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2013年銀行從業(yè)資格公共基礎(chǔ)重要考點(diǎn):監(jiān)管機(jī)構(gòu)

更新時(shí)間:2013-09-26 14:59:01 來(lái)源:|0 瀏覽0收藏0

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摘要 2013銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn):監(jiān)管機(jī)構(gòu)

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  2013銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn):監(jiān)管機(jī)構(gòu)

  1.歷史沿革和監(jiān)管對(duì)象

  (1)歷史沿革

  中國(guó)的銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(CBRC)。

時(shí)間

事件

20034

成立

20031227

10屆全國(guó)人民代表大會(huì)第6次會(huì)議通過了《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》,并自200421日起正式施行。

20061031

10屆全國(guó)人民代表大會(huì)第24次會(huì)議通過了《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》修正案,并自20071月日起施行。

  (2)監(jiān)管對(duì)象

  第二條規(guī)定:對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理,本法所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)及政策性銀行。對(duì)在境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司及經(jīng)其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理也適用本法規(guī)定。

  銀行機(jī)構(gòu):商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社以及政策性銀行

  非銀行機(jī)構(gòu):金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司以及其他金融機(jī)構(gòu)

  2.監(jiān)管職責(zé)

  (1)依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則;

  (2)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序,審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍;

  (3)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理;

  (4)依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;

  (5)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管,建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng),分析、評(píng)價(jià)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況;

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  (6)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,制定現(xiàn)場(chǎng)檢查程序,規(guī)范現(xiàn)場(chǎng)檢查行為;

  (7)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理;

  (8)會(huì)同有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度,制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案,明確處置機(jī)構(gòu)和人員及其職責(zé)、處置措施和處置程序,及時(shí)、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件;

  (9)負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表,并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布;

  (10)對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督;

  (11)開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國(guó)際交流、合作活動(dòng);

  (12)對(duì)已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機(jī),嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管或促成機(jī)構(gòu)重組;

  (13)對(duì)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷;

  (14)對(duì)涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶予以查詢,對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或隱匿違法資金的申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié);

  (15)對(duì)擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)予以取締;

  (16)負(fù)責(zé)國(guó)有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的日常管理工作;

  (17)承辦國(guó)務(wù)院交辦的其他事項(xiàng)。

  3.監(jiān)管理念、目標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)

  (1)監(jiān)管理念

  “管風(fēng)險(xiǎn)”、“管法人”、“管內(nèi)控”、“提高透明度”

  (2)監(jiān)管目標(biāo)(4個(gè))

  銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行,維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心。

 ?、偻ㄟ^審慎有效的監(jiān)管,保護(hù)廣大存款人和消費(fèi)者的利益;

 ?、谕ㄟ^審慎有效的監(jiān)管,增進(jìn)市場(chǎng)信心;

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 ?、弁ㄟ^宣傳教育工作和相關(guān)信息披露,增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解;

 ?、芘p少金融犯罪。

  (3)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)(6條)

 ?、俅龠M(jìn)金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展;

 ?、谂μ嵘覈?guó)銀行業(yè)在國(guó)際金融服務(wù)中的競(jìng)爭(zhēng)能力;

 ?、蹖?duì)各類監(jiān)管設(shè)限做到科學(xué)合 理,監(jiān)管者要有所為,有所不為,減少一切不必要的限制;

  ④鼓勵(lì)公平競(jìng)爭(zhēng),反對(duì)無(wú)序競(jìng)爭(zhēng);

 ?、輰?duì)監(jiān)管者和被監(jiān)管者都要實(shí)施嚴(yán)格、明確的問責(zé)制;

  ⑥高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源。

  4.監(jiān)管措施

  (1)市場(chǎng)準(zhǔn)入;

  (2)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管;

  (3)現(xiàn)場(chǎng)檢查;

  (4)監(jiān)管談話;

  (5)信息披露監(jiān)管。

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