2020年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》第七章知識(shí)點(diǎn)：制定和提交書面理財(cái)規(guī)劃方案

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【知識(shí)點(diǎn)6】制定和提交書面理財(cái)規(guī)劃方案

理財(cái)規(guī)劃書要做到內(nèi)容專業(yè)、科學(xué)，形式規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)；在規(guī)劃書文本制作完畢后，理財(cái)師應(yīng)與客戶聯(lián)系確定會(huì)面的時(shí)間和地點(diǎn)，當(dāng)面解釋理財(cái)規(guī)劃書內(nèi)容。

(1)使用通俗易懂的語(yǔ)言使得客戶清楚地了解理財(cái)規(guī)劃書的內(nèi)容和方案建議；

(2)對(duì)各類假設(shè)情況、一些概念名詞和選擇決定要具體說(shuō)明；

(3)在介紹理財(cái)師分析、建議時(shí)，要緊密結(jié)合客戶的情況，把如何解決客戶理財(cái)需求(目標(biāo))放在中心地位，避免產(chǎn)品宣傳、推銷的嫌疑；

(4)應(yīng)多注意客戶的反應(yīng)和反饋，盡可能地鼓勵(lì)客戶多問(wèn)問(wèn)題；同時(shí)對(duì)客戶的問(wèn)題進(jìn)行耐心地解釋，自始至終讓客戶參與其中；

(5)給客戶足夠的時(shí)間消化并理解理財(cái)規(guī)劃書的內(nèi)容和建議；

(6)建議客戶和家人討論理財(cái)規(guī)劃書的內(nèi)容和建議；

(7)如實(shí)告知客戶方案實(shí)施中可能涉及的風(fēng)險(xiǎn)、方案實(shí)施成本、免責(zé)條款，以及規(guī)劃方案中沒(méi)有解決的遺留問(wèn)題和需要其他專業(yè)人士協(xié)助解決的問(wèn)題等；(8)必要時(shí)根據(jù)客戶的反饋對(duì)理財(cái)規(guī)劃書進(jìn)行進(jìn)一步修改，然后再與客戶溝通、確認(rèn)。

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