大綱有變!2024年下半年銀行從業(yè)資格個(gè)人理財(cái)采用新大綱

2024年下半年銀行從業(yè)初級《個(gè)人理財(cái)》大綱更新。2024下半年銀行從業(yè)初級《個(gè)人理財(cái)》新大綱內(nèi)容，可前往【中國銀行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站】，點(diǎn)擊進(jìn)入【研究與培訓(xùn)】-【教育培訓(xùn)】，找到【職業(yè)資格考試大綱】查詢新大綱原文。

【考試目的】

通過本科目考試，測查應(yīng)考人員對個(gè)人理財(cái)基本知識和技能的掌握程度，理財(cái)業(yè)務(wù)基本法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)工作流程的了解程度，應(yīng)考人員對常見理財(cái)產(chǎn)品、金融投資產(chǎn)品及金融市場的掌握程度;測查應(yīng)考人員綜合運(yùn)用本科目相關(guān)的金融知識、理論和工具開展產(chǎn)品銷售、客戶分類與需求分析、金融市場投資，合理、合法、合規(guī)地解決從事理財(cái)業(yè)務(wù)過程中遇到的各種實(shí)際問題的能力。

【考試內(nèi)容】

一、個(gè)人理財(cái)

(一)熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)主體;

(二)掌握銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類;

(三)了解理財(cái)師工作流程及主要內(nèi)容;

(四)了解國內(nèi)外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r;

(五)了解理財(cái)師的隊(duì)伍迅速擴(kuò)張?jiān)蚣奥殬I(yè)特征;

(六)掌握理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格要求;

(七)了解理財(cái)師所承擔(dān)的社會責(zé)任。

二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

(一)了解中國的法律體系;

(二)掌握民事法律關(guān)系

(三)掌握《中華人民共和國民法典》中與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定;

(四)熟悉《個(gè)人獨(dú)資企業(yè)法》、《合伙企業(yè)法》中與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定;

(五)掌握銀行銷售及代理銷售產(chǎn)品相關(guān)法律法規(guī);

(六)了解個(gè)人外匯業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī);

(七)掌握金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)相關(guān)法律法規(guī)。

三、理財(cái)投資市場

(一)掌握金融市場的特點(diǎn)、功能、分類及構(gòu)成要素;

(二)掌握貨幣市場及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;

(三)掌握債券市場及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;

(四)掌握股票市場及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;

(五)掌握金融衍生品市場及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;

(六)掌握外匯市場及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;

(七)掌握保險(xiǎn)市場及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;

(八)熟悉貴金屬及其他投資市場在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用。

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