2019年ACI注冊國際理財規(guī)劃師考試大綱

理論基礎篇

一、理財規(guī)劃師的專業(yè)資格和職業(yè)道德

1、理解作為理財規(guī)劃師應具備的專業(yè)素養(yǎng)和準入資格;

2、理解并能遵守理財規(guī)劃師的職業(yè)道德。

二、經濟學基礎

1、理解并掌握微觀經濟學的定義、研究對象、基本假設、研究方法;

2、理解需求與需求曲線、供給與供給曲線的定義;

3、掌握需求和供給的均衡以及什么是均衡價格;需求和供給的彈性的計算;

4、理解市場的定義、市場類型的劃分以及完全競爭市場、壟斷競爭市場、寡頭壟斷市場以及壟斷市場的特點和區(qū)別;

5、掌握宏觀經濟學中的GDP、CPI、失業(yè)率等常見的宏觀經濟指標及其反映的社會現實;

6、理解IS-LM曲線，IS-LM曲線與財政政策和貨幣政策之間的關系;

7、理解財政政策和貨幣政策，掌握各政策使用的政策工具以及對應的政策效果;

8、理解總需求曲線和總供給曲線，理解總需求-總供給模型和經濟的長期均衡;

9、掌握不同的經濟周期下投資理財策略的選擇。

三、金融學基礎

1、理解我國貨幣形式的演變、貨幣制度，掌握我國貨幣層次的劃分及其反映的經濟現實;

2、掌握信用的基本概念、信用的類型、信用創(chuàng)造的原理及應用;

3、理解利息和利率的本質、利率的類型和我國的利率制度;

4、熟悉我國金融市場金融機構類型及現狀，了解中央銀行的職能、商業(yè)銀行的概念特點、金融監(jiān)管的機構和監(jiān)管措施以及金融工具的不同分類;

5、理解國際收支賬戶的定義與內容、匯率的標價方法以及國際資本流動。

四、投資基礎

1、理解我國的投資環(huán)境，掌握各種投資工具的類型和對應的風險與收益;

2、理解有效市場假說和行為金融理論;

3、掌握風險與風險偏好、均值-方差分析、最優(yōu)組合選擇、資產組合邊界與有效前沿等基本的投資組合理論。

五、會計與財務基礎

1、掌握會計的基本假設、會計基本要素和會計科目;

2、理解會計記賬的基本原則，理解會計等式以及什么是復式記賬;

3、掌握財務會計報告的主要類型和財務報表分析的方法;

4、理解家庭財務報表的編制、家庭財務診斷的方法應用。

六、法律基礎

1、理解什么是民法，調整的是何種關系，有哪些不同的民事行為，以及民事行為能力人的劃分;

2、掌握代理、撤銷權、訴訟的時效等基本概念;

3、熟悉婚姻法調整的哪些婚姻家庭關系，在離婚時對于財產如何進行分割;

4、掌握法定繼承、遺囑繼承;遺囑繼承和遺贈的區(qū)別;遺產繼承按照何種順序繼承。

七、稅務基礎

1、理解稅收的概念特征，知曉我國的稅收制度;

2、掌握所得稅中個人所得稅以及企業(yè)所得稅具體的稅目和應納稅額的計算;

3、掌握流轉稅、資源、財產稅和目的、行為稅類的具體種類劃分，以及適用稅率。

八、概率統(tǒng)計與金融計算基礎

1、掌握概率與統(tǒng)計的基本術語、統(tǒng)計圖表的類型;

2、掌握持有期收益率、到期收益率等收益率的計算以及β系數、夏普指數、特雷諾指數、詹森指數等投資業(yè)績衡量指標;

3、掌握貨幣時間價值理論，熟練掌握現值、終值、年金、利率等的計算及其應用;

4、熟練掌握用金融計算器進行貨幣時間價值、攤銷、利率換算、凈現值和內部收益率的計算。

實戰(zhàn)規(guī)劃篇

一、現金規(guī)劃

1、掌握現金持有動機、現金需求估算的方法和家庭收入支出表的編制;

2、掌握收入來源與支出去向的規(guī)劃、儲蓄管理方法、緊急備用金設立以及財務比率衡量指標分析;

3、掌握現金規(guī)劃使用的具體工具，通過案例講解和剖析，掌握并復制現金規(guī)劃的流程及方案。

二、住房規(guī)劃

1、理解購房規(guī)劃的具體步驟，租房與購房各自的優(yōu)缺點，購房決策如何制定;

2、購房規(guī)劃可選擇的還貸方式、重點考察等額本金還款法與等額本息還款法的計算;

3、熟練運用金融計算器進行購房換房計劃的相關計算，通過案例講解和剖析，掌握并復制住房換房規(guī)劃的流程及方案。

三、子女教育規(guī)劃

1、理解子女教育規(guī)劃的原則、特點和子女教育規(guī)劃的流程;

2、熟練掌握子女教育金需求缺口的測算、子女教育工具的組合使用方法，通過案例講解和剖析，掌握并復制子女教育規(guī)劃的流程及方案。

四、退休養(yǎng)老規(guī)劃

1、掌握退休養(yǎng)老規(guī)劃的原則與影響因素、退休養(yǎng)老規(guī)劃的流程;

2、熟練掌握中國養(yǎng)老保障體系及各種養(yǎng)老工具的特點;

3、熟練掌握養(yǎng)老金需求資金缺口的測算、養(yǎng)老規(guī)劃工具的使用方法，通過案例講解和剖析，掌握并復制退休養(yǎng)老規(guī)劃的流程及方案。

五、投資規(guī)劃

1、掌握投資規(guī)劃的重要原則，進行投資組合風險和收益度量的方法;

2、掌握投資組合理論、風險資產定價方法;

3、掌握風險調整的重要的績效指標和投資組合業(yè)績評估的方法;

4、理解資產配置的內涵，掌握常用的資產配置策略，通過案例講解和剖析，掌握資產配置的策略及方法。

六、保險規(guī)劃

1、理解風險和保險之間的關系，熟知保險的四大原則;

2、掌握人身保險及其類型、財產保險及其類型;

3、掌握家庭人身保險、健康保險、教育金保險、投資保險的特點及配置要點;

4、掌握人身保險需求的測算方法，通過案例講解和剖析，掌握針對不同類型不同生命周期家庭進行保險配置的方法。

七、稅收籌劃

1、掌握稅收籌劃的概念，及其與避稅、節(jié)稅、偷稅的區(qū)別;

2、掌握稅收籌劃的基本原則和稅收籌劃技術，結合案例，掌握個人所得稅、企業(yè)所得稅、增值稅與消費稅的籌劃方法和技術。

八、財產分配和傳承規(guī)劃

1、掌握財產分配和傳承的重要原則;

2、掌握婚姻財產分配制度，婚姻財產保全的方法;

3、了解遺產稅制度，掌握遺產籌劃的主要工具及其應用場景。

九、綜合案例分析

數量掌握綜合理財規(guī)劃方案制作的流程，并能根據客戶需求為客戶定制專屬方案。

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