理財規(guī)劃師考試《理論知識》章節(jié)練習(xí)

　　【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“理財規(guī)劃師考試《理論知識》章節(jié)練習(xí)”的新聞，為考生發(fā)布理財規(guī)劃師考試的重要模擬試題，希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)，預(yù)祝大家都能順利通過考試。理財規(guī)劃師考試《理論知識》章節(jié)練習(xí)的具體內(nèi)容如下：

　　1、財務(wù)自由主要體現(xiàn)在(　)。

　　A.是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資

　　B.是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備

　　C.投資收入是否完全覆蓋個人或家庭發(fā)生的各項支出

　　D.是否有穩(wěn)定、充足的收入

　　2、在財務(wù)安全的模式下，收入曲線一直在支出曲線的(　)。

　　A.平行

　　B.下方

　　C.上方

　　D.右方

　　3、單個家庭為了應(yīng)對重大疾病、意外災(zāi)難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開支，預(yù)防某些重大的事故對家庭的短期沖擊所需的現(xiàn)金儲備稱作()。

　　A.日常生活儲備

　　B.意外現(xiàn)金儲備

　　C.家族支援現(xiàn)金儲備

　　D.追加投資儲備

　　4、下屬于客戶非財務(wù)信息的是(　)。

　　A.社會保障情況

　　B.風(fēng)險管理信息

　　C.投資偏好 D.工資、薪金

　　5、單身期的理財優(yōu)先順序是(　)。

　　A.職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費規(guī)劃

　　B.現(xiàn)金規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費規(guī)劃

　　C.投資規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、大額消費規(guī)劃

　　D.大額消費規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃

　　6、理財規(guī)劃師對客戶現(xiàn)行財務(wù)狀況的分析不包括(　)。

　　A.客戶家庭資產(chǎn)負(fù)債表分析

　　B.客戶家庭現(xiàn)金流量表分析

　　C.財務(wù)比率分析 D.客戶婚姻、子女狀況

　　7、持續(xù)理財服務(wù)不包括(　)。

　　A.定期對理財方案進(jìn)行評估

　　B.不定期的信息服務(wù)

　　C.不定期的方案調(diào)整

　　D.定期到客戶單位做收入調(diào)查

　　8、客戶進(jìn)行理財規(guī)劃的目標(biāo)通常為財產(chǎn)的保值和增值，下列哪一項規(guī)劃的目標(biāo)更傾向于實現(xiàn)客戶財產(chǎn)的增值(　)。

　　A.現(xiàn)金規(guī)劃

　　B.風(fēng)險管理與保險規(guī)劃

　　C.投資規(guī)劃

　　D.財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

　　9、以下哪一項屬于客戶的財務(wù)信息(　)

　　A.客戶下女情況

　　B.客戶收入狀況

　　C.客戶理財目標(biāo)

　　D.客戶理財需求

　　10、下列關(guān)于理財規(guī)劃步驟正確的是(　)。

　　A.建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、分析客戶財務(wù)狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務(wù)

　　B.收集客戶信息、建立客戶關(guān)系、分析客戶財務(wù)狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續(xù)理財服務(wù)

　　C.建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、制定理財計劃、分析客戶財務(wù)狀況、實施理財計劃、持續(xù)理財服務(wù)

　　D.建立客戶關(guān)系、分析客戶財務(wù)狀況、收集客戶信息、制定理財計劃、實施理財計劃，持續(xù)理財服務(wù)

　　答案：

　　1-5CCBCA 6-10DDCBA

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　　多選

　　1、衡量個人或家庭的財務(wù)安全性的標(biāo)準(zhǔn)，包括其是否有穩(wěn)定、充足的收入，個人是否有發(fā)展的潛力，是否有適當(dāng)?shù)淖》客?，還包括()。

　　A.是否享受社會保障

　　B.是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資

　　C.是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備

　　D.是否有額外的養(yǎng)老保障計劃

　　E.是否購買了適當(dāng)?shù)呢敭a(chǎn)和人身保險

　　2、一般來說，家庭建立現(xiàn)金儲備主要包括(　)。

　　A.日常生活儲備

　　B.意外現(xiàn)金儲備

　　C.家族支援現(xiàn)金儲備

　　D.追加投資儲備

　　E.投機(jī)性儲備

　　3、理財規(guī)劃的程序除制定理財計劃外還包括(　)。

　　A.建立客戶關(guān)系

　　B.收集客戶信息

　　C.分析客戶財務(wù)狀況

　　D.實施理財計劃

　　E.持續(xù)理財服務(wù)

　　4、理財規(guī)劃中需防范的個人風(fēng)險包括(　)。

　　A.過早死亡

　　B.喪失勞動能力

　　C.支付大額醫(yī)療護(hù)理費用和托管護(hù)理費用

　　D.財產(chǎn)和責(zé)任損失

　　E.失業(yè)

　　5、理財規(guī)劃師需要分析的基本的財務(wù)比率包括負(fù)債比率、負(fù)債收入比率以及(　)等。

　　A.結(jié)余比率

　　B.投資與凈資產(chǎn)比率

　　C.清償比率

　　D.即付比率

　　E.流動性比率

　　6、理財規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則就是個人誠信。下列有關(guān)正直誠信原則的說法正確的有(　)。

　　A.正直誠信要求理財規(guī)劃師誠實不欺，不能為個人的利益而損害委托人的利益

　　B.正直誠信原則要求理財規(guī)劃師不僅要遵循職業(yè)道德準(zhǔn)則的文字，更重要的是把握職業(yè)道德準(zhǔn)則的理念和靈魂

　　C.正直誠信的原則決不容忍欺詐或?qū)ψ鋈死砟畹耐崆?/p>

　　D.正直誠信原則要求理財規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識進(jìn)行判斷，堅持客觀性，不帶感情色彩

　　E.即使理財規(guī)劃師并非由于主觀故意而導(dǎo)致錯誤，或者與客戶存在意見分歧且該分歧并不違反法律，此種情形與正直誠信的職業(yè)道德準(zhǔn)則也不相違背

　　7、以下屬于理財規(guī)劃組成部分的有(　)。

　　A.現(xiàn)金規(guī)劃

　　B.投資規(guī)劃

　　C.風(fēng)險管理和保險規(guī)劃

　　D.教育規(guī)劃

　　E.消費支出規(guī)劃

　　8、退休規(guī)劃的工具具體來說包括(　)。

　　A.社會養(yǎng)老保險

　　B.企業(yè)年金

　　C.商業(yè)養(yǎng)老保險

　　D.儲蓄

　　E.投資

　　9、建立客戶關(guān)系的方式多種多樣，通常包括(　)。

　　A.電話交談

　　B.互聯(lián)網(wǎng)溝通

　　C.書面交流

　　D.面對面會談

　　E.熟人介紹

　　10、專業(yè)盡責(zé)原則要求理財規(guī)劃師要做到(　)。

　　A.對客戶及相關(guān)職業(yè)者保持尊嚴(yán)與禮貌

　　B.謹(jǐn)守業(yè)內(nèi)規(guī)章

　　C.從專業(yè)的角度進(jìn)行審慎判斷

　　D.保持嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度

　　E.維護(hù)和提高理財規(guī)劃師的聲譽(yù)和公眾形象

　　11、如果執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道德準(zhǔn)則和執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范，理財規(guī)劃師將受到行業(yè)自律協(xié)會的制裁。制裁措施主要有(　)。

　　A.不得再次參加理財規(guī)劃師資格考試

　　B.吊銷執(zhí)照

　　C.警告

　　D.暫停執(zhí)業(yè)

　　E.罰款

　　答案：1、ABCDE　2、ABC　3、ABCDE　4、ABCDE　5、ABCDE　6、ABC　7、ABCDE　8、ABCDE　9、ABCDE　10、ABCDE　11、BCDE

　　1、理財規(guī)劃是一個人一生的財務(wù)計劃，是理性的價值觀和科學(xué)的理財計劃的綜合體現(xiàn)，因此，理財規(guī)劃一經(jīng)制訂就不得改變。(　)

　　2、現(xiàn)金的收益性太差，所以錢都應(yīng)該拿去投資。 (　)

　　3、理財規(guī)劃首先應(yīng)該考慮的因素是風(fēng)險，而非收益。 (　)

　　4、對于投資回報率等財務(wù)指標(biāo)方面，如果可以基本確定，理財規(guī)劃師可以給出確定的承諾。 (　)

　　5、職業(yè)道德作為一種規(guī)范，同樣具有法律上的強(qiáng)制約束力。 (　)

　　答案：√　√　×　√　√

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