銀行從業(yè)資格個(gè)人理財(cái)精講筆記:客戶風(fēng)險(xiǎn)特征
課程推薦:VIP全科保過無限次暢學(xué)
個(gè)人理財(cái)精講班第15講講義
客戶風(fēng)險(xiǎn)特征和其他理財(cái)特性分析
6.2.3 客戶風(fēng)險(xiǎn)特征和其他理財(cái)特性分析
1.客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征
? 三個(gè)方面構(gòu)成:
(1)風(fēng)險(xiǎn)偏好
(2)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度
(3)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力
? 風(fēng)險(xiǎn)承受能力
? 風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度
? 風(fēng)險(xiǎn)矩陣
2.其他理財(cái)特征
(1)投資渠道偏好
(2)知識(shí)結(jié)構(gòu)
(3)生活方式
(4)個(gè)人性格
銀行從業(yè)資格考試(公共基礎(chǔ))精講:信用卡詐騙罪
銀行從業(yè)資格考試(公共基礎(chǔ))精講:金融憑證詐騙罪
2013銀行從業(yè)資格考試風(fēng)險(xiǎn)管理重難點(diǎn)匯總(1-8章)
銀行業(yè)從業(yè)資格考試個(gè)人在線報(bào)名流程
環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問,請(qǐng)登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格頻道或論壇,隨時(shí)與廣大考生朋友們一起交流!
課程推薦:VIP全科保過無限次暢學(xué)
客戶理財(cái)需求和目標(biāo)分析
6.2.4 客戶理財(cái)需求和目標(biāo)分析
1.理財(cái)目標(biāo)
(1)短期目標(biāo)
(2)中期目標(biāo)
(3)長期目標(biāo)
2.客戶提出的其他要求
(1)收入的保護(hù)
(2)資產(chǎn)的保護(hù)
(3)客戶死亡情況下的債務(wù)減免
(4)投資目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測之間的矛盾
現(xiàn)金管理
6.3 財(cái)務(wù)規(guī)劃
? 現(xiàn)金、消費(fèi)及債務(wù)管理:資金結(jié)余
? 保險(xiǎn)規(guī)劃:風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
? 稅收規(guī)劃:減少支出
? 人生事件規(guī)劃:住房、教育及養(yǎng)老
? 投資規(guī)劃:資產(chǎn)保值增值
6.3.1 現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理
銀行從業(yè)資格考試(公共基礎(chǔ))精講:信用卡詐騙罪
銀行從業(yè)資格考試(公共基礎(chǔ))精講:金融憑證詐騙罪
2013銀行從業(yè)資格考試風(fēng)險(xiǎn)管理重難點(diǎn)匯總(1-8章)
銀行業(yè)從業(yè)資格考試個(gè)人在線報(bào)名流程
環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問,請(qǐng)登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格頻道或論壇,隨時(shí)與廣大考生朋友們一起交流!
課程推薦:VIP全科保過無限次暢學(xué)
1.現(xiàn)金管理
? 目的:
(1)滿足日常的、周期性支出的需求
(2)滿足應(yīng)急資金的需求
(3)滿足未來消費(fèi)的需求
(4)滿足財(cái)務(wù)積累與投資獲利的需求
? 預(yù)算編制的程序:
(1)設(shè)定長期理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)
(2)預(yù)測年度收入
(3)計(jì)算年度支出預(yù)算目標(biāo):年度收入- 年儲(chǔ)蓄目標(biāo) = 年度支出預(yù)算
(4)對(duì)預(yù)算進(jìn)行控制與差異分析:預(yù)算的控制
預(yù)算與實(shí)際的差異分析
? 應(yīng)急資金管理
(1)以現(xiàn)有資產(chǎn)狀況來衡量緊急余備金的應(yīng)變能力
失業(yè)保障月數(shù)
意外或?yàn)?zāi)害承受能力
銀行從業(yè)資格考試(公共基礎(chǔ))精講:信用卡詐騙罪
銀行從業(yè)資格考試(公共基礎(chǔ))精講:金融憑證詐騙罪
2013銀行從業(yè)資格考試風(fēng)險(xiǎn)管理重難點(diǎn)匯總(1-8章)
銀行業(yè)從業(yè)資格考試個(gè)人在線報(bào)名流程
環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問,請(qǐng)登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格頻道或論壇,隨時(shí)與廣大考生朋友們一起交流!
課程推薦:VIP全科保過無限次暢學(xué)
(2)緊急預(yù)備金的儲(chǔ)存形式
消費(fèi)和債務(wù)管理
2.消費(fèi)管理
(1)即期消費(fèi)和遠(yuǎn)期消費(fèi)
(2)消費(fèi)支出的預(yù)期
(3)孩子的消費(fèi)
(4)住房、汽車等大額消費(fèi)。
(5)保險(xiǎn)消費(fèi)
3.債務(wù)管理
(1)有效債務(wù)管理
(2)個(gè)人信貸能力的影響因素:客戶收入能力與客戶資產(chǎn)價(jià)值
(3)債務(wù)管理的注意事項(xiàng)
4.現(xiàn)金、消費(fèi)及債務(wù)管理的綜合考慮
銀行從業(yè)資格考試(公共基礎(chǔ))精講:信用卡詐騙罪
銀行從業(yè)資格考試(公共基礎(chǔ))精講:金融憑證詐騙罪
2013銀行從業(yè)資格考試風(fēng)險(xiǎn)管理重難點(diǎn)匯總(1-8章)
銀行業(yè)從業(yè)資格考試個(gè)人在線報(bào)名流程
環(huán)球網(wǎng)校友情提示:如果您在此過程中遇到任何疑問,請(qǐng)登錄環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格頻道或論壇,隨時(shí)與廣大考生朋友們一起交流!
最新資訊
- 2021年銀行從業(yè)資格《銀行管理》知識(shí)點(diǎn):銀行對(duì)消費(fèi)者的主要義務(wù)2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《公司信貸》知識(shí)點(diǎn):波特五力模型2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《個(gè)人貸款》知識(shí)點(diǎn):個(gè)人貸款押品管理2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》知識(shí)點(diǎn):融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)(負(fù)債角度)2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn):信托計(jì)劃2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn):銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)概況2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《銀行管理》知識(shí)點(diǎn):銀行業(yè)消費(fèi)者的主要權(quán)利2021-04-29
- 2021年銀行從業(yè)資格《公司信貸》知識(shí)點(diǎn):行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生2021-04-29
- 2021年銀行從業(yè)資格《個(gè)人貸款》知識(shí)點(diǎn):農(nóng)戶貸款2021-04-29
- 2021年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》知識(shí)點(diǎn):市場流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)(資產(chǎn)角度)2021-04-29