2016年理財規(guī)劃師考試《實操知識》自測題

　　【摘要】環(huán)球網校編輯為考生發(fā)布“2016年理財規(guī)劃師考試《實操知識》自測題”的新聞，為考生發(fā)布理財規(guī)劃師考試的重要模擬試題，希望大家認真學習，預祝大家都能順利通過考試。2016年理財規(guī)劃師考試《實操知識》自測題的具體內容如下：

　　l、在客戶辦理現(xiàn)金儲蓄的時候，()方式比較適合剛參加工作，需逐步積累每月結余的客戶，該方式的起存點金額為()元。

　　(A)定活兩便 5 (B)定活兩便 50

　　(C)零存整取 5 (D)零存整取 50

　　2. 貨幣市場基金是有效的現(xiàn)金管理工具，它的投資收益按天計算，每日都有利息收入，每月分紅結轉為()，分紅所得稅率為()。

　　(A)基金凈值 20% (B)基金凈值 0

　　(C)基金份額 20% (D)基金份額 0

　　3. 與銀行對錯款人的資信條件近乎苛刻的要求相比，典當行對客戶的信用要求()，而且典當行的抵押物要求是()。

　　(A)幾乎為零：動產或不動產 (B)較高;動產或不動產

　　(C)較低;動產或不動產 (D)幾乎為零;不動產

　　4. 住房投資是指將住房看成投資工具，通過()上升來應對通貨膨脹，獲得投資收益以期望資產保值或增值，在國外住房投資有時還被用來避稅，在我國住房投資避稅()。

　　(A)住房價格;作用不大 (B)住房價格;使用廣泛

　　(C)房租;作用不大 (D)房租;使用廣泛

　　5. 理財規(guī)劃師在了解客戶的購房需求后，應幫助其確定購房目標，購房的目標不包括()。

　　(A)計劃購房的時間 (B)希望的居住面積

　　(C)屆時房價 (D)房屋未來增值潛力

　　6. 在購房規(guī)劃的流程中，人們的居住需求由空間需求和環(huán)境需求等因素決定，其中，環(huán)境需求的決定因素主要是()。

　　(A)家庭人口 (B)生活品質

　　(C)購房年齡 (D)居住年數

　　7. 個人綜合消費貸款是銀行向借款人發(fā)放的用于指定消費用途的人民幣()貸款。

　　(A)抵押 (B)擔保

　　(C)質押 (D)信用

　　8. 留學貸款的擔保抵押方式中信用擔保要求，以第三方提供連帶責任擔保的、若保證人為銀行認可的法人，貨款額度為();若是銀行認可的自然人，貨款額度為()。

　　(A)全額;50萬元人民幣 (B)全額;20萬元人民幣

　　(C)50萬元人民幣;全額 (D)20萬元人民幣;全額

　　9. 教育理財產品是家庭理財組合的一部分，對于大多數工薪階層來說，在選擇教育理財產品的時候，應該全面權衡，下面各項金融產品的屬性在作為教育理財產品備選的考慮中，其優(yōu)先排序順序為()。

　　(A)安全性，利率風險，收益性 (B)安全性，收益性，期限性

　　(C)安全性，收益性，利率風險 (D)收益性，安全性，期限性

　　10. 李女士的女兒今年9月進入大學讀書，孩子入學之際，她已經為孩子積累了15萬元的教育金，該基金的收益率為8%，李女士希望女兒四年大學讀完后繼續(xù)去國外深造，大學每年的學費生活費為3萬元，到她畢業(yè)那年的9月去國外讀書，李女士打算每月為女兒的該教育基金存入3000元，按后付年金計算，則屆時她女兒的國外留學基金約為()元。

　　(A)222823 (B)223950

　　(C)237940 (D)228252

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　　11. 投資目標是指客戶通過投資規(guī)劃所要實現(xiàn)的目標或者期望，客戶的投資目標按照實現(xiàn)的時間進行分類，可以劃分為短期目標、中期目標和長期目標，其中，對于短期投資目標，理財規(guī)劃師一般應該建議采用流動性較好的投資產品，()一般不在考慮之列。

　　(A)貨幣市場基金 (B)短期債券

　　(C)債券基金 (D)定期存款

　　12. 資產組合理論中，投資者的選擇應該實現(xiàn)兩個相互制約的目標----預期收益率的最大化和收益率不確定性的最小化之間的某種平衡，因而投資者在決策中只關心投資收益率的()和()。

　　(A)均值;協(xié)方差 (B)均值;方差

　　(C)期望;相關系數 (D)期望;協(xié)方差

　　13. 資產管理業(yè)務在狹義上是指投資管理業(yè)務，如證券投資基金的管理，廣義上包括全面的資產管理服務，目前世界上的資產管理業(yè)務主要包括()和私人客戶資產管理等部分。

　　(A)基金管理、養(yǎng)老金管理、保險資產管理 (B) 基金管理、保險資產管理

　　(C)基金管理、養(yǎng)老金管理 (D)養(yǎng)老金管理、保險資產管理

　　14. ()及其未來變動趨勢是理財規(guī)劃師判斷投資組合收益與風險變動方向的基礎。

　　(A)宏觀經濟政策 (B)宏觀經濟運行狀況

　　(C)產業(yè)發(fā)展政策 (D)產業(yè)運行狀況

　　15. 中國香港股市的H股長期以來存在著明顯相對于A股的折價現(xiàn)象，但作為理財規(guī)劃師，也需要關注港股的風險相比較A股投資又增加了若干額外的風險，()不屬于上述風險之列。

　　(A)賣空風險 (B)匯率風險

　　(C)漲跌幅風險 (D)利率風險

　　16. 上市公司對股東的分紅有現(xiàn)金股利和股票股利，交易所依據分紅的不同會在投票簡稱上進行提示，在股票名稱前加DR表示()。

　　(A)除權 (B)除息

　　(C)權息同除 (D)復權

　　17. 在投資規(guī)劃流程中，()主要根據客戶的投資目標和對風險收益的要求，將客戶的資金在各種類型資產上進行配置，確定用戶各種類型資產的資金比例。

　　(A)客戶分析 (B)證券選擇

　　(C)資產配置 (D)投資評價

　　18. 小李5年前買了某債券，期限10年，面值1000元，每半年付息一次，票面利率5。8%，若該債券到期收益率為4。9%，則小李可將該債券出售獲得()元。

　　(A)1990.15 (B)1039。49

　　(C)1368。79 (D)1667。76

　　19. 馮先生持有某公司發(fā)行的優(yōu)先股，此優(yōu)先股規(guī)定，該年公司所獲得的盈利不足以按規(guī)定的股利分配時，持有此類優(yōu)先股的股東不能要求公司在以后的年度中予以補發(fā)，此種優(yōu)先股是()。

　　(A)累積優(yōu)先股 (B)可收回優(yōu)先股

　　(C)非累積優(yōu)先股 (D)不可收回優(yōu)先股

　　20. 在一個成熟的證券市場中，上市公司總是在股票價值與市場價格()時，實施增發(fā)計劃，而在股票價值被市場價格()時實施回購計劃。

　　(A)相當或被高估;低估 (B)完全相同;低估

　　(C)相當或被低估;高估 (D)完全相同;高估

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