2021年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》知識點：保守秘密的含義及基本要求
瀏覽
收藏
編輯推薦：2021年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》知識點匯總
知識點：保守秘密的含義及基本要求
一、保守秘密的含義
保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機構(gòu)或者相關(guān)基金機構(gòu)向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。保守秘密是基金從業(yè)人員的一項法定義務(wù)，也是基金職業(yè)道德的一項基本規(guī)范。對所有的基金從業(yè)人員均有約束效力。
基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。
商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。具體而言，從機構(gòu)運營的角度看，可以包括對證券市場的分析報告、對某一行業(yè)的研究報告、投資組合、投資計劃等；從機構(gòu)內(nèi)部治理的角度看，可以包括內(nèi)控制度、防火墻制度、員工激勵機制、人事管理制度、工作流程等。
客戶資料主要是指客戶的個人資料，包括客戶個人的身份證信息、移動電話號碼、家庭成員信息、財務(wù)狀況、投資需求等。這些資料往往屬于客戶不愿意讓他人知曉的隱私。保護客戶隱私不僅是法律的要求，也是職業(yè)道德的要求。另外，這些具有投資需求
客戶的名單，本身也是一種商業(yè)資源，一般也屬于機構(gòu)的商業(yè)秘密。
內(nèi)幕信息是指會對證券價格產(chǎn)生影響的重要的非公開的信息。這些內(nèi)幕信息也屬于基金從業(yè)人員需要保守秘密的信息。
需要注意的是，保守秘密與守法合規(guī)中的舉報他人違法行為并不沖突。職業(yè)道德要求基金從業(yè)人員保守秘密的信息是內(nèi)容合法的信息，對于違反法律規(guī)定的行為，不構(gòu)成秘密，應(yīng)該積極監(jiān)督和舉報。
二、保守秘密的基本要求
保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當做到以下幾點：
(1)應(yīng)當妥善保管并嚴格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。
(2)不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當?shù)睦妗?/p>
(3)不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息。
基金從業(yè)人員應(yīng)當嚴格遵守所在機構(gòu)的保密制度，不打聽不屬于自己業(yè)務(wù)范圍的秘密，不與同事交流自己獲知的秘密。如果某一秘密已經(jīng)被泄露，應(yīng)當盡快通知有關(guān)部門做出補救措施，防止損失進一步擴大。
2021年基金從業(yè)資格考試計劃安排已公布，其中2021年基金從業(yè)全國統(tǒng)一考試第1次報名時間為2月19日至3月7日，現(xiàn)距離考試報名還有一段時間，為了方便考生及時報考，小編建議考生立即填寫 免費預(yù)約短信提醒服務(wù)，屆時我們提醒您2021年基金從業(yè)資格報名時間通知，讓您在繁忙的工作中不錯過重要節(jié)點。
以上是內(nèi)容為2021年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》知識點：保守秘密的含義及基本要求，希望大家可以參考著復(fù)習(xí)，更多資料請點擊文章下方“免費下載”學(xué)習(xí)。
最新資訊
- 2024年基金從業(yè)資格證考試資料2024-09-20
- 利用大綱備考2024年基金從業(yè)資格考試2024-08-19
- 基金從業(yè)資格證：如何高效備考并成功獲取證書2024-07-31
- 可能會考！基金從業(yè)資格證考試內(nèi)容真題考點：方差與標準差2024-06-27
- 24年11月基金從業(yè)資格考試備考資料：國內(nèi)外投資者主要類型2024-06-12
- 2024年基金從業(yè)資格證備考攻略：法律法規(guī)考前必背句子2024-05-09
- 2024年5月份基金從業(yè)資格證需要考哪些科目？2024-05-03
- 2024年5月基金考前提分！基金從業(yè)考試科目一真題考點整理2024-04-30
- 2024基金從業(yè)資格證考試復(fù)習(xí)資料：《證券投資》場內(nèi)證券交易場所-證券交易所2024-04-07
- 2024基金從業(yè)資格證考試復(fù)習(xí)資料：《證券投資》市場風(fēng)險的類型2024-04-06
打卡人數(shù)
