、律師事務(wù)所出具的律師意見(jiàn)書(shū)

　　D、基金宣傳推介材料

　　正確答案：D

　　【老師解析】注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬人基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：①申請(qǐng)報(bào)告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說(shuō)明書(shū)草案;⑤律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū);⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。

　　42、中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起( )月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定，并通知申請(qǐng)人;不予注冊(cè)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

　　A、3個(gè)

　　B、6個(gè)

　　C、12個(gè)

　　D、36個(gè)

　　正確答案：B

　　【老師解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定，并通知申請(qǐng)人;不予注冊(cè)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

　　43、( )中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“基金業(yè)委員會(huì)”)成立，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作。

　　A、[2002年7月4日]

　　B、[2002年12月4日]

　　C、[2004年12月4日]

　　D、[2002年8月4日]

　　正確答案：C

　　【老師解析】2004年12月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委會(huì)成立。該委員會(huì)作為基金專(zhuān)業(yè)人士組成的議事機(jī)構(gòu)，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作。

　　44、( )定期評(píng)估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對(duì)活躍市場(chǎng)上沒(méi)有市價(jià)的投資品種、不存在活躍市場(chǎng)的投資品種提出具體估值意見(jiàn)。

　　A、基金管理公司

　　B、托管銀行

　　C、基金估值工作小組

　　D、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　正確答案：C

　　【老師解析】基金估值工作小組定期評(píng)估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對(duì)活躍市場(chǎng)上沒(méi)有市價(jià)的投資品種、不存在活躍市場(chǎng)的投資品種提出具體估值意見(jiàn)。

　　45、下列不屬于基金客戶(hù)服務(wù)原則的是( )。

　　A、客戶(hù)至上原則

　　B、安全第一原則

　　C、專(zhuān)業(yè)規(guī)范原則

　　D、依法監(jiān)管原則

　　正確答案：D

　　【老師解析】基金客戶(hù)服務(wù)原則包括：客戶(hù)至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專(zhuān)業(yè)規(guī)范原則。

　　46、基金銷(xiāo)售費(fèi)用不包括( )。

　　A、申購(gòu)費(fèi)

　　B、贖回費(fèi)

　　C、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

　　D、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

　　正確答案：C

　　【老師解析】基金銷(xiāo)售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。

　　47、基金銷(xiāo)售的( )反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷(xiāo)售合適的產(chǎn)品。

　　A、專(zhuān)業(yè)性

　　B、服務(wù)性

　　C、持續(xù)性

　　D、適用性

　　正確答案：D

　　【老師解析】基金銷(xiāo)售過(guò)程中是否遵循適用性原則。現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金銷(xiāo)售過(guò)程中，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀(guān)性原則和及時(shí)性原則，通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行客觀(guān)評(píng)價(jià)，最后根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。

　　48、證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)不包括( )。

　　A、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

　　B、后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

　　C、后臺(tái)管理系統(tǒng)

　　D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

　　正確答案：B

　　【老師解析】證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)，主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

　　基金經(jīng)理證券投資法律知識(shí)考試大綱(2016年版)

　　2016年度基金從業(yè)人員資格考試公告(第7號(hào))

　　基金從業(yè)資格考試大綱

　　【摘要】基金從業(yè)資格考試考試科目包括基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范及證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)兩個(gè)科目，9月統(tǒng)考新增《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》科目。為幫助各位考生備考環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試頻道整理發(fā)布基金從業(yè)資格考試重點(diǎn)練習(xí)題供各位考生學(xué)習(xí)，希望能夠幫助大家。基金從業(yè)資格考試重點(diǎn)練習(xí)題

　　49、混合基金的風(fēng)險(xiǎn)( )股票基金，預(yù)期收益則要( )債券基金。

　　A、低于，高于

　　B、高于，低于

　　C、低于，低于

　　D、高于，高于

　　正確答案：A

　　【老師解析】混合基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。

　　50、( )是投資基金中最主要的一種類(lèi)別。

　　A、私募股權(quán)基金

　　B、證券投資基金

　　C、對(duì)沖基金

　　D、另類(lèi)投資基金

　　正確答案：B

　　【老師解析】證券投資基金是投資基金中最主要的一種類(lèi)別。

　　51、( )是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

　　A、基金行業(yè)自律

　　B、政府基金監(jiān)管

　　C、社會(huì)力量監(jiān)督

　　D、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控

　　正確答案：B

　　【老師解析】相比基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督而言，政府基金監(jiān)管指最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

　　52、督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告( )。

　　A、基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　B、證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C、董事會(huì)

　　D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

　　正確答案：D

　　【老師解析】督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。

　　53、以下說(shuō)法正確的是( )。

　　A、開(kāi)放式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響

　　B、投資者買(mǎi)賣(mài)開(kāi)放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買(mǎi)賣(mài)

　　C、封閉式基金和開(kāi)放式基金份額限制相同

　　D、封閉式基金和開(kāi)放式基金期限不同

　　正確答案：D

　　【老師解析】封閉式基金和開(kāi)放式基金份額限制不同;投資者買(mǎi)賣(mài)封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買(mǎi)賣(mài);封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。

　　54、上市開(kāi)放式基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為( )人民幣。

　　A、0.1元

　　B、0.01元

　　C、0.001元

　　D、0.0001元

　　正確答案：C

　　【老師解析】上市開(kāi)放式基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。

　　55、貨幣型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般為( )。

　　A、[0]

　　B、[1%-1.5%]

　　C、[1%]

　　D、1%以下

　　正確答案：A

　　【老師解析】貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。

　　56、基金管理人需在基金份額發(fā)售的( )前，將招募說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。

　　A、2日　

　　B、3日

　　C、5日

　　D、15日

　　正確答案：B

　　【老師解析】在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上;同時(shí)，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。

　　基金經(jīng)理證券投資法律知識(shí)考試大綱(2016年版)

　　2016年度基金從業(yè)人員資格考試公告(第7號(hào))

　　基金從業(yè)資格考試大綱

　　57、目前人們大多認(rèn)為1868年英國(guó)成立的是( )是最早的基金。

　　A、海外及殖民地政府信托基金

　　B、蘇格蘭沒(méi)過(guò)投資信托

　　C、馬薩諸塞投資信托

　　D、英國(guó)投資信托

　　正確答案：A

　　【老師解析】投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金-“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國(guó)。

　　58、下列屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是( )。

　　A、基本管理制度

　　B、內(nèi)部控制大綱

　　C、部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章

　　D、以上都正確

　　正確答案：D

　　【老師解析】基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。

　　59、保本基金的安全墊等于( )。

　　A、價(jià)值底線(xiàn)超過(guò)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額

　　B、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超高價(jià)值底線(xiàn)的數(shù)額

　　C、投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

　　D、投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

　　正確答案：B

　　【老師解析】投資組合顯示凈值超過(guò)價(jià)值底線(xiàn)的數(shù)額，通常被稱(chēng)為安全墊。

　　60、我國(guó)法律對(duì)基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在2004年6月1日起實(shí)施的( )。

　　A、《基金上市規(guī)則》

　　B、《基金信息披露管理辦法》

　　C、《基金信息披露編報(bào)規(guī)則》

　　D、《證券投資基金法》

　　正確答案：D

　　【老師解析】我國(guó)基金信息披露制度體系可分為國(guó)家法律、部門(mén)規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四個(gè)層次。其中，《證券投資基金法》是我國(guó)法律對(duì)基金信息披露進(jìn)行規(guī)范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行。

　　61、基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金銷(xiāo)售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照( )的規(guī)定進(jìn)行備案。

　　A、基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　B、證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　正確答案：C

　　【老師解析】基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金銷(xiāo)售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案。

　　62、下列屬于外部風(fēng)險(xiǎn)的是( )。

　　A、決策失誤

　　B、法律法規(guī)

　　C、執(zhí)行不力

　　D、操作風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案：B

　　【老師解析】外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化與自然等方面。

　　63、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存( )。

　　A、5年

　　B、10年

　　C、15年

　　D、20年

　　正確答案：C

　　【老師解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。

　　64、注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的文件不包括( )。

　　A、基金合同草案

　　B、招募說(shuō)明書(shū)草案

　　C、律師事務(wù)所出具的律師意見(jiàn)書(shū)

　　D、基金宣傳推介材料

　　正確答案：D

　　基金經(jīng)理證券投資法律知識(shí)考試大綱(2016年版)

　　2016年度基金從業(yè)人員資格考試公告(第7號(hào))

　　基金從業(yè)資格考試大綱

　　【摘要】基金從業(yè)資格考試考試科目包括基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范及證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)兩個(gè)科目，9月統(tǒng)考新增《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》科目。為幫助各位考生備考環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試頻道整理發(fā)布基金從業(yè)資格考試重點(diǎn)練習(xí)題供各位考生學(xué)習(xí)，希望能夠幫助大家。基金從業(yè)資格考試重點(diǎn)練習(xí)題

　　65、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指( )。

　　A、要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化

　　B、基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類(lèi)監(jiān)管對(duì)象的行為

　　C、對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁

　　D、要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)

　　正確答案：C

　　【答案解析】公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開(kāi)、公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁。

　　66、中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起( )月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定，并通知申請(qǐng)人;不予注冊(cè)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

　　A、3個(gè)

　　B、6個(gè)

　　C、12個(gè)

　　D、36個(gè)

　　正確答案：B

　　67、基金管理人需在基金份額發(fā)售的( )前，將招募說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。

　　A、2日

　　B、3日

　　C、5日

　　D、15日

　　正確答案：B

　　68、某投資者投資10000元認(rèn)購(gòu)基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)份額為( )。

　　A、9884.42元

　　B、9881.42元

　　C、10000元

　　D、9884元

　　正確答案：A

　　【老師解析】?jī)粽J(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)=10000/(1+1.2%)=9881.42(元)認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值=(9881.42+3)/1=9884.42份?？忌?qǐng)注意，此類(lèi)題型經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)這樣的題目，某投資者投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)基金，假設(shè)管理人規(guī)定的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，則其可得到的認(rèn)購(gòu)份額為多少?遇到這樣的題目，可不考慮認(rèn)購(gòu)利息，基金份額面值視為1元。

　　69、制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶(hù)流程，規(guī)范對(duì)客戶(hù)的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶(hù)的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中，( )的主要管理措施。

　　A、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B、銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D、反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案：D

　　【老師解析】題干敘述內(nèi)容，屬于反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的主要管理措施。

　　70、下列屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的是( )。

　　A、法律法規(guī)

　　B、經(jīng)濟(jì)

　　C、文化

　　D、決策失誤

　　正確答案：D

　　【老師解析】?jī)?nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

　　71、以下不屬于基金信息披露禁止行為的是( )。

　　A、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

　　B、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

　　C、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

　　D、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露

　　正確答案：D

　　【老師解析】公開(kāi)披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;②證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè);③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu);⑤法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

　　72、基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起( )內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。

　　A、30日

　　B、60日

　　C、90日

　　D、180日

　　正確答案：B

　　【老師解析】國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。

　　基金經(jīng)理證券投資法律知識(shí)考試大綱(2016年版)

　　2016年度基金從業(yè)人員資格考試公告(第7號(hào))

　　基金從業(yè)資格考試大綱

　　【摘要】基金從業(yè)資格考試考試科目包括基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范及證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)兩個(gè)科目，9月統(tǒng)考新增《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》科目。為幫助各位考生備考環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試頻道整理發(fā)布基金從業(yè)資格考試重點(diǎn)練習(xí)題供各位考生學(xué)習(xí)，希望能夠幫助大家。基金從業(yè)資格考試重點(diǎn)練習(xí)題

　　73、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)

　　B、客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年

　　C、基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料

　　D、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶(hù)身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素

　　正確答案：A

　　【老師解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)包括基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。

　　74、一般認(rèn)為，世界上第一只開(kāi)放式公司型基金是( )。

　　A、海外及殖民地政府信托基金

　　B、馬薩諸塞投資信托基金

　　C、馬薩諸塞政府信托基金

　　D、美國(guó)波士頓投資信托基金

　　正確答案：B

　　【老師解析】投資基金真正的大發(fā)展卻是在美國(guó)。1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬(wàn)美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國(guó)開(kāi)放式公司型共同基金的鼻祖。

　　75、下列關(guān)于股票基金與股票區(qū)別的表述，正確的是( )。

　　A、股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中，股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格

　　B、股票基金份額凈值會(huì)由于買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響

　　C、股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)

　　D、對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是有意義的

　　正確答案：A

　　【老師解析】股票價(jià)格會(huì)由于投資者買(mǎi)賣(mài)股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對(duì)比而受到影響，股票基金份額凈值不會(huì)由于買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響。單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較為集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大;股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒(méi)有意義的，因?yàn)榛鸱蓊~凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的。

　　76、目標(biāo)是保障公司為客戶(hù)提供服務(wù)的持續(xù)性的部門(mén)是( )。

　　A、前臺(tái)

　　B、中臺(tái)

　　C、后臺(tái)

　　D、以上都正確

　　正確答案：B

　　【老師解析】中臺(tái)部門(mén)主要為公司前臺(tái)部門(mén)提供支持，目標(biāo)是保障公司為客戶(hù)提供服務(wù)的持續(xù)性。

　　77、基金運(yùn)作費(fèi)小于基金凈值( )時(shí)，應(yīng)于發(fā)生時(shí)直接計(jì)入基金損益。

　　A、十萬(wàn)分之一

　　B、千分之一

　　C、百萬(wàn)分之一

　　D、萬(wàn)分之一

　　正確答案：D

　　【老師解析】基金運(yùn)作費(fèi)小于基金凈值萬(wàn)分之一時(shí)，于發(fā)生時(shí)直接計(jì)入基金損益。

　　78、下列關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A、接受董事長(zhǎng)的指示，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行決策

　　B、對(duì)于公司為股東提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告

　　C、不得將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

　　D、公平對(duì)待所有股東

　　正確答案：A

　　【老師解析】經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職責(zé)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)。

　　79、基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，( )。

　　A、不必予以特別說(shuō)明

　　B、可以予以特別說(shuō)明

　　C、應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明

　　D、不得予以特別說(shuō)明

　　正確答案：C

　　【老師解析】基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明。

　　80、當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額( )的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

　　A、[11%]

　　B、[10%]

　　C、[9%]

　　D、[8%]

　　正確答案：B

　　【老師解析】當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

　　基金經(jīng)理證券投資法律知識(shí)考試大綱(2016年版)

　　2016年度基金從業(yè)人員資格考試公告(第7號(hào))

　　基金從業(yè)資格考試大綱

　　81、在基金存續(xù)期，需要定期更新的法律文件是( )

　　A 基金合同

　　B 基金招募說(shuō)明書(shū)

　　C 基金份額發(fā)售公告

　　D 基金托管協(xié)議

　　【正確答案】B

　　【老師解析】開(kāi)放式基金合同生效后每 6 個(gè)月結(jié)束之日起 45日內(nèi)，將更新的招募說(shuō)明書(shū)登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說(shuō)明書(shū)摘要登載在指定報(bào)刊上。

　　82、報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買(mǎi)入、累計(jì)賣(mài)出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值()時(shí)，基金管理人需要在基金股票投資組合重大變動(dòng)事項(xiàng)中披露股票明細(xì)。

　　A 1%

　　B 2%

　　C 3%

　　D 5%

　　【正確答案】B

　　【老師解析】基金股票投資組合重大變動(dòng)的披露內(nèi)容包括：報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買(mǎi)入、累計(jì)賣(mài)出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值 2%(報(bào)告期內(nèi)基金合同生效的基金，采用期末基金資產(chǎn)凈值的 2%)的股票明細(xì);對(duì)累計(jì)買(mǎi)入、累計(jì)賣(mài)出價(jià)值前 20 名的股票價(jià)值低于 2%的，應(yīng)披露至少前 20 名的股票明細(xì);整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買(mǎi)入股票的成本總額及賣(mài)出股票的收入總額。

　　83、在 CPPI 保本策略中，投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線(xiàn)的數(shù)額(安全墊)是風(fēng)險(xiǎn)投資()。

　　A 可獲得的最低收益限額

　　B 可獲得的最高收益限額

　　C 可承受的最高損失限額

　　D 可承受的最低損失限額

　　【正確答案】C

　　【老師解析】CPPI是一種通過(guò)比較投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與投資組合價(jià)值底線(xiàn)，從而動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標(biāo)的保本策略。投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線(xiàn)的數(shù)額通常被稱(chēng)為安全墊，該值是風(fēng)險(xiǎn)投資(如股票投資)可承受的最高損失限額。

　　84、甲在進(jìn)行投資分析時(shí)，由于時(shí)間緊迫，沒(méi)有進(jìn)行充分的調(diào)查研究，僅參考市場(chǎng)上的研究結(jié)果，就將研究報(bào)告提交給公司。甲的行為違反了()的要求。

　　A 守法合規(guī)

　　B 客戶(hù)至上

　　C 專(zhuān)業(yè)審慎

　　D 忠誠(chéng)盡責(zé)

　　【正確答案】C

　　【老師解析】專(zhuān)業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。甲違反了審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)原則。在提供投資建議時(shí)，沒(méi)有保持應(yīng)有的勤勉和審慎，沒(méi)有以適當(dāng)?shù)恼{(diào)查研究為依據(jù)，沒(méi)有保持獨(dú)立性與客觀(guān)性。

　　85、下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的描述中，正確的是()。

　?、?基金資產(chǎn)保管Ⅱ.基金資金清算Ⅲ.對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督Ⅳ.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

　　A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B Ⅰ、Ⅱ

　　C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】A

　　【老師解析】基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。

　　86、ETF 的特點(diǎn)包括( )。

　?、?主動(dòng)操作的指數(shù)基金Ⅱ.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制Ⅲ.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度Ⅳ.被動(dòng)操作的指數(shù)基金

　　A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C Ⅱ、Ⅲ

　　D Ⅰ、Ⅱ

　　【正確答案】B

　　【老師解析】ETF的特點(diǎn)包括：(1)被動(dòng)操作的指數(shù)基金。(2)獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制。(3)實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。

　　87、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列( )投資或活動(dòng)。

　　A 承銷(xiāo)證券

　　B 未上市交易的股票

　　C 向基金管理人、基金托管人出資

　　D 上市交易的股票、債券

　　【正確答案】D

　　【老師解析】基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：(1)上市交易的股票、債券。(2)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品中?；鹭?cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：承銷(xiāo)證券;違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保;從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資;買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外;從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng);向基金管理人、基金托管人出資;法律、行政法規(guī)規(guī)定和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

　　88、目前，LOF 基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管需要()個(gè)交易日的時(shí)間。

　　A 1

　　B 2

　　C 3

　　D 4

　　【正確答案】B

　　【老師解析】LOF份額的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)包含兩種類(lèi)型：系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管和跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。投資者將 LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金登記系統(tǒng)，自 T+2 日開(kāi)始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)或基金管理人處申報(bào)贖回基金份額。

　　基金經(jīng)理證券投資法律知識(shí)考試大綱(2016年版)

　　2016年度基金從業(yè)人員資格考試公告(第7號(hào))

　　基金從業(yè)資格考試大綱

　　【摘要】基金從業(yè)資格考試考試科目包括基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范及證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)兩個(gè)科目，9月統(tǒng)考新增《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》科目。為幫助各位考生備考環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試頻道整理發(fā)布基金從業(yè)資格考試重點(diǎn)練習(xí)題供各位考生學(xué)習(xí)，希望能夠幫助大家。基金從業(yè)資格考試重點(diǎn)練習(xí)題

　　89、下列不屬于基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)禁止性情形的是()。

　　A 違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息

　　B 不同意他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)

　　C 違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶(hù)進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易

　　D 挪用投資者的交易資金或基金份額

　　【正確答案】B

　　【老師解析】B 選項(xiàng)屬于基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)的正確做法。

　　90、關(guān)于客戶(hù)利益優(yōu)先的基本要求，以下表述說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A 不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)

　　B 在執(zhí)業(yè)過(guò)程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先

　　C 尊重所有客戶(hù)并公平對(duì)待所有客戶(hù)，不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼

　　D 不得利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益，損害基金持有人利益

　　【正確答案】C

　　【老師解析】客戶(hù)利益優(yōu)先客戶(hù)利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實(shí)于客戶(hù)，依客戶(hù)利益行事，當(dāng)發(fā)生利益沖突時(shí)，將客戶(hù)的利益置于個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益之上。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)則：(1)不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)。(2)應(yīng)當(dāng)采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突。(3)在執(zhí)業(yè)過(guò)程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。(4)不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。(5)不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。(6)不得在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。(7)不得利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益，損害基金持有人利益。C 項(xiàng)屬于公平對(duì)待客戶(hù)的基本要求。

　　91、基金銷(xiāo)售適用性的內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)包括()。

　　Ⅰ.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法Ⅱ.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方式和方法Ⅲ.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)估的方式和方法Ⅳ.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法

　　A Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【正確答案】B

　　【老師解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)建立基金銷(xiāo)售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法;對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法;對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

　　92、( )是指基金銷(xiāo)售活動(dòng)中基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)。

　　A 基金銷(xiāo)售支付

　　B 基金份額登記

　　C 基金投資顧問(wèn)

　　D 基金估值核算

　　【正確答案】A

　　【老師解析】B 項(xiàng)，基金份額登記是指基金份額的登記過(guò)戶(hù)、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動(dòng);C 項(xiàng)，基金投資顧問(wèn)是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶(hù)作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng);D項(xiàng)，基金估值核算是指基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　93、與國(guó)內(nèi)股票基金相比，國(guó)外股票基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是( )。

　　A 通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

　　B 匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D 利率風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】B

　　【老師解析】按投資市場(chǎng)分類(lèi)，股票基金可分為國(guó)內(nèi)股票基金、國(guó)外股票基金與全球股票基金三大類(lèi)。國(guó)內(nèi)股票基金以本國(guó)股票市場(chǎng)為投資場(chǎng)所，投資風(fēng)險(xiǎn)主要受?chē)?guó)內(nèi)市場(chǎng)的影響。國(guó)外股票基金以非本國(guó)的股票市場(chǎng)為投資場(chǎng)所，由于幣制不同，存在一定的匯率風(fēng)險(xiǎn)。

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