理財規(guī)劃師是怎樣煉成的

更新時間：2016-03-31 13:51:07 來源：環(huán)球網(wǎng)校

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　　【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“理財規(guī)劃師是怎樣煉成的”的新聞，為考生發(fā)布理財規(guī)劃師考試的備考經(jīng)驗，希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)，預(yù)祝大家都能順利通過考試。理財規(guī)劃師是怎樣煉成的的具體內(nèi)容如下：

　　從職業(yè)定義上看，理財師就是針對個人在事業(yè)發(fā)展的不同時期，依據(jù)其收入、支出狀況的變化，通過金融老師、稅務(wù)師、保險師、不動產(chǎn)鑒定師等老師的協(xié)助，制訂儲蓄計劃、保險計劃、投資對策、稅金對策等理財方案。據(jù)悉，在歐美，個人理財服務(wù)市場已相當(dāng)成熟，理財規(guī)劃師收入豐厚。在美國，1997年理財師年薪的平均水平就已達(dá)到11萬美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。

　　隨著2006年國內(nèi)金融業(yè)全面開放，國民財富的迅速增加和個人投資意識的不斷增強(qiáng);各項投資理財業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出巨大的發(fā)展?jié)摿?。過去6年，中國理財業(yè)務(wù)每年的市場增長率達(dá)到了18%，麥肯錫的調(diào)查顯示，2006年中國的個人理財市場資金已經(jīng)超過了600億美元。

　　由于個人理財服務(wù)的市場潛力巨大，對專業(yè)理財師的需求十分旺盛。然而，理財師是專業(yè)性極強(qiáng)的職業(yè)，從業(yè)者除應(yīng)具有淵博的專業(yè)知識、豐富的理財經(jīng)驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域。目前，國內(nèi)具備專業(yè)職業(yè)資格的理財“高手”嚴(yán)重匱乏。因此，考一張理財師職業(yè)資格證書，無疑將大大拓寬求職者的發(fā)展空間。

　　官方背景的理財師認(rèn)證最權(quán)威

　　據(jù)了解，目前國內(nèi)市場上有關(guān)理財師的認(rèn)證項目有近10種，包括國家理財規(guī)劃師(CFP)認(rèn)證、金融理財師(AFP)認(rèn)證、注冊理財規(guī)劃師(CFP)認(rèn)證、注冊財務(wù)策劃師(RFP)認(rèn)證、注冊金融分析師(CFA)認(rèn)證等。

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　　按照類別分為3種：第一種是國際通用證書的本土化版本，即由中國金融理財師標(biāo)準(zhǔn)委員會頒發(fā)的國際金融理財師證書(CFP)。第二種是由國家勞動和社會保障部提供培訓(xùn)并頒發(fā)的證書，這個證書實質(zhì)上是一種從業(yè)資格證書，是進(jìn)入理財行業(yè)的敲門磚(AFP)。第三種則是半國際化的行業(yè)資格證書，由中國香港注冊財務(wù)策劃師協(xié)會與內(nèi)地高校合作的注冊財務(wù)策劃師證書(RFP)。此外，還有一些由銀行、保險、證券等專業(yè)機(jī)構(gòu)和高等院校單獨設(shè)置或聯(lián)合設(shè)置的培訓(xùn)認(rèn)證。其中具有官方背景的認(rèn)證是CFP和AFP。

　　和國內(nèi)的個人理財相比，國外理財師更偏重于稅務(wù)籌劃、遺產(chǎn)規(guī)劃、員工福利和退休計劃等方面，而國內(nèi)的個人理財需求可能更偏于保險規(guī)劃和投資規(guī)劃等方面，同時金融產(chǎn)品也沒有西方發(fā)達(dá)國家那么豐富。所以，在選擇理財規(guī)劃師培訓(xùn)時要選擇更適合中國本土標(biāo)準(zhǔn)的，普適性更強(qiáng)的資格認(rèn)證，因為國家推行的認(rèn)證才是最權(quán)威、最正宗的。

　　證書效用： AFP培訓(xùn)為CFP培訓(xùn)的第一階段，課程為金融理財原理，共計108學(xué)時。通過結(jié)業(yè)考試，學(xué)員可獲得《金融理財師培訓(xùn)合格證書》。在完成AFP培訓(xùn)后，學(xué)員可參加CFP第二階段的培訓(xùn)，即高級金融理財課程。它包括“投資規(guī)劃”、“個人風(fēng)險管理與保險規(guī)劃”、“個人稅務(wù)與遺產(chǎn)規(guī)劃”、和“員工福利與退休計劃”4門專業(yè)課，以及綜合案例演練，共計132小時。在完成CFP培訓(xùn)且合格后，即可參加CFP資格考試。

　　考試時間：

　　AFP資格考試每年舉行2次，分別為6月的最后一個周六和11月的最后一個周六。AFP資格考試共計6小時，分上下午進(jìn)行。

　　CFP資格考試每年舉行2次，分別為每年6月的最后一個周末和11月的最后一個周末。CFP資格考試共計12小時，分兩天進(jìn)行。

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