2019年ACI注冊理財規(guī)劃師專業(yè)能力精講模擬試題（4）

距離2019年3月aci注冊理財規(guī)劃師考試已經(jīng)結束，沒有趕上3月考試的同學可以開始準備6月的考試了。專業(yè)能力在注冊理財規(guī)劃師的考試中占據(jù)大部分的分值。為了考生們高效掌握專業(yè)能力的相關知識，環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為您整理了“2019年ACI注冊理財規(guī)劃師專業(yè)能力精講模擬試題”，幫助大家進行考前復習，請各位考生認真完成以下模擬試題。

一、單項選擇題(以下各小題給出的4個選項中,有且只有1個選項符合題目要求,請將符合題目要求選項代碼填人括號內(nèi))

1.執(zhí)行理財方案時,理財規(guī)劃師應注意( )。

A.妥善保管理財計劃的執(zhí)行記錄

B.理財方案的制定和執(zhí)行最好一成不變

C.執(zhí)行理財計劃不必首先獲得客戶的執(zhí)行授權

D.不論是在實施計劃制定的過程中,還是在完成之后,都應當積極主動地與客戶進行溝通和交流,但不需要客戶親自參與到實施計劃的制定和修改過程中來

答案:A

【解析】B項,理財方案本身不是一成不變的,執(zhí)行理財方案過程中當理財方案的假設前提發(fā)生變化或者客戶的財務情況發(fā)生重大變化時,理財方案需要隨時調(diào)整,因此,理財方案的制定和執(zhí)行都是一個動態(tài)的過程;C項,執(zhí)行理財計劃必須首先獲得客戶的執(zhí)行授權;D項,不論是在實施計劃制定的過程中,還是在完成之后,都應當積極主動地與客戶進行溝通和交流,讓客戶親自參與到實施計劃的制定和修改過程中來。

2.體現(xiàn)“積極要求”或“禁止性”內(nèi)容的是( )。

A.職業(yè)道德準則

B.執(zhí)業(yè)道德準則

C.執(zhí)業(yè)紀律規(guī)范

D.職業(yè)道德規(guī)范

答案:C

【解析】相對于職業(yè)道德準則而言,執(zhí)業(yè)紀律規(guī)范是具體的行為規(guī)則,是理財規(guī)劃師辦理具體業(yè)務時所應體現(xiàn)的道德和專業(yè)負責精神。因此,理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀律規(guī)范的內(nèi)容體現(xiàn)的是“積極要求”或“禁止性”,而非倡議性。

3.在建立客戶關系的過程中,理財規(guī)劃師的溝通技巧中正確的是( )。

A.建立客戶的方式是單一的

B.要懂得運用各種非語言的溝通技巧

C.在與客戶交談時要盡量避免使用專業(yè)化的語言

D.涉及投資回報率等財務指標方面,應該給出確定的承諾讓客戶放心

答案:B

【解析】A項,理財規(guī)劃師建立客戶關系的方式是多種多樣的,包括但不限于電話交談、互聯(lián)網(wǎng)溝通、書面交流和面對面會談等;C項,理財規(guī)劃師作為專業(yè)人士,在與客戶交談時應盡量使用專業(yè)化的語言;D項,在涉及投資回報率等財務指標方面,不應該給出過于確定的承諾,避免因達不到目標而承擔不必要的法律責任。

4.理財規(guī)劃師收集客戶的信息時,不需要做的是( )。

A.對客戶的財務信息要有充分了解

B.對客戶的財務信息、非財務信息都要有充分了解

C.還要了解客戶的期望目標

D.對客戶的各方面信息作全面了解,包括隱私

答案:D

【解析】D項,對客戶與理財相關的信息只需作必要了解,而不是去打探隱私。

5、馬斯洛的需要層次理論中,最高需求層面是()。

(A)社交需求(B)自我實現(xiàn)需求(C)安全需求(D)生理需求

答案:B

6、在人的一生中,人希望能夠滿足各個層次的需求:在滿足溫飽的前提下,追求的是安全無虞,當基本的生活條件獲得滿足之后,則要求得到社會的尊重,并進一步追求人生的最終目標——()。而這一切,無不與理財密切相關。

A、財務安全

B、財富傳承

C、自我實現(xiàn)

D、財務自由

答案:C

7、理財?shù)哪康?就在于追求更加豐富多彩的人生;個人理財?shù)慕K極命題:有效的安排有限的財務資源,實現(xiàn)其一生()的最大化。

A、生命滿足感

B、投資收入

C、工資收入

D、財富

答案:A

8.在日常生活中,個人或者家庭需要通過科學合理的理財活動使有限的財務資源發(fā)揮最大的效用,以滿足理財中()的終極目標。

A.財產(chǎn)傳承

B.財產(chǎn)保障

C.財務安全

D.財務自由

答案:D

【解析】需要通過理財使有限的財務資源發(fā)揮最大的效用,滿足我們的生活目標。理財目的:就在于追求更加豐富多彩的人生。個人理財?shù)慕K極目標:就是如何有效地安排個人有限的財務資源,實現(xiàn)其一生生命滿足感的最大化。

9、關于對理財規(guī)劃的理解,下面的說法正確的是()。

(A)理財規(guī)劃通常由專業(yè)人士提供

(B)理財規(guī)劃強調(diào)大眾化,有一定的模式

(C)理財規(guī)劃經(jīng)常以短期規(guī)劃方案的形式出現(xiàn),所以是短期的規(guī)劃

(D)理財規(guī)劃可以是簡單的金融產(chǎn)品銷售

答案:A

【解析】:B、C選項部分正確、部分錯誤，理財規(guī)劃強調(diào)個性化,不可能有一成不變的模式，理財規(guī)劃經(jīng)常以短期規(guī)劃方案的形式出現(xiàn),但是一項長期規(guī)劃

10、以下對理財規(guī)劃的定義描述正確的是()。

(A)理財規(guī)劃通常由客戶自己制定,理財規(guī)劃師協(xié)助完成

(B)理財規(guī)劃強調(diào)大眾化

(C)理財規(guī)劃是一項短期規(guī)劃,只是針對某一階段

(D)理財規(guī)劃是全方位的綜合性服務,而不是簡單的金融產(chǎn)品銷售

答案:D

11、下列對理財?shù)睦斫?表述不正確的是( )

A.理財關注客戶的整體需求,是實現(xiàn)金融顧問式營銷的重要手段

B.理財應關注客戶的生命周期,盡量不要為客戶制定短期規(guī)劃

c.理財是個性化的,客戶不同,理財服務重點也不同

D.理財規(guī)劃通常由專業(yè)人士提供,

答案:B

【解析】B項,JP5 理財規(guī)劃經(jīng)常以短期規(guī)劃方案的形式但就生命周期而言,理財規(guī)劃是一項長期規(guī)劃,它貫穿人的一生,而不是針對某一階段的規(guī)劃

12、以下()情況達到了財務自由。

(A)月收入8000元,其中5000元是工資收入,3000元是投資收入,月支出4000元

(B)月收入3000元,全部為工資收入,月支出3500元

(C)月收入7500元,其中4000元是工資收入,3500元是投資收入,月支出3000元

(D)月收入4000元,其中3000元是工資收入,1000元是投資收入,月支出2500元

答案:C

13、個人理財規(guī)劃要解決的首要問題是()

A、財務預算

B、收支相抵

C、財務安全

D、財務自由

答案:C

【解析】理財規(guī)劃的目標可以歸結為兩個層次:①實現(xiàn)財務安全;②追求財務自由。其中,保障財務安全是個人理財規(guī)劃要解決的首要問題,只有實現(xiàn)財務安全,才能達到人生各階段收入支出的基本平衡

二、多項選擇題(以下各小題給出的5個選項中,有2個或者2個以上的選項符合題目要求,請將符合題目要求選項代碼填人括號內(nèi))

1、當執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道德準則和執(zhí)業(yè)紀律規(guī)范時,通常的制裁措施主要有()。

(A)記過(B)判刑(C)暫停執(zhí)業(yè)(D)警告(E)罰款和吊銷執(zhí)照

答案:CDE

解析:(A)記過、(B)判刑,教材中均沒有這一名詞

2、理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀律規(guī)范主要包括()

A、不得利用提供服務的契機從事或幫助客戶從事違法行為

B、不得以虛假的信息和廣告欺騙或誤導客戶

C、在執(zhí)業(yè)過程中不得侵占或竊取客戶的財產(chǎn)

D、應該以客觀公正的態(tài)度維護客戶利益

E、維護行業(yè)的整體形象,禁止任何形式的不正當競爭

答案:ABCDE

3、只有通過執(zhí)行理財計劃,才能讓客戶的財務目標成為現(xiàn)實,為了確保理財計劃的執(zhí)行效果,應遵循()原則。

A、準確性

B、可操作性

C、長期性

D、有效性

E、及時性

答案:ADE

解析:?B、可操作性 C、長期性?教材

4.王先生是一名金融從業(yè)者,但是對專業(yè)理財規(guī)劃的知識內(nèi)容不甚了解,他想知道制定理財方案時具體的理財規(guī)劃步驟應包括()

A.建立客戶關系

B.收集客戶信息

C.制定理財計劃

D.分析客戶財務狀況

E.持續(xù)理財服務

答案:ABCDE

解析:題目中包含的“…制定理財方案時…具體的理財規(guī)劃步驟”不夠準確C、制定理財計劃。準確:制定理財方案六個具體步驟,另一個:執(zhí)行理財方案

5.對于偏好實物黃金的投資者來說,可以選擇的黃金投資種類通常包括()

A.金幣

B.紙黃金

C.金條

D.黃金飾品

E.杠桿黃金

答案:ABCD

解析:黃金投資一般分為實物黃金和紙黃金。B.紙黃金、實物黃金(A.金幣C.金條D.黃金飾品)我國的黃金投資方式實物黃金(A.金幣 C.金條 D.黃金飾品)、B.紙黃金、Au(T+D)、黃金期貨(杠桿性)、黃金股票、黃金基金。E.杠桿黃金

6、商品期貨是重要的期貨種類之一,其主要品種包括()。

(A)能源期貨(B)農(nóng)產(chǎn)品期貨(C)外匯期貨(D)金屬期貨(E)利率期貨答案:ABD、 JP15、二P138、原話有別、得分難

解析:商品期貨:D.金屬期貨,有色金屬期貨,金屬期貨金融期貨: C.外匯期貨、E利率期貨、股指期貨

7.下列屬于商品期貨的有()

A.股指期貨

B.農(nóng)產(chǎn)品期貨

C.外匯期貨

D.金屬期貨

E.能源期貨

答案:BDE

解析:商品期貨:D.金屬期貨,有色金屬期貨,金屬期貨金融期貨: C.外匯期貨、利率期貨、A.股指期貨

三、判斷題(判斷以下各小題的對錯,正確的用A表示,錯誤的用B表示)

1、理財規(guī)劃師的服務是長期的過程,不是一次性完成的。

A、正確

B、錯誤

答案:A

2、家庭事業(yè)成長期,是指從結婚至新生兒誕生的這段時期。

A、正確

B、錯誤

答案:B、

解析:P10

【解析】家庭與事業(yè)成長期指子女出生到子女完成大學教育的這段時期,一般為18~22年。從結婚到新生兒誕生的這段時期是家庭與事業(yè)形成期,一般為1~3年。

考題:三級2009-11判116

3、對于家庭事業(yè)成長期的家庭而言,應設法提高投資資產(chǎn)的比重、逐年累積凈資產(chǎn)。

A、正確

B、錯誤

答案:A

環(huán)球網(wǎng)校小編溫馨提醒：以上內(nèi)容就是環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為您整理的“2019年ACI注冊理財規(guī)劃師專業(yè)能力精講模擬試題”，更多復習資料、模擬試題和歷年真題，請您點擊下面按鈕進入題庫免費下載。