2016年理財(cái)規(guī)劃師考試職業(yè)道德練習(xí)題

　　【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2016年理財(cái)規(guī)劃師考試職業(yè)道德練習(xí)題”的新聞，為考生發(fā)布理財(cái)規(guī)劃師考試的模擬試題，希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)，預(yù)祝大家都能順利通過考試。2016年理財(cái)規(guī)劃師考試職業(yè)道德練習(xí)題的具體內(nèi)容如下：

　　1.下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說法，正確的是(　　)。

　　A.若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格會(huì)下跌，應(yīng)該購買其看漲期權(quán)

　　B.若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格與期權(quán)費(fèi)之和，應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)

　　C.看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格與期權(quán)費(fèi)之和時(shí)執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益

　　D.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同

　　2.在外匯的直接標(biāo)價(jià)法下，匯率下降意味著(　　)。

　　A.本國貨幣幣值下降

　　B.間接標(biāo)價(jià)法下的匯率也下降

　　C.固定數(shù)額的外國貨幣能換取的本國貨幣數(shù)額比以前增多

　　D.外國貨幣與本國貨幣的比價(jià)下降

　　3.某企業(yè)2011年利潤表顯示：凈利潤300萬元，所得稅l50萬元，利息費(fèi)用50萬元，則該企業(yè)2011年的已獲利息倍數(shù)為(　　)。

　　A.6

　　B.7

　　C.8

　　D.10

　　4.在個(gè)人理財(cái)從業(yè)人員銷售理財(cái)產(chǎn)品的環(huán)節(jié)中，開發(fā)客戶的首要環(huán)節(jié)是(　　)。

　　A.客戶回訪

　　B.向客戶銷售產(chǎn)品

　　C.向客戶推介產(chǎn)品

　　D.選擇目標(biāo)客戶

　　5.個(gè)人稅務(wù)規(guī)劃的財(cái)務(wù)原則不包括(　　)。

　　A.節(jié)約性原則

　　B.綜合性原則

　　C.穩(wěn)健性原則

　　D.財(cái)務(wù)利益最大化原則

　　6.時(shí)間的長短是影響貨幣時(shí)間價(jià)值的首要因素，(　　)。

　　A.時(shí)間越長，貨幣時(shí)間價(jià)值越明顯

　　B.時(shí)間越長，貨幣時(shí)間價(jià)值越不明顯

　　C.時(shí)間越短，貨幣時(shí)間價(jià)值越明顯

　　D.時(shí)間越短，貨幣時(shí)間價(jià)值不變

　　7.基金宣傳推介材料登載基金業(yè)績(jī)，基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)(　　)復(fù)核。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　D.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

　　8.投資者在銀行購買紙黃金，依據(jù)的價(jià)格是(　　)。

　　A.國際黃金現(xiàn)貨價(jià)格

　　B.中國黃金期貨交易所公布價(jià)格

　　C.銀行公布的價(jià)格

　　D.銀行和客戶的協(xié)議價(jià)格

　　9.(　　)是解決客戶住房、教育和養(yǎng)老等需要面臨的問題。

　　A.現(xiàn)金、消費(fèi)及債務(wù)管理

　　B.保險(xiǎn)規(guī)劃

　　C.人生事件規(guī)劃

　　D.投資規(guī)劃

　　10.在一國境內(nèi)設(shè)置，經(jīng)批準(zhǔn)可以在境外證券市場(chǎng)進(jìn)行股票、債券等有價(jià)證券投資的基金是指(　　)。

　　A.ETF

　　B.FOF

　　C.LOF

　　D.QDII

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　　多項(xiàng)選擇題

　　1.金融市場(chǎng)可以分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)，其中貨幣市場(chǎng)具有(　　)的特點(diǎn)。

　　A.高收益率

　　B.高流動(dòng)性

　　C.資金融通期限短

　　D.低風(fēng)險(xiǎn)

　　E.低收益

　　2.按照理財(cái)產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)分類，目前市場(chǎng)上的理財(cái)計(jì)劃有(　　)。

　　A.利率掛鉤型理財(cái)計(jì)劃

　　B.匯率掛鉤型理財(cái)計(jì)劃

　　C.信托掛鉤型理財(cái)計(jì)劃

　　D.信用掛鉤型理財(cái)計(jì)劃

　　E.物價(jià)掛鉤型理財(cái)計(jì)劃

　　3.制定投資策略的程序包括(　　)。

　　A.分析風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　B.確定投資目標(biāo)

　　C.分析投資對(duì)象

　　D.分析投資渠道

　　E.構(gòu)建投資組合

　　4.下列各項(xiàng)中，屬于金融市場(chǎng)主體的有(　　)。

　　A.藝苑紡織有限公司

　　B.上海證券交易所

　　C.中國人民銀行

　　D.中國工商銀行

　　E.中國居民張某

　　判斷題

　　1.保險(xiǎn)產(chǎn)品最顯著的特點(diǎn)是具有其他投資理財(cái)工具不可替代的保障功能。 (　　)

　　2.擔(dān)任基金管理人需要經(jīng)過基金代表大會(huì)任命。 ( )

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　　理財(cái)規(guī)劃師考試職業(yè)道德練習(xí)題單選參考答案：

　　1.C【解析】若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格會(huì)下跌，應(yīng)該購買其看跌期權(quán)，故A選項(xiàng)的說法錯(cuò)誤。若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格，執(zhí)行期權(quán)會(huì)形成虧損，故B選項(xiàng)的說法錯(cuò)誤?？礉q期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于權(quán)利性質(zhì)不同，D項(xiàng)錯(cuò)誤。故選C。

　　2.D【解析】直接標(biāo)價(jià)法是指以一定單位外國貨幣作為標(biāo)準(zhǔn)，折算成一定數(shù)額本國貨幣，即以本國貨幣來表示外國貨幣的價(jià)格。因此，直接標(biāo)價(jià)法下匯率下降意味著固定數(shù)額的外國貨幣能換取的本國貨幣數(shù)額比以前減少，即外國貨幣與本國貨幣的比價(jià)下降，故選D。

　　3.D【解析】已獲利息倍數(shù)=(凈利潤+所得稅費(fèi)用+利息費(fèi)用)÷利息費(fèi)用=(300+150+50)÷50=10。故選D。

　　4.D【解析】選擇目標(biāo)客戶，實(shí)際上就是發(fā)現(xiàn)客戶的過程，即銀行可以通過客戶的賬戶情況發(fā)現(xiàn)潛在客戶，通過對(duì)客戶賬戶的使用情況進(jìn)行分析，可以知道客戶的收入和資金運(yùn)用情況，從而可以判斷出客戶是否需要理財(cái)服務(wù)，以及哪些理財(cái)產(chǎn)品適合客戶。故選D。

　　5.A【解析】A項(xiàng)節(jié)約性原則屬于經(jīng)濟(jì)原則。故選A。

　　6.A【解析】時(shí)間的長短是影響貨幣時(shí)間價(jià)值的首要因素，時(shí)間越長，貨幣時(shí)間價(jià)值越明顯。

　　7.A【解析】基金宣傳推介材料登載基金業(yè)績(jī)，基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核。

　　8.C【解析】紙黃金指黃金的紙上交易，投資者的買賣交易記錄只在個(gè)人預(yù)先開立的“黃金存折賬戶”上體現(xiàn)，而不涉及實(shí)物金的提取?？蛻粼阢y行辦理紙黃金業(yè)務(wù)，是按銀行公布的價(jià)格進(jìn)行紙黃金的購買。

　　9.C【解析】人生事件規(guī)劃是解決客戶住房、教育和養(yǎng)老等需要面臨的問題。

　　10.D【解析】QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)置，經(jīng)批準(zhǔn)可以在境外證券市場(chǎng)進(jìn)行股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。

　　多選參考答案：

　　1.BCDE【解析】貨幣市場(chǎng)是一種債務(wù)工具的交易市場(chǎng)，相對(duì)于以股權(quán)交易為對(duì)象的資本市場(chǎng)而言，貨幣市場(chǎng)具有低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的特征，所以A選項(xiàng)錯(cuò)誤。故選BCDE。

　　2.ABCD【解析】略。

　　3.ABCE【解析】制定投資策略的程序包括：分析風(fēng)險(xiǎn)偏好——確定投資目標(biāo)——分析投資對(duì)象——構(gòu)建投資組合。

　　4.ACDE【解析】上海證券交易所是金融市場(chǎng)的中介。

　　判斷題

　　1.A【解析】略。

　　2.B【解析】擔(dān)任基金管理人應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

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