2013銀行從業(yè)考試公共基礎(chǔ)知識(shí)點(diǎn):懲戒措施
課程推薦:VIP全科保過(guò) 無(wú)限次暢學(xué) 2013年銀行從業(yè)考試招生簡(jiǎn)章
第十一章 附則
11.1 懲戒措施
對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員,所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒,情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)通報(bào)同業(yè)。
《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》雖然不是具有強(qiáng)制性的法律法規(guī),但既然是中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)通過(guò)一定程序制定,并由各會(huì)員單位表決通過(guò),即視為各家會(huì)員單位所承諾的行業(yè)自律規(guī)范,在銀行業(yè)界存在一定約束力。
、 從國(guó)際銀行業(yè)監(jiān)管組織――巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)于2005年4月29日發(fā)布的《合規(guī)及銀行內(nèi)部合規(guī)職能》第三條的規(guī)定來(lái)看,違反銀行業(yè)自律性組織的有關(guān)準(zhǔn)則所遭受的風(fēng)險(xiǎn)被視為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
、 銀監(jiān)會(huì)于2006年公布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第三條規(guī)定:“本指引所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。本指引所稱合規(guī),是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。本指引所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)!庇纱丝梢(jiàn),從業(yè)人員違反銀行業(yè)職業(yè)操守,可能導(dǎo)致的后果是嚴(yán)重的;诖,當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員違反本操守時(shí),其所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取一定的懲戒措施。
③ 為維護(hù)銀行業(yè)健康穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),保持銀行業(yè)從業(yè)人員隊(duì)伍的純潔性,對(duì)于嚴(yán)重違反本職業(yè)操守的行為,所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予懲處,對(duì)于因違反操守被開(kāi)除的從業(yè)人員,所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通報(bào)銀行業(yè)協(xié)會(huì),由銀行業(yè)協(xié)會(huì)通報(bào)同業(yè),使不具備職業(yè)操守要求的人員喪失在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的機(jī)會(huì)。
11.2 解釋機(jī)構(gòu)
本職業(yè)操守由中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
本職業(yè)操守由中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)制定并公布,其解釋權(quán)必然歸屬于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)。中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)所屬各會(huì)員單位在對(duì)本操守相關(guān)規(guī)定的理解存在歧義時(shí)可提請(qǐng)協(xié)會(huì)進(jìn)行解釋。中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)也可以在必要時(shí)為方便廣大銀行業(yè)從業(yè)人員的理解主動(dòng)對(duì)本操守進(jìn)行釋義。
同時(shí),由于本職業(yè)操守是中國(guó)首部系統(tǒng)的、較完整的銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守,在實(shí)踐中,本職業(yè)操守還將被中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)逐漸補(bǔ)充、修改完善。
11.3 生效日期
本職業(yè)操守自中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)第六次會(huì)員大會(huì)審議通過(guò)之日起生效。
本職業(yè)操守經(jīng)2007年2月9日中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)第六次會(huì)員大會(huì)審議通過(guò)并正式頒布實(shí)施。
在職碩士課程:GCT ,法碩 ,MBA,聯(lián)考英語(yǔ)
編輯推薦:
2013銀行從業(yè)考試公共基礎(chǔ)知識(shí)點(diǎn):反洗錢法律制度
2013公共基礎(chǔ)知識(shí)點(diǎn):違反法律規(guī)定的處罰措施
2013銀行從業(yè)考試公共基礎(chǔ)知識(shí)點(diǎn):銀行業(yè)監(jiān)督管理法
2013銀行從業(yè)考試公共基礎(chǔ)知識(shí)點(diǎn):銀行業(yè)監(jiān)管
最新資訊
- 2021年銀行從業(yè)資格《銀行管理》知識(shí)點(diǎn):銀行對(duì)消費(fèi)者的主要義務(wù)2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《公司信貸》知識(shí)點(diǎn):波特五力模型2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《個(gè)人貸款》知識(shí)點(diǎn):個(gè)人貸款押品管理2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》知識(shí)點(diǎn):融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)(負(fù)債角度)2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn):信托計(jì)劃2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn):銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)概況2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《銀行管理》知識(shí)點(diǎn):銀行業(yè)消費(fèi)者的主要權(quán)利2021-04-29
- 2021年銀行從業(yè)資格《公司信貸》知識(shí)點(diǎn):行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生2021-04-29
- 2021年銀行從業(yè)資格《個(gè)人貸款》知識(shí)點(diǎn):農(nóng)戶貸款2021-04-29
- 2021年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》知識(shí)點(diǎn):市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)(資產(chǎn)角度)2021-04-29