2019ACI注冊(cè)國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師《綜合評(píng)審》備考知識(shí)點(diǎn)：道德與職業(yè)道德

環(huán)球網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師頻道為您提供 免費(fèi)預(yù)約短信提醒服務(wù)，以防考生錯(cuò)過(guò)考試報(bào)名、打印準(zhǔn)考證考試時(shí)間等重要時(shí)刻，屆時(shí)我們將第一時(shí)間短信提醒您及時(shí)報(bào)名、打印準(zhǔn)考證以及準(zhǔn)時(shí)參加考試和查詢分?jǐn)?shù)。

理財(cái)規(guī)劃師考試《綜合評(píng)審》備考知識(shí)點(diǎn)：道德與職業(yè)道德

一、理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)道德

中介服務(wù)，受托人，受人之托、忠人之事

根本保證：生存和發(fā)展

二、道德與職業(yè)道德

(一)道德：4個(gè)角度

(二)職業(yè)道德

理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)

第一單元：職業(yè)發(fā)展概況

一、職業(yè)發(fā)展：3個(gè)時(shí)期

二、個(gè)人理財(cái)服務(wù)的發(fā)展

(一)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行 理財(cái)服務(wù) 發(fā)展現(xiàn)狀

大眾銀行—大眾理財(cái)

富裕銀行—貴賓理財(cái)

私人銀行—財(cái)富管理

三、國(guó)外理財(cái)規(guī)劃師 職業(yè)資格介紹

CLU、ChFC.CFP、IFA

(二)個(gè)人理財(cái)服務(wù)的 3個(gè)層次

大眾理財(cái)—大眾銀行

貴賓理財(cái)—富裕銀行

財(cái)富管理—私人銀行

四、理財(cái)規(guī)劃職業(yè)在中國(guó)的發(fā)展

第二單元：國(guó)家職業(yè)資格簡(jiǎn)介

一、國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證發(fā)展

二、國(guó)家職業(yè)資格特點(diǎn)

(一)社會(huì)認(rèn)可度

(二)本土化色彩

(三)注重實(shí)務(wù)操作

三、國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)

需求方法

分析不同家庭一旦家長(zhǎng)死亡的財(cái)務(wù)需求，并轉(zhuǎn)換為投保的數(shù)額

遺產(chǎn)處理費(fèi)用

1.喪葬費(fèi)用

2.沒(méi)有保險(xiǎn)的醫(yī)療帳單

3.遺產(chǎn)稅以及個(gè)人所得稅

重新調(diào)整期的需求：1-2年

依賴期的需求：直到最小的成員成年或滿18歲

特別需求

4.房屋按揭、教育經(jīng)費(fèi)、應(yīng)急基金

退休需求：用人壽保險(xiǎn)補(bǔ)充社會(huì)安全保險(xiǎn)及其他退休收入的不足

環(huán)球網(wǎng)校小編溫馨提醒：以上內(nèi)容就是環(huán)球網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師頻道為您整理的“2019年ACI注冊(cè)國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師《綜合評(píng)審》備考知識(shí)點(diǎn)：道德與職業(yè)道德”，更多復(fù)習(xí)資料、模擬試題和歷年真題，請(qǐng)您點(diǎn)擊下面按鈕進(jìn)入題庫(kù)免費(fèi)下載。