2016年《基金基礎知識》高頻考點題及答案

　　9、召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前()公告基金份額持有人發(fā)揮的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

　　A、30日

　　B、45日

　　C、60日

　　D、90日

　　答案：A

　　解析：管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會員形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

　　0、基金管理人應當在每一個季度結束之日起()工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。

　　A、30個

　　B、15個

　　C、60個

　　D、90個

　　答案：B

　　解析：基金管理人應當在每一個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，并將每季度報告登載在報刊和網(wǎng)站上。

　　11、按照(　　)的計算方法，每經過一個計息期，要將所生利息加入本金再計利息。

　　A.復利

　　B.單利

　　C.貼現(xiàn)

　　D.現(xiàn)值

　　答案：A

　　解析：復利是計算利息的一種方法。按照這種方法，每經過一個計息期，要將所生利息加入本金再計利息。這里所說的計息期，是指相鄰兩次計息的時間間隔，如年、月、日等。

　　12、基金管理人應當自基金合同生效之日起()月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。

　　A、3個

　　B、6個

　　C、9個

　　D、12個

　　答案：B

　　解析：基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。

　　13、基金年度報告要披露：上市基金前()持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

　　A、3名

　　B、20名

　　C、5名

　　D、10名

　　答案：D

　　解析：基金年度報告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

　　14、基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起()月內進行基金募集。

　　A、3個

　　B、12個

　　C、6個

　　D、36個

　　答案：C

　　解析：基金管理人應當自收到準予注冊文件之日6個月起內進行基金募集。

　　15、基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在()月內選任新基金托管人。

　　A、3個

　　B、12個

　　C、6個

　　D、24個

　　答案：C

　　解析：基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當6個月在內選任新基金托管人。

　　16.封閉式基金的發(fā)起人確定后，通過簽訂何種文件界定相互間的權利與義務關系。

　　A.基金契約

　　B.發(fā)起人協(xié)議

　　C.基金上市公告書

　　D.基金招募說明書

　　答案： B

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　　17、基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起()工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

　　A、3個

　　B、10個

　　C、5個

　　D、20個

　　答案：C

　　解析：基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之5個工日起作人內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

　　18、開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的()，為巨額贖回。

　　A、[3%]

　　B、[5%]

　　C、[10%]

　　D、[20%]

　　答案：C

　　解析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%的，為巨額贖回。

　　19、連續(xù)()沒有開展基金托管業(yè)務的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。

　　A、3年

　　B、1年

　　C、2年

　　D、0.5年

　　答案：A

　　解析：中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務的;②違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴重的;③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

　　20、()，基金業(yè)協(xié)會頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準則》

　　A、[2014年12月15日]

　　B、[2014年12月5日]

　　C、[2013年12月15日]

　　D、[2014年10月15日]

　　答案：A

　　解析：2014年12月15日，基金業(yè)協(xié)會頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準則》

　　21、修訂后的《證券投資基金法》于()正式實施。

　　A、[2013年6月1日]

　　B、[2013年12月28日]

　　C、[2012年6月1日]

　　D、[2012年12月28日]

　　答案：A

　　解析：2012年12月28日，全國人大常委會審議通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實施。

　　22、基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起()內披露臨時報告。

　　A、2日

　　B、3日

　　C、4日

　　D、5日

　　答案：A

　　解析：基金管理人定在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內披露臨時報。

　　23.契約型封閉式基金最基本的法律文件是。

　　A.基金契約

　　B.發(fā)起人協(xié)議

　　C.基金上市公告書

　　D.基金招募說明書

　　答案：A

　　24.對在交易所上市的基金履行一線監(jiān)管職責的是( )。

　　A：中國證監(jiān)會

　　B：證券公司

　　C：證券交易所

　　D：中國人民銀行

　　答案： C

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　　25.證券投資基金的監(jiān)管的重點是( )。

　　A：對基金管理公司的監(jiān)管

　　B：對基金托管人的監(jiān)管

　　C：對基金投資者的監(jiān)管

　　D：對證券投資基金行為的監(jiān)管

　　答案： D

　　26.基金募集前( )，基金發(fā)起人應在指定的報刊上登載招募說明書。

　　A：一天

　　B：三天

　　C：七天

　　D：十天

　　答案： B

　　27.監(jiān)管的首要原則是( )。

　　A：保護投資者利益原則

　　B：法制管理原則

　　C：“三公”原則

　　D：監(jiān)管與自律并重原則

　　答案： A

　　28、財務報表分析是(　　)進行證券分析的重要內容。

　　A.公司董事

　　B.總經理

　　C.基金投資商

　　D.基金投資經理或研究員

　　答案：D

　　解析：財務報表分析是基金投資經理或研究員進行證券分析的重要內容，通過財務報表分析，可以挖掘相關財務信息進而發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在的問題或潛在的投資機會。

　　29.基金托管人的資格核準及監(jiān)管工作需由中國證監(jiān)會和( )共同負責。

　　A：證券交易所

　　B：中國人民銀行

　　C：財政部

　　D：基金管理公司

　　答案： B

　　30.證券交易所的會員( )。

　　A：可以自動轉讓交易席位

　　B：轉讓交易席位必須由證監(jiān)會審批

　　C：轉讓交易席位必須由證券交易所審批

　　D：不得轉讓交易席位

　　答案： C

　　31.1998年中國證監(jiān)會下發(fā)的( )中，對基金監(jiān)管的內容作出了詳細的規(guī)定。

　　A：《證券投資基金管理暫行辦法》

　　B：《證券交易所管理辦法》

　　C：《關于加強證券投資基金監(jiān)管有關問題的通知》

　　D：《開放式投資基金試點辦法》

　　答案： C

　　32.基金監(jiān)管的目標是( )。

　　A：維護基金市場的正常秩序，保護投資者的利益。根據(jù)國家宏觀經濟管理的需要，運用靈活多樣的方式，引導投資方向，實現(xiàn)資本市場的資源配置功能

　　B：充分運用、發(fā)揮市場機制的積極作用，限制基金對市場的消極影響

　　C：防止操作市場，禁止欺詐行為、內幕交易等不法行為，增強投資者的信心，保護投資者的利益，營造“公平、公正、公開“的投資環(huán)境

　　D：引導儲蓄轉化為投資，促進經濟發(fā)展和社會穩(wěn)定

　　答案： A B C D

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　　33.基金監(jiān)管的原則包括( )。

　　A：保護投資者利益原則

　　B：法制管理原則

　　C：“三公“原則

　　D：監(jiān)管與自律并重原則

　　答案： A B C D

　　34、基金托管人需定期向中國證監(jiān)報送( )。

　　A：監(jiān)察稽核報告

　　B：公司財務和自有資金運用情況報告

　　C：基金持有人名冊

　　D：對基金管理公司的監(jiān)督報告

　　答案： A C D

　　35、資產負債表中的所有者權益不包括(　　)。

　　A.股本

　　B.應付票據(jù)

　　C.資本公積

　　D.盈余公積

　　答案：B

　　解析：所有者權益包括以下四部分：一是股本，即按照面值計算的股本金。二是資本公積，包括股票發(fā)行溢價、法定財產重估增值、接受捐贈資產、政府專項撥款轉入等。三是盈余公積，又分為法定盈余公積和任意盈余公積。四是未分配利潤，指企業(yè)留待以后年度分配的利潤或待分配利潤。

　　36、利潤表的終點是(　　)。

　　A.特定會計期間的收入

　　B.本期的所有者盈余

　　c.與收入相關的成本費用

　　D.本期的所有者權益

　　答案：B

　　解析：利潤表的起點是公司在特定會計期間的收入，然后減去與收入相關的成本費用;利潤表的終點是本期的所有者盈余。利潤表的基本結構是收入減去成本和費用等于利潤(或盈余)。

　　37、一家企業(yè)的應收賬款周轉率為5，那么該家企業(yè)平均需花(　　)天收回一次賬面上的全部應收賬款。

　　A.5

　　B.73

　　C.30

　　D.70

　　答案：B

　　解析：應收賬款周轉天數(shù)=365/應收賬款周轉率=365/5=73(天)。

　　38、(　　)是用來衡量企業(yè)長期償債能力的指標。

　　A.流動性比率

　　B.財務杠桿比率

　　C.營運效率比率

　　D.盈利能力比率

　　答案：B

　　解析：與流動性比率一樣，財務杠桿比率同樣是分析企業(yè)償債能力的風險指標。不同的是，財務杠桿比率衡量的是企業(yè)長期償債能力。由于企業(yè)的長期負債與企業(yè)的資本結構及使用的財務杠桿有關，所以稱為財務杠桿比率。

　　39、權益乘數(shù)的計算方法是(　　)。

　　A.資產除以所有者權益

　　B.負債除以所有者權益

　　C.資產除以負債

　　D.負債除以資產

　　答案：A

　　解析：權益乘數(shù)和負債權益比是由資產負債率衍生出來的兩個重要比率，權益乘數(shù)的計算方法是資產除以所有者權益。

　　40、李先生將1000元存入銀行，銀行的年利率是5%，按照單利計算，5年后李先生能取到的總額是(　　)元。

　　A.1250

　　B.1050

　　C.1200

　　D.1276

　　答案：A

　　解析：5年后李先生能取到的總額為：1000×(1+5%×5)=1250(元)。

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