2020年基金從業(yè)資格《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》基金的類型和分析方法
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知識(shí)點(diǎn)：基金的類型和分析方法
根據(jù)投資對(duì)象的不同，基金可分為股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場(chǎng)基金等。
股票型基金與股票的不同：組合投資，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)分散；價(jià)格(份額凈值)不受買賣數(shù)量影響；不能對(duì)份額凈值進(jìn)行合理與否的判斷；凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次。
股票型基金的類型
按投資市場(chǎng)的不同：國(guó)內(nèi)股票型基金、國(guó)外股票型基金、全球股票型基金
按行業(yè)分類：如資源類基金、科技股基金等。
股票型基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)：凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差、持股集中度和行業(yè)投資集中度等。
基金周轉(zhuǎn)率是衡量基金買賣股票活躍程度的指標(biāo)，它等于基金股票交易金額的一半與基金平均持有股票市值之比。
債券型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)：利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)、證券市場(chǎng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。
分析指標(biāo)
久期、債券信用等級(jí)
我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括：
現(xiàn)金，1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單，剩余期限在397天以內(nèi)(包括397天)的債券，期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購，期限在1年以內(nèi)(含1年)的央行票據(jù)等，剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券。
貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具主要有：
股票、可轉(zhuǎn)換債券、剩余期限超過397天的債券、信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券、國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券、流通受限的證券。
貨幣市場(chǎng)基金的投資風(fēng)險(xiǎn)：利率風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
混合型基金分為配置型基金、靈活組合型基金和其他基金三種類型。
配置型基金是指股票部分投資比例通常介于40%-60%之間的混合型基金；
靈活組合型基金是指股票和債券的投資比例有較靈活的配置范圍，通常突破配置型基金的界限。
計(jì)算投資組合折現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額，被稱為安全墊
保本型基金的分析指標(biāo)包括保本期、保本比例、贖回費(fèi)、安全墊、擔(dān)保人等。保本型基金可投資股票。
QDII基金的投資風(fēng)險(xiǎn)：除普通基金具有的風(fēng)險(xiǎn)外，還有匯率風(fēng)險(xiǎn)、海外市場(chǎng)管理經(jīng)驗(yàn)不足的風(fēng)險(xiǎn)；特別投資風(fēng)險(xiǎn)(國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)和新興市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn))；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
ETF基金的特點(diǎn)：被動(dòng)操作的指數(shù)型基金；獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制；實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。
ETF的類型
根據(jù)跟蹤指數(shù)的不同：股票型ETF，債券型ETF
根據(jù)標(biāo)的指數(shù)的不同，股票型ETF又分為全球指數(shù)ETF、行業(yè)指數(shù)ETF、風(fēng)格指數(shù)ETF等。
根據(jù)復(fù)制方法的不同：完全復(fù)制型、抽樣復(fù)制型。
用于分析基金運(yùn)作效率的指標(biāo)有折(溢)價(jià)率、周轉(zhuǎn)率、跟蹤偏離度、跟蹤誤差和信息比率等。
基金管理公司的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)：股東背景、股權(quán)結(jié)構(gòu)和注冊(cè)資本；資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)；人力資源優(yōu)勢(shì)；銷售渠道優(yōu)勢(shì)；投資決策流程與內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制；有無違規(guī)歷史及受中國(guó)證監(jiān)會(huì)處罰的情況。
基金投資風(fēng)格分析：持倉風(fēng)格；持股風(fēng)格；行業(yè)配置風(fēng)格。
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