2023年基金從業(yè)資格考試練習試題與答案：期望收益率

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1.下表列示了對某證券的未來收益率的估計，將期望收益率記為EM , 收益率(r) -20 30概率( p ) 1/2 1/2。該證券的期望收益率等于(　　)。

A.EM = 5

B.EM = 6

C.EM = 7

D.EM =4

答：A

2.在企業(yè)流動比率大于1時，賒購原材料一批，將會(　　)。

A.降低營運資金

B.降低流動比率

C.增大流動比率

D.增大營運資金

答：B

3.已知甲公司年負債總額為200萬元，資產總額為500萬元，無形資產凈值為50萬元，流動資產為240萬元，流動負債為160萬元，年利息費用為20萬元，凈利潤為100萬元，所得稅為30萬元，則(　　)。

A.年末資產負債率為40%

B.年末產權比率為1/3

C.年利息保障倍數為6.5

D.年末長期資本負債率為10.76%

答：A

4.下列各項指標中，可用于分析企業(yè)長期償債能力的有(　　)。

A.營運效率比率

B.流動比率

C.資產負債率

D.速動比率

答：C

5.資產負債表的作用不包括(　　)。

A.資產負債表列出了企業(yè)占有資源的數量和性質

B.資產負債表上的資源為分析收入來源性質及其穩(wěn)定性提供了基礎

C.資產負債表可以為收益把關

D.資產負債表可以反映企業(yè)投入與產出的關系

答：D

6.機構投資者采用內部管理還是外部管理往往取決于(　　)。

A.機構的性質

B.機構的規(guī)模

C.法人的判斷

D.實力的雄厚

答：B

7.(　　)取決于投資者的風險厭惡程度。

A.風險容忍度

B.風險承擔意愿

C.收益要求

D.風險承受能力

答：B

8.私募基金的投資產品面向不超過(　　)人的特定投資者發(fā)行。

A.100

B.200

C.150

D.300

答：B

9.投資組合管理的一般流程不包括(　　)

A.了解投資者需求

B.制定投資政策

C.投資組合構建

D.承諾收益

答：D

10.通常情況下，投資期限越長，則投資者對流動性的要求(　　)。

A.越高

B.越低

C.沒變化

D.不確定

答：B

11.以下關于市場風險說法不正確的是(　　) 。

A.基金投資于股票市場時，上市公司的股價不但受其自身業(yè)績、所屬行業(yè)的影響，更會受到政府的經濟政策、經濟周期、利率水平等宏觀因素的影響，從而使股票的價格表現出一種不確定性

B.基金投資于國債市場時，國債的價格也會隨著利率的變動而大幅波動，當利率上升時，國債價格會上升

C.即使基金具有分散風險的功能，但由于股票、債券等市場存在固有的風險，投資于股票、債券的基金也難免會面臨風險

D.市場風險是投資風險中的一種

答：B

12.債券的久期是指(　　)。

A.債券的加權到期時間

B.債券的票面到期時間

C.債券的信用等級

D.債券的價格

答：A

13.關于債券基金的利率風險，下列說法不正確的是(　　) 。

A.債券的價格與市場利率變動密切相關，且呈反方向變動

B.當市場利率上升時，大部分債券的價格會下降

C.當市場利率降低時，債券的價格通常會上升

D.債券基金的平均到期日越長，債券基金的利率風險越低

答：D

14.下列投資基金品種中預期收益與風險皆為最高的是(　　) 。

A.混合基金

B.債券基金

C.股票基金

D.貨幣基金

答：C

15.相對于投資于國內市場的基金，QDII基金存在特別的外匯風險、特定市場風險等，因此在風險管理中需要特別關注的事項不包括(　　) 。

A.稅務風險

B.QDII基金的流動性風險

C.基金經理需要特別關注匯率變動可能對基金凈值造成的影響， 定期評估匯率走向并調整基金持 有資產的幣別和權重， 必要時可采用外匯遠期、外匯掉期等金融工具對沖匯率風險

D.信用風險

答：D

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