2014年理財(cái)規(guī)劃師一級(jí)多選題(4)

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　　6、稅務(wù)籌劃的基本方法主要包括(ABCD)。

　　A.避免應(yīng)稅收入的實(shí)現(xiàn) B.避免適用較高稅率 C.充分利用稅前扣除 D。推遲納稅義務(wù)發(fā)生時(shí)間 E.利用稅收優(yōu)惠

　　7、理財(cái)規(guī)劃師為客戶(hù)定制退休養(yǎng)老計(jì)劃，必須遵循彈性化原則，下列做法符合這一原則的有(ABE)。

　　A.退休養(yǎng)老規(guī)劃的制定，應(yīng)當(dāng)視個(gè)人的身心需求及實(shí)踐能力而定

　　B.當(dāng)理財(cái)規(guī)劃師發(fā)現(xiàn)擬定的目標(biāo)高遠(yuǎn)窒礙難行的時(shí)候，適當(dāng)?shù)恼{(diào)整，以可行的策略與目標(biāo)取而代之

　　C.勸說(shuō)客戶(hù)盡早進(jìn)行規(guī)劃

　　D.在預(yù)測(cè)客戶(hù)的退休后的收入的時(shí)候?qū)Σ淮_定性的收入采取保守預(yù)測(cè)

　　E.發(fā)現(xiàn)客戶(hù)工作單位效益不佳，規(guī)劃的時(shí)候考慮了好壞兩種情形

　　8、客戶(hù)之所以需要安養(yǎng)信托機(jī)制是因?yàn)榭蛻?hù)有資產(chǎn)管理及資金保全的需求，而信托的機(jī)制滿(mǎn)足了他們的需求，一般而言客戶(hù)對(duì)于管理財(cái)產(chǎn)有“三不”，具體是指(ACE)。

　　A.客戶(hù)預(yù)先安排好資金管理運(yùn)用方式，以防將來(lái)行為能力退化，不能夠管理財(cái)產(chǎn)

　　B.客戶(hù)不能以個(gè)人的身份參與某項(xiàng)投資

　　C.客戶(hù)為錢(qián)工作了大半被子，退休后只想過(guò)悠閑生活，不想再為錢(qián)煩惱，不愿管理財(cái)產(chǎn)

　　D.客戶(hù)對(duì)于自己的財(cái)產(chǎn)的了解并不十分確切

　　E.客戶(hù)在特定領(lǐng)域非常專(zhuān)業(yè)，但對(duì)于投資理財(cái)卻是十分不了解，退休理財(cái)卻把資金越理越少，不擅長(zhǎng)管理財(cái)產(chǎn)

　　根據(jù)以下案例，回答9、10題

　　梁某已80多歲，老伴和子女都已過(guò)世，年老體弱，生活拮據(jù)，欲立一份遺囑撫養(yǎng)協(xié)議，死后將三間房屋送給在生活個(gè)經(jīng)濟(jì)上照顧自己的人。梁某的外孫子女、侄子、侄女等都爭(zhēng)著要做撫養(yǎng)人。

　　9、這些人中(BCD)可以做遺贈(zèng)撫養(yǎng)協(xié)議的撫養(yǎng)人。 A.外孫子女 B.侄子 C.侄女 D.干兒子 D.孫子女

　　10、遺贈(zèng)撫養(yǎng)協(xié)議在和其他遺產(chǎn)繼承方式并存時(shí)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(ABCD)。

　　A.遺囑優(yōu)先、遺贈(zèng)次之、遺贈(zèng)撫養(yǎng)協(xié)議再次、法定繼承最后

　　B.遺囑和遺贈(zèng)優(yōu)先、遺贈(zèng)撫養(yǎng)協(xié)議再次、法定繼承最后

　　C.法定繼承優(yōu)先、遺囑和遺贈(zèng)次之、遺贈(zèng)撫養(yǎng)協(xié)議最后

　　D.遺囑和遺贈(zèng)次之、法定繼承最后、遺贈(zèng)撫養(yǎng)協(xié)議最后

　　E、遺贈(zèng)撫養(yǎng)協(xié)議、遺囑和遺贈(zèng)次之、法定繼承最后

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