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銀行從業(yè)資格個(gè)人理財(cái)精講筆記:基金

更新時(shí)間:2013-09-23 15:49:56 來源:|0 瀏覽0收藏0

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摘要 銀行從業(yè)資格個(gè)人理財(cái)精講筆記:基金

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  個(gè)人理財(cái)精講班第12講講義

  銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念和銷售原則

  5. 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品

  5.1 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念

  5.2 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售的基本原則

  5.3 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品分類

  5.3.1 基金

  5.3.2 股票

  5.3.3 保險(xiǎn)

  5.3.4 國(guó)債

  5.3.5 信托

  5.3.6 黃金

  5.1 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念

  指不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù),給商業(yè)銀行帶來非利息收入的業(yè)務(wù)。

  5.2 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售的基本原則

  1.適用性原則

  2.客觀性原則

  基金開戶-認(rèn)購(gòu)

  5.3 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品分類

  5.3.1 基金

  1.基金開戶

  2.基金認(rèn)購(gòu)

  (1)基金認(rèn)購(gòu)的概念

  (2)基金認(rèn)購(gòu)的原則:金額認(rèn)購(gòu)、面額發(fā)行。

  (3)認(rèn)購(gòu)價(jià)格,認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

  (4)基金認(rèn)購(gòu)程序

  銀行從業(yè)資格考試(公共基礎(chǔ))精講:信用卡詐騙罪 

   銀行從業(yè)資格考試(公共基礎(chǔ))精講:金融憑證詐騙罪

  2013銀行從業(yè)資格考試風(fēng)險(xiǎn)管理重難點(diǎn)匯總(1-8章)

  銀行業(yè)從業(yè)資格考試個(gè)人在線報(bào)名流程

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  基金申購(gòu)-贖回

  3.基金申購(gòu)

  (1)基金申購(gòu)的概念

  (2)選擇申購(gòu)收費(fèi)類別

  (3)T――T+1――T+2

  (4)基金申購(gòu)的原則:“未知價(jià)”原則

  (5)定期定額申購(gòu)

  (6)基金申購(gòu)程序

  (7)前端收費(fèi)、后端收費(fèi)

  4.基金贖回

  (1)基金贖回的概念

  (2)處理原則“先進(jìn)先出”

  基金轉(zhuǎn)換-分紅

  5.基金轉(zhuǎn)換

  (1)基金轉(zhuǎn)換的概念。

  (2)T――T+1――T+2

  6.基金分紅

  (1)基金分紅的概念

  (2)《證券投資基金管理暫行辦法》中對(duì)于基金分紅的規(guī)定:基金管理公司必須以現(xiàn)金形式分配至少90%的基金凈收益,并且每年至少一次。

  (3)基金分紅的形式:現(xiàn)金分紅和紅利再投資。(一般銀行默認(rèn)為現(xiàn)金分紅)

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  基金的流動(dòng)性及收益情況

  7.基金的流動(dòng)性及收益情況

  (1)基金的流動(dòng)性

  開放式基金流動(dòng)性強(qiáng),但須支付一定的手續(xù)費(fèi)。

  貨幣市場(chǎng)基金具備非常好的便利性和流通性,有“活期儲(chǔ)蓄”之稱。

  (2)基金的收益

  證券投資基金的收益主要有:

  ? 證券買賣差價(jià)――資本利得

  ? 紅利收入

  ? 債券利息

  ? 存款利息收入

  影響基金收益的因素:

  ? 來自于基金的基礎(chǔ)市場(chǎng)

  ? 來自于基金自身的因素

  各類基金的收益排序(由高到低):股票型基金-混合型基金-債券型基金-貨幣市場(chǎng)基金

  基金的風(fēng)險(xiǎn)

  8.基金的風(fēng)險(xiǎn)

  (1)基金風(fēng)險(xiǎn)的概念

  (2)各個(gè)種類的基金風(fēng)險(xiǎn)狀況各異

  (3)基金產(chǎn)品主要包括兩種風(fēng)險(xiǎn):

  ? 價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

  ? 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

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