2014年工程經(jīng)濟(jì)講義：國(guó)際貨幣體系
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2014年工程經(jīng)濟(jì)講義：市場(chǎng)需求、供給與均衡價(jià)格匯總
國(guó)際貨幣體系
(一)國(guó)際貨幣體系的含義
國(guó)際貨幣體系：又稱為國(guó)際貨幣制度，是指通過國(guó)際慣例、協(xié)定和規(guī)章等，對(duì)國(guó)際貨幣關(guān)系所作的一系列安排。
掌握國(guó)際貨幣體系的主要內(nèi)容：
(1)確定國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)。
(2)確定匯率制度。
(3)確定國(guó)際收支調(diào)節(jié)方式。
【例題?多選題】(2010年)國(guó)際貨幣體系的主要內(nèi)容有( )。
A.確定金融監(jiān)管制度
B.確定國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)
C.確定國(guó)際投資規(guī)則
D.確定匯率制度
E.確定國(guó)際收支調(diào)節(jié)方式
【答案】BDE
【解析】本題考查國(guó)際貨幣體系的主要內(nèi)容。
(二)國(guó)際貨幣體系變遷
1.國(guó)際金本位制
世界上第一次出現(xiàn)的國(guó)際貨幣體系是國(guó)際金本位制。1880～1914年是國(guó)際金本位制的黃金時(shí)期，鑄幣平價(jià)是各國(guó)匯率的決定基礎(chǔ)，黃金輸送點(diǎn)是匯率變動(dòng)的上下限。熟悉金本位制的內(nèi)容：
|
（1）由鑄幣平價(jià)決定的匯率構(gòu)成各國(guó)貨幣的中心匯率 |
決定兩國(guó)貨幣匯率的基礎(chǔ)是兩國(guó)本位幣的含金量之比，即鑄幣平價(jià) |
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（2）市場(chǎng)匯率受外匯市場(chǎng)供求關(guān)系的影響而圍繞鑄幣平價(jià)上下波動(dòng)，波動(dòng)幅度為黃金輸送點(diǎn) |
黃金輸送點(diǎn)包括黃金輸入點(diǎn)和黃金輸出點(diǎn)，等于鑄幣平價(jià)加減運(yùn)送黃金的運(yùn)費(fèi) |
2.布雷頓森林體系
第二次世界大戰(zhàn)以來，國(guó)際貨幣體系的發(fā)展主要經(jīng)歷了兩個(gè)階段，即1945～1973年的布雷頓森林體系和1976年以來的牙買加體系。
布雷頓森林體系是根據(jù)布雷頓森林協(xié)定建立起來的以美元為中心的國(guó)際貨幣體系。
布雷頓森林體系的主要運(yùn)行特征有：掌握
|
（1）可兌換黃金的美元本位 |
以美元為中心，布雷頓森林協(xié)定規(guī)定了雙掛鉤原則――美元與黃金掛鉤，其他國(guó)家貨幣與美元掛鉤。布雷頓森林體系是一種國(guó)際金匯兌本位制，實(shí)際上美元充當(dāng)了國(guó)際儲(chǔ)備貨幣 |
|
（2）可調(diào)整的固定匯率 |
布雷頓森林體系實(shí)行的是人為的固定匯率制度，國(guó)際貨幣基金組織規(guī)定各成員國(guó)貨幣對(duì)美元匯率的波動(dòng)幅度不能超過平價(jià)的±1%。一國(guó)國(guó)際收支發(fā)生根本性失衡時(shí)可以調(diào)整其貨幣與美元的平價(jià)關(guān)系，在平價(jià)10%以內(nèi)的匯率變動(dòng)可以自行決定而無須批準(zhǔn)，超過這一數(shù)值則需要國(guó)際貨幣基金組織的批準(zhǔn) |
|
（3）國(guó)際收支的調(diào)節(jié) |
根據(jù)布雷頓森林協(xié)定，國(guó)際收支失衡有兩種方法調(diào)節(jié)： |
|
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②長(zhǎng)期失衡通過調(diào)整匯率平價(jià)來解決 |
在布雷頓森林體系運(yùn)行的20多年里，國(guó)際收支失衡問題始終沒有得到真正的解決。
布雷頓森林體系本身的內(nèi)在缺陷――特里芬難題，即維持對(duì)美元的信心和保證國(guó)際清償力之間存在兩難選擇，決定了其崩潰的必然性。
【例題?多選題】(2009年)作為一種國(guó)際貨幣體系，布雷頓森林體系的運(yùn)行特征有( )。
A.可兌換黃金的美元本位
B.多元化的國(guó)際儲(chǔ)備體系
C.可調(diào)整的固定匯率
D.多種匯率安排并存的浮動(dòng)匯率體系
E.由國(guó)際貨幣基金組織提供信貸解決短期國(guó)際收支失衡
【答案】ACE
【解析】布雷頓森林體系的運(yùn)行特征包括：(1)可兌換黃金的美元本位;(2)可調(diào)整的固定匯率;(3)國(guó)際收支的調(diào)節(jié)(短期失衡由國(guó)際貨幣基金組織提供信貸資金來解決;長(zhǎng)期失衡通過調(diào)整匯率平價(jià)來解決)。
3.牙買加體系(1976年通過，1978年生效)
國(guó)際貨幣基金組織貸款的特點(diǎn)：
①主要是幫助其解決國(guó)際收支問題;
?、趪?guó)際貨幣基金組織的貸款是有政策條件的;
?、蹏?guó)際貨幣基金組織的貸款是臨時(shí)性的。過去，其借款國(guó)都是發(fā)展中國(guó)家，包括轉(zhuǎn)軌國(guó)家和遭受金融危機(jī)的國(guó)家。2008年后，一些發(fā)達(dá)國(guó)家陷入主權(quán)債務(wù)危機(jī)，成為目前貨幣基金組織貸款救助的主要對(duì)象。
2.世界銀行集團(tuán)
(1)世界銀行的宗旨(了解)
世界銀行是國(guó)際復(fù)興開發(fā)銀行的簡(jiǎn)稱，成立于1945年12月。是世界銀行集團(tuán)中成立最早、規(guī)模最大的機(jī)構(gòu)，理事會(huì)是世界銀行最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。
世界銀行是世界上最大的多邊開發(fā)機(jī)構(gòu)，其法定宗旨是：
①對(duì)生產(chǎn)性投資提供便利，協(xié)助成員國(guó)的經(jīng)濟(jì)復(fù)興以及生產(chǎn)和資源的開發(fā)。
?、诖龠M(jìn)私人對(duì)外貸款和投資。
?、酃膭?lì)國(guó)際投資，開發(fā)成員國(guó)生產(chǎn)資源，促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易長(zhǎng)期均衡發(fā)展，維持國(guó)際收支平衡。
(2)世界銀行的資金來源(熟悉)
?、巽y行股份
②借款：借款是世界銀行的主要資金來源
?、坜D(zhuǎn)讓債權(quán)
④業(yè)務(wù)凈收益
(3)世界銀行的貸款(掌握)
類型：項(xiàng)目貸款、非項(xiàng)目貸款、部門貸款、聯(lián)合貸款、第三窗口貸款等，其中項(xiàng)目貸款是世界銀行貸款業(yè)務(wù)的主要組成部分。
世界銀行貸款的特點(diǎn)(掌握)：貸款期限較長(zhǎng)，最長(zhǎng)可達(dá)30年，寬限期為5年;貸款要實(shí)行浮動(dòng)利率;通常對(duì)其資助的項(xiàng)目只提供貨物和服務(wù)所需要的外匯部分;貸款程序嚴(yán)密，審批時(shí)間較長(zhǎng)。
(4)世界銀行集團(tuán)的其他機(jī)構(gòu)
國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)、國(guó)際金融公司、多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)和解決投資爭(zhēng)端國(guó)際中心等。
3.國(guó)際清算銀行
國(guó)際清算銀行成立于1930年，其宗旨是促進(jìn)各國(guó)中央銀行之間的合作，為國(guó)際金融活動(dòng)提供額外的便利，并在國(guó)際清算中充當(dāng)受托人或代理人。
(1)國(guó)際清算銀行的組織結(jié)構(gòu)
國(guó)際清算銀行是以股份公司的形式建立，其最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會(huì)。股東大會(huì)每年舉行一次。
(2)國(guó)際清算銀行的職能與業(yè)務(wù)
國(guó)際清算銀行的銀行部為會(huì)員國(guó)央行管理國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)、開辦多種銀行業(yè)務(wù)。
【例題1?單選題】(2009年)在當(dāng)代國(guó)際貨幣體系中處于核心地位的機(jī)構(gòu)是( )。
A.世界銀行
B.國(guó)際清算銀行
C.金融穩(wěn)定委員會(huì)
D.國(guó)際貨幣基金組織
【答案】D
【解析】國(guó)際貨幣基金組織是國(guó)際貨幣體系的核心機(jī)構(gòu)。
【例題2?單選題】在國(guó)際金融機(jī)構(gòu)中，以促進(jìn)國(guó)際貨幣領(lǐng)域的合作，促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易的擴(kuò)大和平衡發(fā)展，促進(jìn)匯率的穩(wěn)定，保持成員國(guó)之間有秩序的匯率安排等為宗旨的機(jī)構(gòu)是( )。
A.國(guó)際貨幣基金組織
B.世界銀行集團(tuán)
C.世界貿(mào)易組織
D.國(guó)際清算銀行
【答案】A
【解析】本題考查國(guó)際貨幣基金組織的宗旨。
【例題3?多選題】(2010年)國(guó)際貨幣基金組織貸款的特點(diǎn)有( )。
A.主要用于解決成員國(guó)國(guó)際收支問題
B.貸款是有政策條件的
C.主要用于促進(jìn)成員國(guó)開發(fā)資源
D.貸款是臨時(shí)性的
E.接受貸款的國(guó)家多為發(fā)達(dá)國(guó)家
【答案】ABD
【解析】國(guó)際貨幣基金組織貸款的特點(diǎn)：①主要是幫助其解決國(guó)際收支問題;②國(guó)際貨幣基金組織的貸款是有政策條件的;③國(guó)際貨幣基金組織的貸款是臨時(shí)性的
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