銀行《法律法規(guī)》難點點撥11.1章

　　《個人理財》考點匯總

　　銀行業(yè)中級《法律法規(guī)與綜合能力》章節(jié)習題及答案

　　【摘要】2016年銀行業(yè)初級從業(yè)資格考試將于10月份進行，《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》是必考科目，為幫助廣大考生備考環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道編輯整理發(fā)布銀行《法律法規(guī)》難點點撥11.1章供各位考生學習，希望能夠幫助各位備考。銀行《法律法規(guī)》難點點撥11.1章

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　　考點3 銀行公司治理的組織架構(gòu)

　　銀行公司治理組織架構(gòu)的主體包括股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層，即“三會一層”。

　　1.股東大會

　　股東大會是由股東參與銀行重大決策的一種組織形式。是股份公司的最高權(quán)力機關(guān)，是股東履行自己的責任、行使自己權(quán)利的機構(gòu)與場所。股東大會會議包括年度會議和臨時會議，其中股東大會年會應由董事會召集，并應在每一會計年度結(jié)束后六個月內(nèi)召開。股東大會議事規(guī)則由商業(yè)銀行董事會負責擬定，并經(jīng)股東大會審議通過后執(zhí)行。

　　2.董事會

　　董事會對股東大會負責。對商業(yè)銀行經(jīng)營和管理承擔最終責任。

　　董事會由執(zhí)行董事和非執(zhí)行董事(含獨立董事)組成。執(zhí)行董事?lián)谓?jīng)營管理職務。

　　董事會應根據(jù)商業(yè)銀行情況單獨或合并設(shè)立其專門委員會。如戰(zhàn)略委員會、審計委員會、風險管理委員會、關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名委員會、薪酬委員會等。

　　董事會例會每季度至少應當召開一次。董事會臨時會議的召開程序由商業(yè)銀行章程規(guī)定。董事會會議應當有商業(yè)銀行全體董事過半數(shù)出席方可舉行。董事會作出決議，必須經(jīng)商業(yè)銀行全體董事過半數(shù)通過。對利潤分配方案、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、聘任或解聘高級管理人員、資本補充方案、重大股權(quán)變動以及財務重組等重大事項，應當由董事會2/3以上董事通過方可有效。

　　3.監(jiān)事會

　　監(jiān)事會是商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督機構(gòu)。對股東大會負責。監(jiān)事會由職工代表出任的監(jiān)事、股東大會選舉的外部監(jiān)事和股東監(jiān)事組成。

　　監(jiān)事長(監(jiān)事會主席)應當由專職人員擔任，且至少應當具有財務、審計、金融、法律等某一方面專業(yè)知識和工作經(jīng)驗。

　　監(jiān)事會例會每季度至少應當召開一次.監(jiān)事會臨時會議召開程序由商業(yè)銀行章程規(guī)定。

　　4.高級管理層

　　高級管理層由商業(yè)銀行總行行長、副行長、財務負責人及監(jiān)管部門認定的其他高級管理人員組成。高級管理層對董事會負責。同時接受監(jiān)事會監(jiān)督。高級管理層依法在其職權(quán)范圍內(nèi)的經(jīng)營管理活動不受干預。

　　備考提示

　　了解“三會一層”的責任和權(quán)利，關(guān)注上述內(nèi)容中出現(xiàn)的數(shù)字，如會議召開的時間間隔，參加會議以及投票的人數(shù)等。

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