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2013銀行從業(yè)資格公共基礎(chǔ)考前預(yù)測試題(4):單選題

更新時間:2013-10-11 10:58:15 來源:|0 瀏覽0收藏0

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摘要 2013銀行從業(yè)資格公共基礎(chǔ)考前預(yù)測試題(4):單選題

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  一、單項選擇題(本大題共60小題,每小題0.5分,共30分)以下各小題所給出的4個選項中,只有一項最符合題目要求,請將答題卡上相應(yīng)選項涂黑,不涂、錯涂均不得分。

  1.宏觀經(jīng)濟政策對投資理財具有實質(zhì)性的影響,下列說法正確的是( )。

  A.法定存款準(zhǔn)備金率下調(diào),利于刺激投資增長

  B.某地區(qū)貧富差距變大,私人銀行業(yè)務(wù)不易開展

  C.國家減少財政預(yù)算,會導(dǎo)致資產(chǎn)價格的提升

  D.在股市低迷時期,提高印花稅可以刺激股市反彈

  2.貨幣政策工具不包括( )。

  A.存款準(zhǔn)備金率

  B.財政支出

  C.再貼現(xiàn)率

  D.公開市場操作

  3.客戶和某商業(yè)銀行簽訂了非保本浮動收益理財計劃。則( )

  A.該銀行根據(jù)約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益

  B.該銀行根據(jù)約定條件保證客戶的收益

  C.該銀行根據(jù)約定條件保證客戶的收益率

  D.該銀行根據(jù)約定條件保證客戶的本金安全

  4.在通貨膨脹條件下,( )。

  A.名義利率才能真實反映資產(chǎn)的投資收益率

  B.實際利率高于名義利率

  C.個人和家庭的購買力增加

  D.固定利率資產(chǎn)貶值

  5.證券投資基金可以通過有效的資產(chǎn)組合最大限度地( )。

  A.規(guī)避通貨膨脹風(fēng)險

  B.降低非系統(tǒng)風(fēng)險

  C.降低系統(tǒng)風(fēng)險

  D.降低不可分散風(fēng)險

  6.遠期利率協(xié)議交易中,若參照利率為5.37%。協(xié)議利率為5.36%。利息支付天數(shù)為90天,假定天數(shù)基數(shù)為360天,名義借貸本金為1千萬元,則現(xiàn)金結(jié)算額為( )元。

  A.246.7

  B.308.6

  C.123.5

  D.403.3

  7.以下關(guān)于債券的分類不正確的是( )。

  A.按債券發(fā)行主體可分為政府債券、金融債券、公司債券和國際債券等

  B.按債券期限可分為短期債券、中期債券和長期債券等

  C.按利息支付方式可分為附息債券、一次還本付息債券、貼現(xiàn)債券和可贖回債券等

  D.按債券性質(zhì)可分為信用債券、不動產(chǎn)抵押債券、擔(dān)保債券等

  8.金融市場常被稱為“資金的蓄水池”和“國民經(jīng)濟的晴雨表”,分別指的是金融市場的( )。

  A.集聚功能,資源配置功能

  B.財富功能,資源配置功能

  C.集聚功能,反映功能

  D.財富功能,反映功能

  2013年銀行從業(yè)資格公共基礎(chǔ)重要考點匯總

  2013銀行從業(yè)資格考試風(fēng)險管理重難點匯總(1-8章)

  銀行從業(yè)資格考試備考:小心八誤區(qū)

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  9.已知某債券折價發(fā)行,票面利率8%。則實際的到期收益率可能為( )。

  A.7.5%

  B.8%

  C.9.1%

  D.以上均不可能

  10.已知某只基金的投資資產(chǎn)中現(xiàn)金持有量較小。則該只基金最有可能是一只( )。

  A.開放式基金

  B.公募基金

  C.國際基金

  D.成長型基金

  11.以下關(guān)于外匯市場及外匯產(chǎn)品的說法正確的是( )。

  A.目前,外匯市場交易以遠期外匯交易占主要地位

  B.為穩(wěn)定匯價,當(dāng)外匯市場的外匯供給持續(xù)大于需求時,中央銀行應(yīng)在外匯市場上賣出外匯

  C.遠期外匯交易的交割期一般按周計算

  D.國際貨幣市場外匯期貨合約的交割月份為每年的3月、6月、9月和12月

  12.一般情況下,可轉(zhuǎn)換債券的風(fēng)險( )。

  A.高于股票

  B.低于普通債券

  C.高于國債

  D.低于儲蓄產(chǎn)品

  13.房地產(chǎn)投資者以所購買的房地產(chǎn)為抵押,借入相當(dāng)于其購買成本的絕大部分款項。這被稱為房地產(chǎn)投資的( )。

  A.價值升值效應(yīng)

  B.財務(wù)杠桿效應(yīng)

  C.現(xiàn)金流和稅收效應(yīng)

  D.風(fēng)險效應(yīng)

  14.金融市場可以按照( )分為發(fā)行市場、二級市場、第三市場和第四市場。

  A.金融市場的重要性

  B.金融產(chǎn)品的期限

  C.金融產(chǎn)品交易的交割方式

  D.金融工具發(fā)行和流通特征

  15.將金融產(chǎn)品以某種標(biāo)準(zhǔn)進行通常狀況下的排序。則下列說法正確的是( )。

  A.按金融產(chǎn)品的風(fēng)險由大到小排序為:衍生品、股票、儲蓄產(chǎn)品、可轉(zhuǎn)換債券

  B.按金融產(chǎn)品的流動性由大到小排序為:國庫券、定期存款、大額可轉(zhuǎn)讓存單

  C.按金融產(chǎn)品的收益率由大到小排序為:外幣理財計劃、期貨、儲蓄產(chǎn)品

  D.按金融產(chǎn)品的利率由大到小排序為:定期存款、定活兩便儲蓄存款、活期存款

  16•注重基金的長期成長,強調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益的是( ) 。

  A.收入型基金

  B.指數(shù)型基金

  C.成長型基金

  D.平衡型基金

  2013年銀行從業(yè)資格公共基礎(chǔ)重要考點匯總

  2013銀行從業(yè)資格考試風(fēng)險管理重難點匯總(1-8章)

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  17.某投資者購買了50 000美元利率掛鉤外匯結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品(一年按.360天計算),該理財產(chǎn)品與I~IBOR掛鉤,協(xié)議規(guī)定,當(dāng)LIBOR處于2%一2.75%區(qū)間時。給予高收益率6%;若任何一天LIBOR超出2%一2.75%區(qū)間,則按低收益率2%計算。若實際一年中I~IBOR在2%。2.75%區(qū)間為90天,則該產(chǎn)品投資者的收益為( )美元。

  A.750

  B.1 500

  C.2 500

  D.3 000

  18.下列描述中,適于描述開放式基金的有( )個,適于描述封閉式基金的有( )個。

  ①基金的資金規(guī)模具有可變性

  ②在證券交易所按市價買賣

 ?、鬯技降馁Y金可全部用于投資

  ④受益憑證可贖回

 ?、菀罁?jù)公司法組建,并依據(jù)公司章程經(jīng)營基金資產(chǎn)

  ⑥投資者欲買入基金時,只有向基金管理公司或銷售機構(gòu)申購這一種渠道.

  A.3.3

  B.3.2

  C.2.4

  D.2.3

  19.下列關(guān)于黃金理財產(chǎn)品的特點,說法不正確的是( )。

  A.抗系統(tǒng)風(fēng)險的能力強

  B.具有內(nèi)在價值和實用性

  C.存在市場不充分風(fēng)險和自然風(fēng)險

  D.收益和股票市場的收益正相關(guān)

  20.下列不屬于人身保險的是( )。

  A.人壽保險

  B.意外傷害保險

  C.健康保險

  D.責(zé)任保險

  2l.保險產(chǎn)品具有其他投資理財工具不可替代的( )。

  A.投資功能

  B.套利功能

  C.保障功能

  D.儲蓄功能

  22.假定從某一股市采樣的股票為A、B、C、D四種。在某一交易日的收盤價分別為5元、16元、24元和35元,基期價格分別為4元、10元、16元和28元,基期交易量分別為100、80、150和50,用加權(quán)股價平均法(以基期交易量為權(quán)數(shù),基期市場股價指數(shù)為100)計算的該市場股價指數(shù)為( )

  A.138

  B.128.4

  C.140

  D.142.6

  23.( )是指如果期權(quán)立即執(zhí)行,買方具有正的現(xiàn)金流(這里暫不考慮期權(quán)費因素)。

  A.溢價期權(quán)

  B.平價期權(quán)

  C.折價期權(quán)

  D.貨幣期權(quán)

  24.我國《公司法》規(guī)定,公司本次發(fā)行債券后累計公司債券余額不超過最近一期期末凈資產(chǎn)額的( )。

  A.30%

  B.40%

  C.50%

  D.60%

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  25.金融中介可以分為交易中介和服務(wù)中介,下列屬于交易中介的是( )。

  A.會計師事務(wù)所

  B.投資顧問咨詢公司

  C.律師事務(wù)所

  D.有價證券承銷人

  26.下列關(guān)于債券贖回的說法,不正確的是( )。

  A.有的債券契約賦予發(fā)行人在到期日前全部或部分贖回已發(fā)行債券的權(quán)利

  B.附有贖回權(quán)的債券的潛在資本增值有限

  C.在保護期內(nèi),發(fā)行人可以行使贖回權(quán)

  D.發(fā)行人可以通過使用這項權(quán)利以更低的利率籌集資金

  27.一張5年期,票面利率lO%,市場價格950元,面值l 000元的債券,若債券發(fā)行人在發(fā)行一年后將債券贖回,贖回價格為1 100元,且投資者在贖回時獲得當(dāng)年的利息收入,則提前贖回收益率為( )。

  A.10%

  B.12.3%

  C.26.3%

  D.20%

  28.在外匯理財產(chǎn)品中,( )是指將基礎(chǔ)產(chǎn)品如儲蓄、浮動收益產(chǎn)品等,與利率期權(quán)、匯率期權(quán)等相結(jié)合,并在合約中體現(xiàn)這種期權(quán)的復(fù)合產(chǎn)品。

  A.結(jié)構(gòu)類投資工具

  B.浮動收益類產(chǎn)品

  C.實盤外匯買賣

  D.期權(quán)類產(chǎn)品

  29.若與利率掛鉤的結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品A的名義收益率為5%。協(xié)議規(guī)定的利率區(qū)間為0~3%,假設(shè)一年按360天計算。有240天中掛鉤利率在0―3%之間,60天的利率在3%一4%之間。其他時間利率則高于4%,則該產(chǎn)品的實際收益率為( )

  A.O.83%

  B.4.17%

  C.3.33%

  D.5%

  30.一般而言,按收益率從小到大順序排列正確的是( )。

  A.普通債券,普通股票,國債

  B.國債,普通債券,普通股票

  C.普通股票,國債,普通債券

  D.普通股票,普通債券,國債

  31.下列屬于金融市場客體的是( )。

  A.居民個人

  B.金融機構(gòu)

  C.貨幣頭寸

  D.會計師事務(wù)所

  32.下列不是現(xiàn)貨期權(quán)的是( )。

  A.外匯期權(quán)

  B.利率期權(quán)

  C.股指期權(quán)

  D.股指期貨期權(quán)

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  33.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券收益的說法,不正確的是( )。

  A.可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票前,持有人只享有利息

  B.可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票后,持有人成為公司股東

  C.可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票后,其收益水平與債券類似

  D.可轉(zhuǎn)換債券適合在低風(fēng)險一低收益與高風(fēng)險一高收益這兩種不同收益結(jié)構(gòu)之間做出靈活選擇的投資者

  34.假定年利率為lO%,某投資者欲在5年后獲得本利和61 051元,則他需要在接下來的5年內(nèi)每年末存入銀行( )元。(不考慮利息稅。)

  A.10 000

  B.12 210

  C.1l 100

  D.7 582

  35.用現(xiàn)金償還債務(wù)與用現(xiàn)金購買資產(chǎn)反映在資產(chǎn)負(fù)債表上的相同變化是( )。

  A.總資產(chǎn)都不變

  B.凈資產(chǎn)都不變

  C.資產(chǎn)負(fù)債率都不變

  D.都不改變資產(chǎn)負(fù)債表中的項目

  36.一般來說,處于( )的投資人的理財理念是避免財富的快速流失,承擔(dān)低風(fēng)險的同時獲得有保障的收益。

  A.少年成長期

  B.青年成長期

  C.中年穩(wěn)健期

  D.退休養(yǎng)老期

  37.張先生打算分5年償還銀行貸款。每年末償還100 000元,貸款利率為10%,則等價于在第一年年初一次性償還( )元。

  A.500 000

  B.454 545

  C.410 000

  D.379 079

  38.某企業(yè)有流動資產(chǎn)200萬元,其中現(xiàn)金50萬元,應(yīng)收款項60萬元,有價證券40萬元,存貨50萬元,而其流動負(fù)債為150萬元。則該企業(yè)速動比率為( )。

  A.0.33

  B.0.67

  C.1

  D.1.33

  39.企業(yè)經(jīng)營活動現(xiàn)金流出不包括( )。

  A.支付供應(yīng)商的貨款

  B.支付雇員的工資

  C.支付的股利

  D.支付的稅款

  40.各資產(chǎn)收益的相關(guān)性( )影響組合的預(yù)期收益,( )影響組合的風(fēng)險。

  A.不會,不會

  B.不會,會

  C.會,不會

  D.會,會

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  41.李先生投資100萬元于項目A,預(yù)期名義收益率10%,期限為5年,每季度付息一次,則該投資項目有效年利率為( )

  A.2.0l%

  B.12.5%

  C.10.38%

  D.10.20%

  42.下列關(guān)于等額本息還款法和等額本金還款法的表述。正確的是( )。

  A.按照等額本息還款法,月供金額中本金比例逐期下降

  B.按照等額本金還款法,月供金額中利息比例逐期下降

  C.按照等額本息還款法,月供金額逐期下降

  D.按照等額本金還款法,月供金額每期相等

  43.某項目初始投資1 000元,年利率8%,期限為1年。每季度付息一次,按復(fù)利計算則其1年后本息和為( )。

  A.1 047.86

  B.1 036.05

  C.1 082.43

  D.1 080.00

  44.下列各項中。屬于個人資產(chǎn)負(fù)債表中流動資產(chǎn)的是( )。

  A.股票

  B.房地產(chǎn)

  C.保險費

  D.定期存款

  45.下列不屬于客戶財務(wù)信息的是( )。

  A.投資風(fēng)險偏好

  B.當(dāng)期財務(wù)安排

  C.當(dāng)期收入狀況

  D.財務(wù)狀況未來發(fā)展趨勢

  46.同樣用lO萬元炒股票,對于一個僅有10萬元養(yǎng)老金的退休人員和一個有數(shù)百萬資產(chǎn)的富翁來說,其情況是截然不同的,這是因為各自有不同的( )。

  A.實際風(fēng)險承受能力

  B.風(fēng)險偏好

  C.風(fēng)險分散

  D.風(fēng)險認(rèn)知

  47.為了彌補客戶臨時性資金短缺,一般商業(yè)銀行的理財業(yè)務(wù)人員會建議客戶開立( )。

  A.信用卡賬戶

  B.扣款賬戶

  C.定期存款賬戶

  D.交易賬戶

  48.下列關(guān)于客戶信息收集的說法,不正確的是( )。

  A.為了得到真實的信息,數(shù)據(jù)調(diào)查表必須由客戶親自填寫

  B.在客戶填寫調(diào)查表之前,從業(yè)人員應(yīng)對有關(guān)項目加以解釋

  C.如果客戶出于個人原因不愿意回答某些問題,從業(yè)人員應(yīng)該謹(jǐn)慎地了解客戶產(chǎn)生焦慮的原因,并向客戶解釋該信息的重要性,以及在缺乏該信息情況下可能造成的誤差

  D.宏觀經(jīng)濟信息可以從政府部門或金融機構(gòu)公布的信息中獲得

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  49.下列關(guān)于退休規(guī)劃說法正確的是( )。

  A.計劃開始不宜太遲

  B.規(guī)劃期應(yīng)當(dāng)在五年左右

  C.投資應(yīng)當(dāng)極其保守

  D.對投資和風(fēng)險應(yīng)當(dāng)相當(dāng)樂觀

  50.面對不同客戶時,下列應(yīng)對技巧中不恰當(dāng)?shù)氖? )。

  A.對沉默寡言的人,要設(shè)法誘使他盡可能地多說

  B.對優(yōu)柔寡斷的人,客戶經(jīng)理要掌握主動權(quán),充滿自信地運用公關(guān)語言,不斷地向他提出積極性的建議,多用肯定性用語

  C.對慢性的人,不能急躁、焦慮或向他施加壓力,應(yīng)該努力配合他的步調(diào),腳踏實地地去證明、引導(dǎo)

  D.對疑心重的人,要讓他了解你的誠意或者讓他感到你對他所提出的疑問很重視

  51.下列問題中,不屬于與客戶溝通的開放性問題的是( )。

  A.您的未來職業(yè)發(fā)展情況如何

  B.您選擇股票的標(biāo)準(zhǔn)是什么

  C.您曾經(jīng)投資于成長型股票嗎

  D.您通常怎樣安排自己的富余資金

  52.孔子日:“信則人任焉”,這句話與下列《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中( )原則的要求相似。

  A.誠實信用

  B.守法合規(guī)

  C.專業(yè)勝任

  D.勤勉盡職

  53.下列做法中,違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中保護商業(yè)秘密與客戶隱私的原則的是( )。

  A.某銀行工作人員根據(jù)在為上市公司辦理貸款業(yè)務(wù)時獲得的非公開信息進行股票投資

  B.某銀行工作人員由于業(yè)務(wù)繁忙,將辦理企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的公章交給同事代其辦理

  C.某銀行工作人員將其客戶A的貸款信息透露給另一名客戶

  D.某銀行工作人員在辦理企業(yè)貸款業(yè)務(wù)時,錯誤計算_『貸款利率

  54.根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“內(nèi)幕信息”原則的要求,銀行個人理財業(yè)務(wù)人員不得( )

  A.與本行老師討論股票走勢

  B.利用本行電腦操作股票買賣

  C.利用為客戶服務(wù)獲得的未公開信息指導(dǎo)他人買賣股票

  D.在本行上網(wǎng)查看股票信息

  55.銀行個人理財業(yè)務(wù)人員的下列做法正確的是( )。

  A.為朋友提供擔(dān)保

  B.利用職務(wù)便利為朋友辦理優(yōu)惠貸款

  C.利用客戶名義為自己買賣證券

  D.將自己的賬戶與客戶賬戶合并。

  56.下列關(guān)于合同訂立的說法,不正確的是( )。

  A.當(dāng)事人訂立合同,應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力

  B.當(dāng)事人必須本人訂立合同,不得代理

  C.當(dāng)事人在訂立合同過程中知悉的商業(yè)秘密,無論合同是否成立,不得泄露或者不正當(dāng)?shù)厥褂?/P>

  D.當(dāng)事人訂立合同,有書面形式、口頭形式和其他形式

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  57.根據(jù)《證券法》,下列不屬于操縱證券市場行為的是( )

  A.單獨或者通過合謀,集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣證券

  B.與他人串通,以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易

  C.在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易

  D.為牟取傭金收入,建議客戶進行不必要的證券買賣

  58.下列關(guān)于基金當(dāng)事人地位與責(zé)任的說法。不正確的是( ) 。

  A.管理人對基金財產(chǎn)具有經(jīng)營管理權(quán)

  B.管理人對基金運營收益承擔(dān)投資風(fēng)險

  C.托管人對基金財產(chǎn)具有保管權(quán)

  D.投資人對基金運營收益享有收益權(quán)

  59.下列關(guān)于期貨交易保證金制度的說法,不正確的是( )。

  A.期貨交易所向會員、期貨公司向客戶收取的保證金不得低于國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)、期貨交易所規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

  B.期貨交易所向會員、期貨公司向客戶收取的保證金應(yīng)當(dāng)與自有資金分開,專戶存放

  C.期貨交易所向會員收取的保證金,屬于期貨交易所所有

  D.期貨公司向客戶收取的保證金,屬于客戶所有

  60.根據(jù)《保險代理機構(gòu)管理規(guī)定》,保險公司委托保險代理機構(gòu)或者保險代理分支機構(gòu)銷售人壽保險新型產(chǎn)品的,對其業(yè)務(wù)人員,銷售前培訓(xùn)時間不得少于( )小時。

  A.12

  B.24

  C.48

  D.72

  61.根據(jù)《證券法》,下列關(guān)于客戶交易結(jié)算賬戶管理的說法,不正確的是( )。

  A.證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)以證券公司的名義單獨立戶管理

  B.證券公司不得將客戶的交易結(jié)算資金和證券歸入其自有財產(chǎn)

  C.禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券

  D.證券公司破產(chǎn)或者清算時,客戶的交易結(jié)算資金和證券不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)

  62.根據(jù)《信托法》,受托人以( )為限向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)。

  A.委托人固有財產(chǎn)

  B.受托人固有財產(chǎn)

  C.信托財產(chǎn)

  D.信托財產(chǎn)和受托人固有財產(chǎn)

  63.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份,而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的。由( )承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

  A.第三方

  B.客戶

  C.該金融機構(gòu)

  D.該金融機構(gòu)和第三方按比例

  64.根據(jù)《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》中的規(guī)定。境外理財資金匯回后,( )。

  A.商業(yè)銀行應(yīng)將投資本金和收益支付給投資者

  B.商業(yè)銀行一律以外匯支付給投資者

  C.投資者以外匯投資的,商業(yè)銀行結(jié)匯后支付給投資者

  D.投資者以外匯投資的,商業(yè)銀行將外匯直接劃入投資者任一賬戶

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  65.基金公司發(fā)行封閉式基金時。應(yīng)當(dāng)自收到中國證監(jiān)會核準(zhǔn)文件之日起( )個月內(nèi)進行基金募集活動;基金公司發(fā)行開放式基金時。應(yīng)當(dāng)自收到中國證監(jiān)會核準(zhǔn)文件之日起( )個月內(nèi)進行基金募集活動。

  A.3,3

  B.6,3

  C.6,6

  D.3,6

  66.下列關(guān)于代理的法律責(zé)任的說法,不正確的是( )。

  A.代理人與第三人串通,損害被代理人利益的,由代理人和第三人負(fù)連帶責(zé)任

  B.代理人不履行代理責(zé)任,而給被代理人造成傷害的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任

  c.沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止后的行為,經(jīng)過被代理人的追認(rèn),被代理人承擔(dān)民事責(zé)任

  D.第三人知道行為人沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止還與行為人實施民事行為給他人造成損害的,第三人不承擔(dān)責(zé)任

  67.2007年1月至11月,在美國工作的小李每月給國內(nèi)的妻子寄回4 000美元。由其妻將美元兌換成人民幣取出。若12月份小李寄回8 000美元,則小李妻子可以將( )美元兌換成人民幣。

  A.8 000

  B.6 000

  C.4 000

  D.2 000

  68.下列關(guān)于分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的說法,正確的是( )。

  A.證券公司的業(yè)務(wù)與銀行、保險、信托相互獨立經(jīng)營

  B.證券公司可以經(jīng)營信托業(yè)務(wù),但不得經(jīng)營保險業(yè)務(wù)和銀行業(yè)務(wù)

  C.證券公司可以經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù),但不得經(jīng)營保險業(yè)務(wù)

  D.證券公司可以經(jīng)營銀行、保險、信托等業(yè)務(wù)

  69.在保險業(yè)務(wù)相關(guān)要素中,( )只能由單位擔(dān)任,不能是個人。

  A.保險經(jīng)紀(jì)人

  B.保險代理人

  C.被保險人

  D.受益人

  70.對不能排除洗錢嫌疑。同時資金可能轉(zhuǎn)往境外的,經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),可以采取臨時凍結(jié)措施,臨時凍結(jié)的時間不得超過( )小時。

  A.24

  B.48

  C.72

  D.96

  71.個人所得稅的應(yīng)納稅所得額為個人所得稅起征點以上的收入部分,根據(jù)《個人所得稅法》規(guī)定,2008年3月。若個人收入超過( )元,應(yīng)繳納個人所得稅。

  A.800

  B.1 000

  C.1 600

  D.2 000

  72.下列不屬于商業(yè)銀行境內(nèi)托管賬戶收入范圍的是( )。

  A.貨幣兌換費

  B.商業(yè)銀行劃入的外匯資金

  C.境外匯回的投資本金

  D.境外匯回的投資收益

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  73.對于銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則且逾期未改正的,監(jiān)管機構(gòu)可以對其采取的措施不包括( )。

  A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)

  B.限制分配紅利和其他收入

  C.限制發(fā)放員工工資

  D.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

  74.( )的目的是對銀行業(yè)金融機構(gòu)采取對銀行業(yè)體系沖擊較小的市場退出方式。以此維護市場信心與秩序,保護存款人等債權(quán)人的利益。

  A.接管

  B.撤銷

  C.重組

  D.依法宣告破產(chǎn)

  75.《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的資本監(jiān)管新三大支柱不包括( )

  A.市場約束

  B.輿論監(jiān)督

  C.最低監(jiān)管資本要求

  D.資本充足率監(jiān)督檢查

  76.下列商業(yè)銀行銷售管理理財產(chǎn)品(計劃)的做法,不正確的是( )。

  A.向客戶推介投資產(chǎn)品服務(wù)前,首先調(diào)查了解客戶,評估客戶是否適合購買所推介的產(chǎn)品

  B.客戶評估報告認(rèn)為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品或計劃,但客戶仍然要求購買的,商業(yè)銀行應(yīng)制定專門的文件,列明商業(yè)銀行的意見、客戶的意愿和其他的必要說明事項,雙方簽字認(rèn)可

  C.向客戶說明相關(guān)投資風(fēng)險時,使用通俗易懂的語言,配以必要的示例,說明最不利的投資情形和投資結(jié)果

  D.主動向無相關(guān)交易經(jīng)驗的客戶推介或銷售與衍生交易相關(guān)的投資產(chǎn)品

  77.銀行業(yè)個人理財業(yè)務(wù)人員的下列做法需要負(fù)刑事責(zé)任的是 ( )

  A.利用個人理財業(yè)務(wù)進行洗錢活動

  B.銷售理財產(chǎn)品時使用虛假性的預(yù)測數(shù)據(jù)

  C.從事未經(jīng)批準(zhǔn)的個人理財業(yè)務(wù)

  D.銷售理財產(chǎn)品時未透露理財產(chǎn)品的風(fēng)險

  78.對于保證收益理財計劃和保本浮動收益理財計劃。風(fēng)險提示的內(nèi)容至少應(yīng)包括以下語句( )。

  A.“本理財計劃有投資風(fēng)險,您只能獲得合同明確承諾的收益,您應(yīng)充分認(rèn)識投資風(fēng)險,謹(jǐn)慎投資”

  B.“本理財計劃有投資風(fēng)險,您應(yīng)充分認(rèn)識投資風(fēng)險,謹(jǐn)慎投資,本銀行概不負(fù)責(zé)”

  C.“投資有風(fēng)險,人市須謹(jǐn)慎”

  D.“本理財計劃有投資風(fēng)險,您應(yīng)充分認(rèn)識投資風(fēng)險,謹(jǐn)慎投資”

  79.商業(yè)銀行分支機構(gòu)要開展相關(guān)個人理財業(yè)務(wù)之前。應(yīng)持其總行的授權(quán)文件,按照有關(guān)規(guī)定,向( )。

  A.所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告

  B.所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)備案

  C.所在地中國人民銀行分行報告

  D.所在地中國人民銀行分行備案

  80.下列關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)和儲蓄業(yè)務(wù)區(qū)別的說法,正確的是( )

  A.個人理財業(yè)務(wù)是銀行的負(fù)債業(yè)務(wù),儲蓄是向客戶提供的一種服務(wù)方式

  B.個人理財業(yè)務(wù)中資金的運用是定向的,儲蓄的資金運用是非定向的

  C.個人理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險一般是商業(yè)銀行獨立承擔(dān)的,儲蓄的風(fēng)險是客戶承擔(dān)或者商業(yè)銀行和客戶共同承擔(dān)的

  D.個人理財業(yè)務(wù)中客戶的資產(chǎn)與商業(yè)銀行其他資產(chǎn)不嚴(yán)格區(qū)分,儲蓄財產(chǎn)與商業(yè)銀行的財產(chǎn)嚴(yán)格區(qū)分

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