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銀行從業(yè)資格公共基礎考點精選:資金業(yè)務

更新時間:2016-06-06 11:08:48 來源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽180收藏36

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銀行從業(yè)資格公共基礎考點精選:資金業(yè)務

  資金業(yè)務

  1.資金業(yè)務概述

  (1)資金業(yè)務的概念

  資金業(yè)務的最主要風險是市場風險。

  (2)業(yè)務種類

  資金業(yè)務按照業(yè)務種類的不同可以分為短期資金業(yè)務、債券業(yè)務、外匯業(yè)務和衍生品業(yè)務。

  (3)資金的投資收益

  資金的投資收益通常包括兩個部分:資本利得及現(xiàn)金分配。

  2.短期資金交易

  銀行的短期資金交易業(yè)務主要是指銀行買賣貨幣市場金融產(chǎn)品的活動。貨幣市場通常是指期限在一年以內(含一年)的短期資金融通的場所。

  (1)中央銀行票據(jù)

  中央銀行票據(jù)(簡稱“央行票據(jù)”),是由中國人民銀行向銀行發(fā)行的短期債券。目前,央行票據(jù)是中國人民銀行發(fā)行的、吸收銀行部分流動性、回籠基礎貨幣以調節(jié)市場貨幣供應量的主要券種。央行票據(jù)的期限通常為三個月、六個月和十二個月。

  中央銀行定向票據(jù)為中國人民銀行向特定的銀行發(fā)售的央行票據(jù),該銀行必須認購。

  (2)短期國債

  短期國債是由中央政府(通常是財政部)發(fā)行的期限在一年或一年以內的政府債券。期限通常為三個月、六個月和十二個月。

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  (3)短期融資券

  短期融資券簡稱為“短融”,類似美國的商業(yè)票據(jù),甚至在我國銀行間債券市場上發(fā)行并約定在一定期限還本付息的債券,可在銀行間債券市場上交易。

  非金融企業(yè)短期融資券的期限最長不超過365天,證券公司短期融資券的期限最長不超過91天。

  (4)回購/逆回購

  回購協(xié)議簡稱為“回購”,指債券(也可以是其他證券,這里以債券為例)的賣方在賣出的同時,承諾在指定時間按協(xié)議價格購回這筆債券。類似于一筆以債券作質押的短期貸款。

  (5)同業(yè)拆借

  同業(yè)拆借的利率隨資金供求的變化而變化,常作為貨幣市場的基準利率。上海銀行間同業(yè)拆放利率,單利、無擔保、批發(fā)性利率。

  (6)貨幣市場基金

  貨幣市場基金是指由基金管理公司發(fā)行,在貨幣市場上進行短期有價證券投資的一種基金。

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